أذكى ETF من فاندجارد للشراء بمبلغ 1,000 € الآن

النقاط الرئيسية

• يركز هذا الصندوق المتداول في البورصة من فاندغارد على الشركات التي زادت من توزيعات أرباحها لمدة لا تقل عن 10 سنوات متتالية.
• صندوق Vanguard لتقدير توزيعات الأرباح حقق عائدًا سنويًا إجماليًا متوسطًا يزيد عن 13% خلال العقد الماضي.
• قد يعزز استخدام خطة إعادة استثمار الأرباح تأثير التركيب على نمو ETF.

سأظل دائمًا أؤكد أن واحدة من أفضل استراتيجيات الاستثمار للمستثمر العادي تمر من خلال الصناديق المتداولة في البورصة (ETF) نظرًا لسهولة استخدامها. بدلاً من محاولة اختيار شركات فردية - مما يتطلب مزيدًا من البحث وتحمل مخاطر أكبر - تتيح الصناديق المتداولة في البورصة الاستثمار في عدة أسهم في وقت واحد، مما يوفر تنويعًا فوريًا.

تشير العديد من المؤشرات إلى أن سوق الأسهم الحالي يعد من بين الأكثر مبالغة في تقييمه في السنوات الأخيرة وفقًا لـ S&P 500، مما يجعل من المناسب التركيز على الأرباح، حيث يتم تعويضك بغض النظر عن تقلبات الأسعار. كلما أصبح السوق أكثر تكلفة، زادت احتمالات التراجع أو التصحيح.

إذا كان لديك 1000 يورو للاستثمار، فإن Vanguard Dividend Appreciation ETF (NYSEMKT: VIG) يشكل خيارًا ممتازًا. هدفه يجعله مثاليًا للمستثمرين الذين لديهم وقت أمامهم.

صندوق ETF تديره شركات ذات سمعة طيبة من الشركات الكبيرة

تتبع VIG مؤشر S&P U.S. Dividend Growers، الذي يتطلب أن يكون لدى الشركات ما لا يقل عن 10 سنوات متتالية من زيادة الأرباح ليتم تضمينها. كما أنها تستبعد أيضًا الربع الأعلى من الأسهم المؤهلة ذات العائد المرتفع لتجنب "فخاخ العائد"، وهي الحالات التي يكون فيها سهم ما لديه عائد مرتفع فقط لأن سعره قد انخفض، وغالبًا لأسباب غير مواتية.

التركيز على الزيادات السنوية بدلاً من العوائد فقط يسلط الضوء على الصحة على المدى الطويل وإمكانات الشركة. لهذا السبب يحتوي صندوق المؤشرات المتداولة على العديد من الشركات الكبرى التي أثبتت أنها أعمال موثوقة ومفيدة للمساهمين. إليك أهم 10 مراكز في VIG:

| الشركة | نسبة ETF | |------------|----------------------| | بروادكوم | 6,01% | | مايكروسوفت | 5,20% | | جي بي مورغان تشيس | 4,07% | | تفاح | 3,42% | | إيلي ليلي | 2,85% | | فيزا (الفئة أ) | 2,70% | | إكسون موبيل | 2.38% | | ماستركارد (الفئة A) | 2,27% | | وول مارت | 2,08% | | كوستكو للجملة | 2,04% |

تاريخ نمو توزيعات الأرباح على مر الزمن

عائد توزيعات الأرباح الحالي لـ VIG يزيد قليلاً عن 1.6% - أقل من متوسطه البالغ 1.8% خلال السنوات الثلاث الماضية، ولكنه لا يزال أعلى من عائد S&P 500. ليس عائداً استثنائياً، لكن دعونا نتذكر: إن زيادة توزيعات الأرباح هي ما يهم على المدى الطويل. لقد تقريبًا ضاعف ETF توزيعات أرباحه خلال العقد الماضي ( بمعدل أسرع من S&P 500 ).

نظرًا لأن الشركات المختلفة لديها جداول دفع مختلفة، فإن مبلغ الدفع ربع السنوي سيختلف، ولكن إليك الأربعة دفعات الأخيرة للصندوق المتداول في البورصة:

• 0,8712 € (يوليو 2025 019283746656574839201
• 0,9377 € )مارس 2025(
• 0,8756 € )ديسمبر 2024
• 0,8351 € (أكتوبر 2024 )

توصيتي هي الاستفادة من خطة إعادة استثمار الأرباح (DRIP) المقدمة من الوسيط الخاص بك، والتي تسمح بإعادة استثمار الأرباح تلقائيًا في الأسهم أو ETF التي قامت بتوزيعها. في حالة VIG، فإن العائد البالغ 1.6% على 1,000 يورو لن يجلب سوى 16 يورو سنويًا، لذلك من الأفضل لك شراء المزيد من الأسهم، مما يزيد من مدفوعاتك المستقبلية.

من الناحية المثالية، ستفعل ذلك حتى التقاعد، ثم ستبدأ في تلقي مدفوعاتك النقدية بعد زيادة عدد أسهمك لسنوات. هذه طريقة فعالة لتعزيز تأثير العوائد المركبة.

VIG تحقق عوائد مثيرة للإعجاب على المدى الطويل

منذ إنشائها في أبريل 2006، حققت VIG عائدًا سنويًا متوسطًا قدره 9.9%، وهو ما يقارن بالعوائد التاريخية على المدى الطويل لمؤشر S&P 500. على مدار العقد الماضي، كانت عوائدها الإجمالية أكثر إثارة للإعجاب.

لا تضمن الأداءات السابقة الأداءات المستقبلية، ولكن إذا افترضنا عائدًا سنويًا أكثر اعتدالًا بنسبة 11% خلال العقد المقبل، فقد يصل استثمار قدره 1,000 € اليوم إلى أكثر قليلاً من 2,800 €، بعد أخذ نسبة الرسوم البالغة 0.05% من ETF في الاعتبار.

نهج أفضل، إذا كان ذلك ممكنًا، هو إجراء استثمارات منتظمة في ETF بعد الاستثمار الأولي. حتى المساهمة الشهرية بقيمة 100 € بعد الاستثمار الأولي البالغ 1,000 € ستسمح بالوصول إلى أكثر من 22,800 €. الهدف ليس الحصول على الكثير من الدخل من VIG اليوم، ولكن الاستفادة من إمكانيات النمو على المدى الطويل.