أهم 10 المنصات DeFi لعام 2025

لقد تغير العالم المالي كثيرًا. جاءت التمويلات اللامركزية (DeFi) لإعادة تعريف كل شيء. قروض بدون المثبت. نماذج جديدة للملكية الرقمية. ويبدو أن إمكانيات DeFi بالكاد بدأت تتكشف.

لنستكشف أهم المنصات. ليدو، آيف، يوني سواب وغيرها. سنرى ما تقدمه، وكيف تعمل، وبعض المعلومات عن أمانها. أيضًا كيفية اختيار الأنسب لك.

أفضل منصات DeFi: نظرة عميقة

1. Lido Finance - نجم الستاكينغ، متصل بأكثر من 100 تطبيق.

لقد أصبحت Lido ضرورية للتخزين. تُدار بواسطة DAO حيث يصوت حاملو LDO على جميع القرارات. بهذه البساطة.

أمانك ملحوظ. يتخصص في الستاكينغ لإيثيريوم مع stETH، موزعاً المكافآت لمن يقومون بالستاكينغ لـ ETH. ما هو الأفضل؟ يمكنك الإلغاء في أي وقت. تقوم باستبدال stETH بـ ETH بنسبة 1:1. بدون تعقيدات.

كما يسمح بالستاكينغ ل MATIC من خلال stMATIC. لا حاجة لقفل الأصول. إنه غير وصائي تمامًا.

القيمة الإجمالية المحجوزة: 32.45 مليار دولار

2. Aave - رائدة القروض في DeFi.

Aave لا تزال تهيمن. تقدم قروض مشفرة وتسمح بتوليد دخل ثابت من خلال تخزين رمز AAVE ( حوالي 5.10% من الفائدة )، GHO ( حوالي 5.80% ) و ABPT ( حوالي 12.30% ). ليس سيئًا.

للقروض، تدعم الآن أكثر من 35 عملة مشفرة. ETH، WBTC، wstETH، USDT، USDC... القائمة مستمرة.

منذ عام 2017 نمت بشكل هائل. حجم معاملاتها مثير للإعجاب. لا تزال غير وصائية ومفتوحة المصدر وتدار من قبل المجتمع.

جلب بروتوكوله V3 تحسينات مهمة. مزيد من الكفاءة. مزيد من الشبكات المتوافقة.

إجمالي القيمة المقفلة: 19.22 مليار دولار

3. Uniswap - عملاق التبادل اللامركزي.

يعتبر Uniswap الملك في مجال أكبر بورصة لامركزية. يقدم أكثر من 2000 زوج تداول. مثير للإعجاب.

المنصة متعددة الاستخدامات. تبادل الرموز. إيرادات من توفير السيولة. أدوات لتطوير dApps. تتكامل مع أكثر من 350 تطبيقًا مختلفًا.

نموذج V3 الخاص بهم أحدث ثورة في توفير السيولة مع برك مركزة. مزيد من كفاءة رأس المال.

واجهة المستخدم بديهية. حتى المبتدئين يمكنهم التداول دون مشاكل. ودائماً ما يضيفون رموزاً جديدة.

القيمة الإجمالية المحجوزة: 6.83 مليار دولار

4. MakerDAO - موطن العملة المستقرة DAI.

MakerDAO ( المعروف أيضًا باسم Sky Finance بعد تغيير علامته التجارية مؤخرًا ) لا يزال أساسيًا لمراكز الديون المضمونة على Ethereum. يمكن للمستخدمين استخدام ETH أو أصول أخرى كضمان.

مهمتها الرئيسية لم تتغير: الحفاظ على DAI مرتبطة بالدولار. ويبدو أنهم حققوا ذلك بشكل جيد للغاية. DAI هي واحدة من أكثر العملات المستقرة موثوقية في النظام البيئي.

يوفر توكن MKR تسهيل دفع الفوائد. لقد نجا النظام من العديد من عواصف السوق. لقد قاموا بتحسين حوكمتهم لإدارة المخاطر بشكل أفضل.

القيمة الإجمالية المحجوزة: 5.17 مليار دولار

5. Instadapp - بوابة الدخول إلى بروتوكولات DeFi المتعددة.

إنستاداب تواصل التطور. هذا التطبيق القائم على إيثيريوم يتيح التفاعل مع العديد من بروتوكولات DeFi من مكان واحد.

طبقتك الذكية DeFi رائعة. لم تعد بحاجة للقفز بين التطبيقات للقيام بالتخزين أو القروض. كل شيء في مكان واحد.

