استراتيجية 3-5-7 في التداول: أداة لإدارة المخاطر

استراتيجية 3-5-7 هي نهج منهجي لإدارة المخاطر في التداول. تعتمد على ثلاثة مبادئ أساسية: الحد من المخاطر لكل صفقة إلى 3% من رأس المال، وتحديد الحد الأقصى للتعرض الإجمالي إلى 5%، واستهداف نسبة الربح/الخسارة لا تقل عن 7%. هذه الطريقة، على الرغم من بساطتها الظاهرة، تتطلب الانضباط والاستمرارية لتكون فعالة.

أصول وأهداف استراتيجية 3-5-7

تم تطويرها بواسطة متداولين محترفين، استراتيجية 3-5-7، التي تُسمى أحيانًا "قاعدة المعاملات الثلاثة"، تلبي الحاجة إلى إدارة صارمة للمخاطر. تهدف إلى تحسين الأرباح المحتملة مع تقليل الخسائر، مما يوفر إطارًا منظمًا لتوجيه قرارات المتداولين في بيئة سوقية متقلبة.

تم تصميم هذا النهج لمواجهة التحدي المستمر الذي يواجه المتداولين: إيجاد التوازن المثالي بين المخاطر والمكافآت. من خلال وضع قواعد دقيقة لتخصيص الصفقات، تتيح استراتيجية 3-5-7 للمتداولين اتخاذ قرارات مدروسة مع التحكم في تعرضهم للمخاطر.

تحليل مفصل لاستراتيجية 3-5-7

لنلقِ نظرة فاحصة على كل مكون من مكونات هذه الاستراتيجية وتطبيقها العملي.

الجزء "3" من الاستراتيجية

المبدأ الأول، الذي يحدد المخاطر بنسبة 3% لكل صفقة، يهدف إلى الحفاظ على رأس المال. ينص على أن كل عملية لا ينبغي أن تشغل أكثر من 3% من إجمالي رأس المال للتداول. هذه القاعدة تحمي من التأثير الكبير لصفقة واحدة غير موفقة على المحفظة بأكملها.

من خلال الالتزام بهذه الحدود، يحافظ المتداول على نهج احترافي، مفضلًا القرارات المدروسة على ردود الفعل العاطفية. وهذا يجبره على تقييم كل فرصة بعناية، مع الأخذ في الاعتبار كل من المخاطر والفوائد المحتملة قبل استثمار الأموال.

التوضيح: مع حساب قدره 10,000 €، فإن قاعدة 3% تعني أن الحد الأقصى للخسارة في صفقة واحدة لا يجب أن يتجاوز 300 €.

الجزء "5" من الاستراتيجية

المبدأ الثاني، الذي يحدد الحد الأقصى للتعرض الإجمالي بنسبة 5%، يهدف إلى تجنب التركيز المفرط على سوق واحد. وينص على أنه يجب ألا يتجاوز التعرض التراكمي لجميع المراكز المفتوحة 5% من إجمالي رأس المال التجاري.

تُشجع هذه المقاربة على التنويع، مما يقلل من خطر الخسائر الكبيرة إذا واجه سوق معين صعوبات. كما أنها تحث المتداولين على استكشاف فئات أصول أو قطاعات مختلفة، مما يعزز من محفظة أكثر توازناً.

التوضيح: بالنسبة لمحفظة بقيمة 50,000 يورو، فإن قاعدة 5% تعني أنه يجب استثمار مبلغ أقصى قدره 2,500 يورو في سوق واحد أو فئة واحدة من الأصول.

الجزء "7" من الاستراتيجية

المبدأ الأخير، الذي يهدف إلى تحقيق ربح بنسبة 7%، يركز على ضمان أن تعوض المعاملات الرابحة بشكل كبير عن الخسائر. ويشمل ذلك استهداف ربح لا يقل عن 7% على المعاملات الناجحة، مما يضمن أن تتجاوز المكاسب الخسائر الحتمية.

من خلال تحديد هذا الهدف، يفضل المتداول بشكل طبيعي الفرص ذات الإمكانات العالية ويتجنب التكوينات الأقل وعدًا. تعزز هذه العقلية الربحية على المدى الطويل من خلال التأكد من أن أفضل الصفقات تجلب أكثر مما يُفقد في الصفقات الفاشلة.

توضيح: لا ينبغي للمتداول الذي لديه حساب بقيمة 100,000 € أن يكون لديه أكثر من 7,000 € معرضة في السوق في نفس الوقت لتجنب التعرض المفرط.

تكون فعالية هذه الاستراتيجية مثالية عندما يمتلك المتداول المرونة اللازمة لإدارة المخاطر دون أن تعيقه التكاليف الإضافية.