وكلاء الذكاء الاصطناعي وبيتكوين: لماذا تحتاج المدفوعات الفورية في مجال العملات الرقمية

بدون تنظيم محدد لمدفوعات البلوكشين، تبقى وكلاء الذكاء الاصطناعي في الغالب نماذج أولية.

في هذا السياق، أعاد جون داغوستينو، رئيس الاستراتيجية المؤسسية في كوينباس، التأكيد على ذلك مؤخرًا خلال ظهوره على CNBC، مشددًا على كيف تمثل البلوكتشين "مصدرًا للحقائق" قادرًا على تمكين التنفيذ من آلة إلى آلة والمدفوعات الفورية.

وفقًا للبيانات العامة من Chainalysis، التي تم تحديثها في سبتمبر 2025، فقد نما النشاط على السلسلة واستخدام العملات المستقرة بشكل كبير: على سبيل المثال، زاد الحجم الشهري لـ EURC من حوالي 47 مليون دولار في يونيو 2024 إلى أكثر من 7.5 مليار دولار في يونيو 2025، مما يشير إلى تسارع التدفقات على السلسلة حسب Chainalysis.

يشير محللو الصناعة أيضًا إلى أن الدفع التنظيمي حقيقي: في مسح BIS لعام 2023، أفاد 94% من البنوك المركزية التي تم مسحها أنها تستكشف مشاريع CBDC، وهو مؤشر رئيسي على تغير المشهد التنظيمي لـ BIS.

النقطة: الذكاء الاصطناعي القابل للتوسع وBlockchain كأساس بيانات موثوق

خلال جزء من برنامج سكواك بوكس، وصف داغوستينو الذكاء الاصطناعي بأنه شكل من "الذكاء القابل للتوسع بلا حدود"، ووصف البلوك تشين بأنه "مصدر الحقيقة" الذي يضمن عمله.

ومع ذلك، الرسالة واضحة: إذا كان من المفترض أن يتصرف الوكلاء نيابة عن الناس، فإن البيانات القابلة للتحقق والتنظيم السريع ضروريان؛ وإلا، سيبقى النظام محصوراً في حالة النموذج الأولي، كما هو الحال اليوم للعديد من التطبيقات التشفيرية.

لماذا الوقت الحقيقي هو العتبة الحيوية

يجب على الوكلاء الذين يشترون واجهات برمجة التطبيقات، أو يدفعون مقابل الخدمات الصغيرة، أو يعيدون توازن المراكز تنفيذ الصفقات في غضون مللي ثانية أو بضع ثوان.

في الواقع، مع الشبكات البطيئة، تواجه الروبوتات مخاطر التحكيم، والانزلاق، ومشاكل تشغيلية أخرى. إن عدم وجود درجة نهائية قريبة من الفورية يحد بشكل كبير من أتمتة التدفقات الحيوية.

حالات الاستخدام المرئية بالفعل

أتمتة DeFi: روبوتات تنفذ استراتيجيات على العقود الذكية دون الحاجة إلى إشراف مستمر.

مدفوعات M2M: المدفوعات الصغيرة بين الخدمات الرقمية، نماذج الذكاء الاصطناعي، واجهات برمجة التطبيقات، وأنظمة التخزين.

سلسلة التوريد وإنترنت الأشياء: فتح الأصول أو البيانات عند الوصول إلى شروط معينة على السلسلة.

تعريفات سريعة: العقد الذكي هو برنامج ينفذ التعليمات تلقائيًا على سلسلة الكتل عند استيفاء شروط معينة. التسوية الفورية تشير إلى الدفع الذي يتم تنفيذه في بضع ثوانٍ، مع خطر منخفض للإلغاء.

المقارنة الفنية: أين نقف فيما يتعلق بالزمن والتكاليف

تختلف الأداءات بشكل كبير بين الشبكات والطبقات. يجب ملاحظة أن القيم التالية هي مؤشرات وقد تتغير بناءً على الازدحام وتصميم البروتوكول (تم تحديث البيانات اعتبارًا من أكتوبر 2025):

بيتكوين L1: متوسط وقت الكتلة حوالي 10 دقائق؛ نهائية بطيئة؛ رسوم متغيرة (المصدر: bitcoin.org).

إيثيريوم L1: متوسط وقت الكتلة حوالي 12 ثانية؛ يمكن أن يستغرق الوصول إلى النهائية الكاملة بضع دقائق؛ رسوم متغيرة ( المصدر: ethereum.org ).

شبكة البرق ( على بيتكوين ): مدفوعات قريبة من الفورية مع رسوم منخفضة جداً، مثالية للمدفوعات الصغيرة ( المصدر: lightning.network ).

