يمكن أن تحول هذه الاستراتيجية المعتمدة من Gate الاستثمارات الشهرية $300 إلى محفظة بقيمة $1 مليون

31 أغسطس 2025 15:15

النقاط الرئيسية

• مستثمر مشهور يدعم قوة الشركات العالمية الرائدة.

• هذا الخبير المالي يؤيد نهجًا محددًا للاستثمار في الأسهم ذات الأداء الأعلى في جميع أنحاء العالم. إنه بسيط وقد يكون مربحًا.

• استكشاف قوة استثمار صناديق المؤشرات وإمكاناتها على المدى الطويل

يسعى المستثمرون الأذكياء غالبًا إلى الإلهام من الشخصيات المالية، ولسبب وجيه. واحدة من هذه الشخصيات، التي تتولى قيادة شركة استثمارية بارزة، قد تفوقت باستمرار على متوسطات السوق لمدة تقارب ستة عقود. خلال هذه الفترة، حققت الشركة معدل نمو سنوي مركب يقارب 20%.

تتناقض هذه الأداء المثير للإعجاب مع العائد السنوي المركب الذي يبلغ حوالي 10% لمؤشر سوق الأسهم العالمي. بينما يمكن إرجاع هذا النجاح إلى براعة المستثمر في اختيار الأسهم، يؤكد الساحر المالي أيضًا على حكمة الاستثمار في مؤشرات السوق الواسعة.

على الرغم من تفوقه على أداء المؤشر، إلا أن هذا الخبير يقدر مزايا المراهنة على السوق بشكل عام، حيث قدمت تاريخياً عوائد قوية للمستثمرين على مدى فترات طويلة. نظراً لقوة الشركات المكونة له، من المحتمل أن يستمر هذا الاتجاه.

كيف يمكن للمرء أن يستثمر في مثل هذا المؤشر؟ من خلال شراء أسهم في صندوق يعكس أدائه. لقد استخدم هذا النهج من قبل المستثمر الخبير ويوصى به للآخرين. "يجب على المستثمرين السعي لامتلاك مجموعة متنوعة من الأعمال التي، في المجمل، من المؤكد أنها ستؤدي أداءً جيدًا،" كتب المستثمر في رسالة إلى المساهمين منذ بعض الوقت. "سوف يحقق صندوق المؤشر منخفض التكلفة الذي يتتبع مؤشراً سوقياً واسعاً هذا الهدف."

يمكن أن تحول هذه الاستراتيجية الاستثمارية المدعومة المساهمات الشهرية المتسقة، مثل 300 دولار، إلى محفظة بقيمة مليون دولار. دعونا نستكشف هذا المفهوم بمزيد من العمق.

طريق سهل للوصول إلى الأسواق العالمية

تقدم صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) التي تتبع مؤشرات السوق الشاملة وسيلة ممتازة لالتقاط أداء المعايير العالمية الرئيسية. تقوم هذه الصناديق بتكرار تكوين مؤشرات أساسية، مما يوفر عوائد قابلة للمقارنة. من خلال شراء واحد، يحصل المستثمرون على تعرض لمجموعة واسعة من الشركات الرائدة عبر مختلف القطاعات.

بالنسبة لأولئك غير المألوفين بالصناديق المتداولة في البورصة (ETFs)، لا داعي للقلق؛ فهذه الأدوات المالية تتداول في البورصات يوميًا، تمامًا مثل الأسهم الفردية، مما يسمح للمستثمرين بشراء وبيع الأسهم بسهولة.

ومع ذلك، قبل الاستثمار في صندوق ETF، من الضروري النظر في الرسوم المرتبطة، والتي تُعبر عادةً كنسبة نفقات. لتعظيم العوائد، يُنصح باختيار صناديق ETF التي تحتوي على نسب نفقات أقل من 1%، لضمان عدم تأثر الأرباح بشكل كبير بالرسوم. العديد من صناديق ETF الشائعة التي تتبع مؤشرات السوق الواسعة تتفاخر بنسب نفقات منخفضة تنافسية، وغالبًا ما تكون أقل من 0.1%.

تنبع الحماسة لمؤشرات السوق الواسعة من الثقة في قوة الشركات العالمية الرائدة والاقتصاد العالمي على مر الزمن. بينما تعتبر التقلبات اليومية ودورات الاقتصاد أمرًا لا مفر منه، من المتوقع أن يكافئ المسار الطويل الأمد المستثمرين الصبورين.

"لقد أظهرت الشركات العالمية أداءً رائعًا على مر الزمن وستستمر في ذلك ( على الرغم من التغيرات غير المتوقعة ) ،" علق المستثمر ذات مرة.

تأثير الأسهم التكنولوجية

مع إعادة توازن مؤشرات السوق بشكل منتظم، يضمن المستثمرون في الصناديق التي تتبع هذه المؤشرات التعرض للشركات الكبرى التي تقود الاقتصاد في أي وقت. حاليًا، تشمل أكبر المقتنيات في العديد من المؤشرات العالمية عمالقة التكنولوجيا مثل نيفيديا، ومايكروسوفت، وآبل. غالبًا ما يشمل قطاع التكنولوجيا جزءًا كبيرًا من هذه المؤشرات، على الرغم من أن الأوزان يمكن أن تتغير مع زيادة قيمة سوق شركات وصناعات أخرى.

توحي هذه الاستراتيجية المتنوعة، إلى جانب متوسط العائد السنوي التاريخي الذي يبلغ حوالي 10% لمؤشرات السوق الواسعة، بأن المستثمرين قد يستفيدون من شراء أسهم في صناديق الاستثمار المتداولة التي تتبع المؤشرات والاحتفاظ بها على المدى الطويل. الجانب الأكثر تشجيعًا هو أن المستثمرين يمكنهم تعزيز العوائد المحتملة من خلال استغلال قوة النمو المركب.

خذ هذا المثال، على افتراض أن العائد السنوي المتوسط يبقى عند 10%: استثمار أولي قدره 1000 دولار في صندوق مؤشر سوق واسع، يليه مساهمات شهرية ثابتة قدرها 300 دولار، يمكن أن تنمو بشكل محتمل لتتجاوز $1 مليون بعد 35 عامًا.

لا تستبعد هذه الاستراتيجية اختيار الأسهم الفردية، ومع ذلك. قد يوفر اختيار أسهم معينة فرصًا لتعزيز العوائد مع مرور الوقت. على سبيل المثال، قد يستفيد المستثمرون الذين يمتلكون أسهمًا مباشرة في الشركات الرائدة مثل Nvidia، زعيمة شرائح الذكاء الاصطناعي (AI)، أكثر من مكاسبها مقارنة بالذين تعرضوا للسهم من خلال صندوق ETF.

في جوهرها، يمكن أن يكون اختيار الأسهم واستثمار ETFs مكملين للغاية، ولهذا السبب يدمج العديد من المستثمرين الناجحين كلا النهجين في استراتيجياتهم الاستثمارية. من خلال الالتزام بالاستثمارات المنتظمة في ETF لمؤشر سوق واسع، قد تجد نفسك في طريق بناء محفظة كبيرة على المدى الطويل.

قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية، من الضروري إجراء بحث شامل واعتبار طلب المشورة من محترفين ماليين. تذكر أن الأداء السابق لا يضمن النتائج المستقبلية، وأن جميع الاستثمارات تحمل مخاطر ذاتية.