الدليل الشامل حول CFD: العقود مقابل الفروقات في السوق المالية

ما هي العقود مقابل الفروقات (CFDs)؟

عقود الفروقات (CFDs) هي أدوات مالية مشتقة تسمح للمستثمرين بالتداول في تقلبات أسعار الأصول الأساسية دون امتلاكها فعليًا. تتيح هذه الطريقة في الاستثمار إجراء عمليات مع هوامش ورفع للرافعة المالية، مما يوفر الوصول إلى أسواق مالية متنوعة من خلال أداة واحدة.

تعمل عقود الفروقات كأدوات مشتقة - منتجات مالية تستمد قيمتها من أصل أساسي. عند تداول عقود الفروقات، لا يشتري المتداولون السلع أو الأسهم أو الأصول الأخرى نفسها، بل يتداولون فقط العقود المستندة إلى تحركات أسعار هذه الأدوات.

على عكس التداولات التقليدية في سوق الفوركس بالهامش، تقدم عقود الفروقات ميزة كبيرة: فهي تتيح الوصول إلى مجموعة أوسع بكثير من الأسواق، بما في ذلك:

• السلع (ذهب، نفط)
• الفوركس ( أزواج العملات )
• العملات المشفرة
• مؤشرات الأسهم
• أسهم فردية

تساهم هذه المرونة، جنبًا إلى جنب مع انخفاض التكاليف التشغيلية ومرونة خيارات الرافعة المالية، في شعبية عقود الفروقات (CFDs) بين المستثمرين في جميع أنحاء العالم.

كيف تعمل عقود الفروقات في الممارسة؟

عندما يتداول المتداول عقد الفروقات، فإنه يدخل أساسًا في اتفاق مع الوسيط لتبادل الفرق في قيمة الأصول بين لحظة فتح وإغلاق المركز. تعمل المبادئ الأساسية كما يلي:

1. يقوم المستثمر بفتح مركز في أصل محدد ( مثل الذهب أو البيتكوين أو مؤشر )
2. عندما يتم إغلاق المركز، يقوم المشتري والبائع بتسوية الفرق بين سعر الافتتاح وسعر الإغلاق
3. يتم تحديد الربح أو الخسارة من خلال دقة التوقع بشأن اتجاه السوق

يمكن استخدام عقود الفروقات (CFD) للتداول في مجموعة واسعة من الأصول والأدوات المالية. يستخدم العديد من المتداولين عقود الفروقات (CFD) للتكهن بتحركات الأسعار في العقود الآجلة للسلع، مثل النفط الخام والذرة، دون الحاجة إلى التعامل مع تعقيد العقود الآجلة التقليدية.

من المهم التأكيد على أنه على الرغم من أن CFDs تسمح بالتكهن بحركات أسعار العقود الآجلة، إلا أنها ليست عقود آجلة بالمعنى الدقيق. على عكس العقود الآجلة التقليدية، فإن CFDs:

• ليست لديهم تواريخ استحقاق محددة مسبقًا
• لا توجد أسعار تصفية محددة مسبقًا
• يتم تداولها بطريقة مشابهة للأدوات المالية الأخرى، مع أسعار شراء وبيع ديناميكية

مزايا عقود الفروقات للمستثمرين

تقدم تداول عقود الفروقات مزايا متعددة تجذب كل من المبتدئين والمتداولين ذوي الخبرة:

متطلبات رأس المال المخفضة: لبدء تداول CFDs، تحتاج فقط إلى إيداع هامش أولي. تتيح هذه الميزة للمستثمرين ذوي رأس المال المحدود الوصول إلى الأسواق التي تتطلب استثمارات أكبر بكثير.

المرونة الاتجاهية: تتيح لك CFDs الربح سواء في الأسواق الصاعدة أو الهابطة. يمكنك فتح مراكز شراء (long) عندما تعتقد أن السعر سيرتفع، أو مراكز بيع (short) عندما تتوقع أن السعر سينخفض.

تنويع مبسط: مع CFDs، يمكنك التداول في أسواق متعددة من خلال منصة واحدة، بدءًا من الأسهم الدولية وصولاً إلى السلع والعملات المشفرة، مما يسهل تنويع المحفظة.

الوصول إلى الأسواق العالمية: تقدم عقود الفروقات (CFDs) تعرضًا للأسواق الدولية التي قد يكون من الصعب أو المكلف الوصول إليها مباشرة، مما يوسع من فرص الاستثمار لديك.

تكاليف المعاملات المحسّنة: عادةً ما تكون تكاليف العمليات في صفقات CFDs أقل مقارنةً بالشراء المباشر للأصول، خاصةً عندما نأخذ في الاعتبار رسوم الوساطة وتكاليف الحفظ.

كيفية البدء في تداول CFDs

للبدء في عالم CFDs، يكفي اتباع بعض الخطوات الأساسية:

1. اختر منصة منظمة: اختر منصة تداول موثوقة ومنظمة لضمان أمان أموالك.

2. ادرس الأسواق: قبل الاستثمار، افهم كيف تعمل الأسواق المختلفة المتاحة لعقود الفروقات وحدد تلك التي تتماشى بشكل أفضل مع ملف تعريف المستثمر الخاص بك.

3. حدد استراتيجيتك: حدد أهدافًا واضحة وطور استراتيجية متسقة، مع تحديد أحجام المراكز ومستويات وقف الخسارة وجني الأرباح.

4. إيداع الهامش الأولي: نقل القيمة اللازمة للهامش الأولي وابدأ في التداول، مع مراعاة حدود المخاطر الخاصة بك.

5. راقب مراكزك: تابع أداء عملياتك بانتظام وكن مستعدًا لتعديل استراتيجيتك حسب الحاجة.

عند تداول CFDs، أنت ببساطة تشتري وتبيع وحدات من الأصل الأساسي، مراهنًا على الاتجاه الذي سيتخذه السوق. إن البساطة التشغيلية، جنبًا إلى جنب مع إمكانية الرافعة المالية، تجعل CFDs أداة جذابة لمجموعة متنوعة من ملفات المستثمرين الذين يسعون للاستفادة من تقلبات الأسعار في الأسواق المالية.

إدارة المخاطر في CFDs

من الضروري الاعتراف بأنه على الرغم من أن CFDs تقدم فرصًا جذابة، إلا أنها تحمل أيضًا مخاطر كبيرة.

• مخاطر الرفع المالي: الرفع المالي يضخم كل من الأرباح والخسائر، مما قد يؤدي إلى خسائر تتجاوز رأس المال المستثمر.

• مكالمات الهامش: في السيناريوهات السلبية، قد يكون من الضروري إيداع أموال إضافية للحفاظ على المراكز المفتوحة.

• تكاليف التمويل الليلي: قد تتكبد المراكز المحتفظ بها لفترات طويلة رسوم تمويل تؤثر على الربحية.

تطبيق استراتيجيات إدارة المخاطر، مثل الاستخدام المتسق لأوامر وقف الخسارة وتحديد حجم المراكز بشكل مناسب، أمر أساسي للتداول في CFDs بشكل مسؤول ومستدام.