لقد وسعوا أدواتهم. Instadapp Lite. Instadapp Pro. محفظة أفوكادو. منصة القرض Fluid. والأفضل من ذلك: لا تزال Instadapp Pro مجانية.

لقد تحسنت الواجهة كثيرًا. المزيد من المستخدمين يصلون كل يوم.

القيمة الإجمالية المحجوزة: 3.12 مليار دولار

6. مركب - القروض بالعملات المستقرة من الدرجة الأولى.

Compound.finance لا يزال مرجعًا في القروض المشفرة اللامركزية. الآن يغطي 18 سوقًا. ETH و WBTC و wstETH و USDT و USDC و OP و MATIC... العديد من الخيارات.

لا تزال قوته هي الدعم للعملات المستقرة. USDT و USDC هما نجومه.

تكون أسعار الفائدة ديناميكية. تتAdjust حسب العرض والطلب. السوق هو الذي يقرر.

مع رمز COMP تشارك في الحوكمة. يتم نشر المقترحات بانتظام لتصويت المجتمع.

القيمة الإجمالية المحجوزة: 2.68 مليار دولار

7. Curve Finance - المتخصص في تبادل العملات المستقرة.

تستمر Curve Finance في النمو. تقدم تبادلًا وقروضًا وتمويلًا. لقد تخصصت في العملات المستقرة. رسوم منخفضة. انزلاق الحد الأدنى.

إن صانع السوق الآلي (AMM) يحافظ على توازن الاستقرار للعملات المستقرة. وهذا يسمح بالتداول دون التأثير على الأسعار. يقوم Curve بالشراء والبيع تلقائيًا، مما يولد أرباحًا من الفروق.

تتجاوز الودائع 2.1 مليار. عادة ما يتجاوز الحجم اليومي 120 مليون. تصميم موقعه فريد: عتيق ولكنه يحتوي على جميع وظائف Web3.

القيمة الإجمالية المحجوزة: 2.10 مليار دولار

8. Balancer - مدير المحافظ الآلي.

بالانسير يستمر في النمو كـ AMM. يعمل كـ تبادل لامركزي يستخدم الخوارزميات لتسهيل التبادلات بدون أطراف مقابلة مباشرة.

كما أنها تقدم دخلاً سلبياً من خلال تجمعات العوائد. لديها أكثر من 280,000 مزود سيولة. ليس سيئاً على الإطلاق.

قم بإنشاء وإدارة مجموعات سيولة متنوعة مع رموز متعددة. يتيح ذلك إدارة المحافظ بشكل فعال وآلي.

لقد حسّنوا قدرتهم كصانع سوق. لقد نمت برامج حوافز السيولة الخاصة بهم.

توكن BAL يتيح المشاركة في الحوكمة. كل شيء ديمقراطي للغاية.

إجمالي القيمة المحجوزة: 950.73 مليون دولار

9. PancakeSwap - DEX الملون مع خدمات متعددة.

بانكيك سواپ لا يزال لا لبس فيه. ألوانه الزاهية وتصميمه الفريد يميزانه. لكن لا تنخدع. إنه واحد من أبرز DEX متعدد السلاسل.

يقدم كل شيء: التبادل، والتخزين، والزراعة وسوق الألعاب الخاص به. لقد نما هذا الأخير كثيرًا منذ أواخر عام 2023.

تأتي شعبيتها من استخدام سلسلة BNB. تأكيدات سريعة. رسوم منخفضة.

طرق الربح متنوعة. التداول. الستاكينغ من CAKE بأسعار وصلت إلى 27.50%. برك السيولة. الزراعة. الألعاب و NFTs.

إجمالي القيمة المحجوزة: 915.46 مليون دولار

10. Yearn Finance - الاستراتيجي الآلي لزراعة العائد.

تستمر Yearn Finance في التطور. تساعد الأفراد و DAOs على تحقيق أقصى استفادة من عائدات أصولهم. يعمل هذا المجمع على تبسيط الزراعة وتحسين العائدات.

استفد من خيارات استثمار متعددة. تقوم استراتيجياتها المؤتمتة بضبط توزيع الأصول ديناميكيًا بين الخيارات ذات العائد المرتفع.

مع رمز YFI تشارك في الحوكمة. تصوت على مقترحات التحسين والتحديثات.

القيمة الإجمالية المحجوزة: 725.18 مليون دولار