إليك نسخة معدلة من المقال تضم التغييرات التي طلبتها:

أصدرت الهيئة المصرفية الأوروبية (EBA) للتو بعض الإرشادات الجديدة للأشخاص في مجال الدفع والعملات المشفرة. من المفترض أن تساعد في الامتثال للعقوبات الأوروبية. ستدخل حيز التنفيذ في أواخر عام 2025، يبدو.

هذه القواعد؟ إنها تتعلق بدمج سياسات العقوبات في الصورة الكبيرة لكيفية إدارة البنوك وما شابه ذلك. إنه عمل محفوف بالمخاطر بخلاف ذلك.

أنظمة الفحص أصبحت ضرورية الآن. يجب على مقدمي خدمات الدفع ومقدمي خدمات الأصول المشفرة تحسين أدائهم. فحوصات شاملة، كما تعلم؟ الأمر كله يتعلق بإلقاء القبض على أولئك الذين ينتهكون القواعد بشكل خفي.

نقاط الضعف في النظام؟ أخبار سيئة. يمكن أن تعطل الأمور للجميع. الهيئة المصرفية الأوروبية لا تمزح هنا.

كل هذا جزء من صفقة أكبر. بدأت في عام 2021 مع بعض مسائل مكافحة غسيل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب. ظهرت قواعد جديدة في يونيو الماضي. ستكون في ذروتها بحلول نهاية العام المقبل.

من المدهش نوعًا ما كمية العمل التي تدخل في كل هذا. ليس واضحًا تمامًا كيف ستسير الأمور. لكن الهيئة المصرفية الأوروبية تحاول التأكد من استعداد الجميع. عالم المال في الاتحاد الأوروبي يعتمد على ذلك.