مجال العملات الرقمية ATM عمليات الاحتيال في أريزونا تواجه حملة قادمة

! محتوى تحرير موثوق، تم مراجعته من قبل خبراء الصناعة الرائدين والمحررين ذوي الخبرة. إعلان الإفصاح أريزونا تطلق قانونًا جديدًا يهدف إلى الحد من الاحتيالات التي تستخدم أكشاك العملات المشفرة. وفقًا للتقارير، يقول المسؤولون في الولاية إن السكان فقدوا حوالي $177 مليون في مخططات مرتبطة بأجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة.

قراءة ذات صلة: القمار في العملات المشفرة يمحو 87% من قيمة سوق مجموعة سمارت ديجيتالهناك حوالي 600 من تلك الآلات في جميع أنحاء الولاية، وانتقل المشرعون بسرعة بعد خسائر كبيرة وشكاوى متكررة من الضحايا، العديد منهم من كبار السن.

حدود جديدة وقواعد استرداد

بموجب القواعد الجديدة، يجب على المشغلين وضع حدود وفحوصات أمان على الأكشاك. استنادًا إلى التقارير، سيتم تحديد الحد الأقصى للعملاء الجدد عند 2,000 دولار في اليوم.

يمكن للمستخدمين الحاليين تحويل ما يصل إلى 10,500 دولار يوميًا. يجب على المشغلين عرض تحذيرات واضحة على الشاشة والحصول على اعتراف المستخدمين بها قبل تحويل النقود إلى عملة.

إذا تم خداع مستخدم جديد لاستخدام كشك، يجب على المشغل إصدار رد كامل، بما في ذلك الرسوم، إذا تم الإبلاغ عن الاحتيال خلال 30 يومًا. الإيصالات مطلوبة لكل معاملة.

كيف تعمل الاحتيالات ومن يتم استهدافه

غالبًا ما يتظاهر المحتالون بالبنوك أو المكاتب الحكومية أو أفراد الأسرة. يتصلون أو يرسلون رسائل إلى الضحايا ويطلبون منهم التوجه بسرعة إلى كشك ودفع النقد في محفظة عملة مشفرة "لحل" حالة طارئة مزيفة.

بمجرد إرسال النقود، قد يكون من الصعب جدًا استعادتها. وقد كشفت التقارير أن كبار السن هم الأكثر تضررًا وأن خسائر الأفراد يمكن أن تصل إلى عشرات الآلاف من الدولارات. قال المشرعون إن هذه الأنماط أوضحت بجلاء لماذا كانت هناك حاجة إلى قواعد أكثر صرامة.

إجمالي قيمة سوق العملات الرقمية حاليا عند 3.73 تريليون دولار. الرسم البياني: TradingView### أدوات التكنولوجيا والتنفيذ

تشجع القانون أيضًا على استخدام أدوات مكافحة الاحتيال، بما في ذلك برامج تحليل البلوكشين التي يمكن أن ت flag أنشطة المحفظة المشبوهة. من المتوقع أن يعتمد المشغلون أنظمة تكشف عن علامات التحذير قبل أن تنتقل الأموال.

يعود تنفيذ ذلك إلى مكتب المدعي العام للدولة، الذي يمكنه التحقيق وفرض العقوبات عندما يفشل المشغلون في اتباع القواعد. تقول السلطات إن المراقبة ستكون مفتاحاً، وأن التعاون من أصحاب الأكشاك وشركات الدفع سيكون له أهمية.

قراءة ذات صلة: هدف تقييم تيثير نصف تريليون دولار يجذب انتباه آرك إنفست ### تحديات التنفيذ القادمة

القانون لا يحظر أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة. بل ينظمها. وهذا يعني أن النجاح سيعتمد على مدى تنفيذ القواعد وما إذا كان المشغلون يلتزمون بها بالفعل.

لقد دفع بعض المدافعين عن المستهلكين من أجل فرض قيود أكثر صرامة على المعاملات ذات القيمة العالية. تظل الأسئلة قائمة حول التغطية للضحايا الذين فقدوا المال قبل سريان القانون.

تشير التقارير إلى أن بعض مسؤولي إنفاذ القانون يريدون صلاحيات أوسع لتجميد عناوين محفظة المشتبه بهم، لكن تلك الخطوات تواجه عقبات تقنية وقانونية.

الصورة المميزة من Unsplash، المخطط من TradingView

! عملية التحرير لموقع bitcoinist تركز على تقديم محتوى دقيق وموثوق ومبني على أبحاث شاملة. نحن نحافظ على معايير صارمة في المصادر، وكل صفحة تخضع لمراجعة دقيقة من قبل فريقنا من خبراء التكنولوجيا البارزين والمحررين ذوي الخبرة. تضمن هذه العملية نزاهة وملاءمة وقيمة محتوى لدينا لقرائنا.