حلول L2 (على سبيل المثال، rollup): تقليل كبير في الكمون وتكاليف المعاملات التي يمكن أن تصبح جزءًا من السنت (المصدر: L2Fees).

سولانا: أوقات الكتل عمومًا أقل من ثانية وسعة عالية (المصدر: docs.solana.com).

بعبارة أخرى، تتطلب الوكلاء المستقلين حقًا أنظمة دفع قادرة على إنهاء المعاملات في بضع ثوانٍ وبتكاليف ضئيلة.

في هذا الاتجاه، تتحرك أنظمة الدفع الفوري في عالم العملات الورقية، مثل FedNow، أيضًا؛ ومع ذلك، فإن القابلية البرمجية المتكاملة بشكل أصلي تظل قوة للشبكات العامة.

بيتكوين في هندسة الوكلاء: ما الذي يتغير حقًا

في هذا السياق، يتجنب داغوستينو مقارنة البيتكوين بالذهب، وبدلاً من ذلك يبرز ميزاته المميزة: الرقمية، القابلية للتحويل، القابلية للبرمجة، والقدرة على بناء هياكل موجهة نحو العائد على مستويات أعلى.

في الممارسة العملية، يمكن أن تعمل بيتكوين كضمان ووحدة حساب للمدفوعات الصغيرة، فضلاً عن كونها ركيزة أمان للبروتوكولات من الطبقة الثانية.

عوامل السوق التي يجب مراقبتها

السيولة المتوقفة: الأصول المحتفظ بها في أسواق المال الأمريكية تزيد عن 4 تريليون دولار وفقًا لمعهد شركات الاستثمار، وهو رقم يمكن مقارنته بتدفق الأموال المحتمل إلى الأصول الرقمية.

المعدلات والتدفقات: في سياق انخفاض العوائد، قد ينتقل جزء من هذه السيولة نحو الأصول الرقمية التي تمتلك فائدة وتدفق نقدي تشغيلي على السلسلة، كوسيلة لمواجهة التضخم وبناءً على سياسات الاحتياطي الفيدرالي.

المنتجات المؤسسية: النضج في الحفظ والامتثال وإدارة المخاطر أمر أساسي لتسريع اعتماد أنظمة التشفير.

التبني المؤسسي: مسار تدريجي

يحث داجوستينو على الحذر: صناديق المعاشات، والهبات، والصناديق السيادية لا تتحرك "في موجات". في الواقع، يتم الدخول إلى هذا النظام البيئي من خلال تفويضات محددة ومع معايير مخاطر/عائد محددة جيدًا.

لتحقيق ذلك، هناك حاجة إلى بنى تحتية سريعة للتسوية، ومعايير حفظ عالية، ومنتجات قادرة على إثبات فائدة قابلة للقياس.

قائمة التحقق لفتح الوكلاء في الإنتاج

معاملات فورية وانتهاء سريع على حلول L2، والقنوات، أو الشبكات عالية الأداء.

معيار الامتثال ( KYC/AML ) مع إمكانية التدقيق المدمجة.

آليات الأمان ( الحدود، قاطع الدائرة، الضوابط المستندة إلى السياسات ) لإدارة الإجراءات الذاتية.

أسئلة شائعة سريعة

هل التداول الآلي القائم على الذكاء الاصطناعي موجود بالفعل؟ نعم، تتفاعل الروبوتات والوكلاء مع البروتوكولات وتبادل الأصول عبر العقود الذكية. ومع ذلك، فإن القدرة على التوسع على نطاق واسع تعتمد على القدرة على إجراء مدفوعات سريعة ومنخفضة التكلفة في سياق تنظيمي واضح.

ما هي الشبكات الأنسب للتشغيل في الوقت الحقيقي؟ الحلول مثل قنوات Lightning و rollups ذات الأغراض العامة (L2) تسمح بتقليل زمن الانتظار والرسوم. الاختيار النهائي يعتمد على عوامل مثل التكاليف والأمان وقابلية التركيب ومتطلبات الحسم.

التحليل: الاختناق ليس في الذكاء الاصطناعي، بل في التنظيم

يمكن للذكاء الاصطناعي اتخاذ القرارات في أجزاء من الثانية. إذا استغرق الدفع دقائق أو حتى ساعات، فإن الأتمتة تفقد ميزتها التنافسية.

لهذا السبب، تركز Coinbase على دمج الذكاء الاصطناعي + blockchain: البيانات القابلة للتحقق، التنفيذ القابل للبرمجة، والتسوية السريعة. بدون هذه الميزات، قد تبدو الوكالات كعروض رائعة، لكنها تثبت عدم فعاليتها في بيئات الإنتاج.