اثنان من صناديق المؤشرات المتداولة ذات العائد المرتفع يمكنك شراءهما بمبلغ 200 € في سبتمبر والاحتفاظ بهما إلى الأبد

بواسطة موتلي_فول 5 سبتمبر 2025 07:47

النقاط الرئيسية

• زوج من صناديق الاستثمار المتداولة ذات العوائد المرتفعة يقدم عوائد بنسبة 3.7% و 4% بأسعارها الحالية.
• زاد صندوق Schwab US Dividend Equity ETF من مدفوعاته بمعدل سنوي صحي قدره 7.6% على مدى السنوات الخمس الماضية.
• منذ عام 2020، زاد صندوق Vanguard International High Dividend Yield ETF توزيعاته بنسبة 13.3% سنويًا.

إن بناء تدفق موثوق من دخل الأرباح لا يحتاج إلى آلاف اليوروهات أو استراتيجيات معقدة لاختيار الأسهم. في الواقع، 200 يورو تكفي لشراء حصص في اثنين من صناديق الاستثمار المتداولة ذات الأرباح العالية التي تقدم فرصًا مثيرة للاهتمام في الوقت الحالي.

يوفر صندوق Schwab للأسهم الأمريكية ذات الأرباح وصندوق Vanguard الدولي لعوائد الأرباح العالية للمستثمرين تعرضًا كبيرًا لأفضل الشركات التي تدفع الأرباح، سواء في الولايات المتحدة أو في الخارج. ومع 200 يورو، يمكنك شراء حصص من الاثنين ولا يزال لديك ما يكفي لشراء فنجان قهوة!

صورة: صور غيتي

كيف تعمل صناديق الاستثمار المتداولة هذه التي تقدم توزيعات الأرباح؟

تدير هذين الصندوقين بشكل سلبي وتتبعان المؤشرات. صندوق Schwab US Dividend يتبع مؤشر داو جونز للعائدات الأمريكية 100.

يأخذ هذا الصندوق المتداول في البورصة في الاعتبار فقط الشركات الأمريكية التي زادت مدفوعاتها لمدة لا تقل عن 10 سنوات متتالية، مستبعدًا شركات الاستثمار العقاري. الشركات التي تنجح في اجتياز هذا الفلتر تحصل على درجة مركبة بناءً على مستويات ديونها، وعوائد حقوق الملكية، وعوائد الأرباح، ومعدل نمو الأرباح على مدى خمس سنوات.

تقتصر المؤشر على 100 شركة ذات أعلى الدرجات المركبة وتكون موزونة وفقًا لقيمتها السوقية. وبالتالي، فإن أكبر الشركات لها أكبر تأثير على الأداء. في 2 سبتمبر، كانت أكبر مركزين هما Chevron و ConocoPhillips.

يتبع صندوق Vanguard International مؤشر FTSE All-World ex US High Dividend Yield. إنه مؤشر كبير يضم أكثر من 1500 سهم، على الرغم من أنه يستبعد الشركات الأمريكية. في نهاية يوليو، كانت Nestlé و Roche أكبر مركزين له.

ماذا تحقق هذه ETFs؟

بفضل تقسيم الأسهم العام الماضي، يتم تداول صندوق Schwab US Dividend بسعر معقول للغاية يبلغ حوالي 28 دولارًا للسهم. من خلال توقع توزيعات الأرباح الأربعة الأخيرة، سيحصل المستثمرون الذين يشترون بالسعر الحالي على عائد بنسبة 3.7٪ في العام المقبل.

لن أفاجأ إذا زادت هذه العائدات أكثر. لقد زادت المدفوعات الفصلية بنسبة 7.6% سنويًا على مدى السنوات الخمس الماضية.

تبلغ أسعار أسهم Vanguard International حوالي 83 دولارًا للسهم، لكنها تستحق على الأرجح ذلك. لقد زاد العائد الربعي لهذا ETF بنسبة 13.3% سنويًا خلال السنوات الخمس الماضية. حتى إذا كانت المدفوعات المستقبلية متساوية مع العام الماضي، فقد يحصل المستثمرون على عائد بنسبة 4% خلال الأشهر الـ 12 المقبلة.

تدار الصناديق المتداولة في البورصة (ETF) بشكل سلبي، مما يؤدي إلى نسب رسوم منخفضة. صندوق Vanguard International لديه نسبة رسوم تبلغ 0.17%، وهي مرتفعة قليلاً لأنه يتبع الأسهم الدولية. بينما صندوق Schwab US Dividend لديه نسبة أقل بكثير تبلغ 0.06%.

لماذا تختار بين الاثنين؟

لقد كان صندوق Schwab US Dividend أداؤه أقل من Vanguard International خلال السنوات الخمس الماضية، ولكن قد يتغير ذلك. بدلاً من وضع جميع بيضك في سلة واحدة، فإن توزيع استثمارك بين الاثنين هو وسيلة ممتازة للحفاظ على محفظة متنوعة جغرافياً.

وبصراحة، لماذا تعقيد الحياة مع الأسهم الفردية عندما تقوم هذه الصناديق المتداولة في البورصة بالعمل نيابة عنا؟ عوائدها قوية، ورسومها منخفضة، وتجنبنا الحاجة لتحليل مئات الشركات بشكل فردي. بالنسبة لي الذي فقدت بالفعل الكثير من المال في محاولة أن أكون أذكى من السوق، فإنه شعور مريح حقًا!

لا يمتلك كوري ريناور أي مركز في الأسهم المذكورة.

تحذير: للعلم فقط. الأداء السابق لا يضمن النتائج المستقبلية.