يمكن للحلول المدفوعة بالذكاء الاصطناعي أن تساعد متداولي مجال العملات الرقمية في التغلب على "التحيزات المعرفية"، كما يقول الرئيس التنفيذي لشركة ليبرتيفي.

وفقًا لستيف روزنبلوم، مؤسس ورئيس مجلس إدارة ليبرتي في، يمكن أن تساعد الحلول الاستثمارية المدفوعة بالذكاء الاصطناعي المستثمرين في "تعديل تخصيص الأصول في الوقت الحقيقي." وهذا يعني أن مستخدمي مثل هذه الحلول يمكنهم "توجيه سوق العملات الرقمية المتقلبة مع الحفاظ على التوازن بين المخاطر والعوائد المحتملة."

استخدام الذكاء الاصطناعي لإعادة توازن المحافظ

قال روزنبلوم لموقع Bitcoin.com News إن المستثمرين الذين يستخدمون حلول مدفوعة بالذكاء الاصطناعي مثل أداة إدارة المخاطر الشخصية من Libertify مجهزين بشكل أفضل للتغلب على الانحيازات الإدراكية التي غالبًا ما تعكر حكمهم. ومع ذلك، يعتقد الرئيس التنفيذي أن الحلول المدفوعة بالذكاء الاصطناعي لن تصبح مقبولة على نطاق واسع إلا عندما يتلقى المستثمرون المحتملون تعليمًا أفضل. كما اقترح روزنبلوم أن إعادة توازن المحافظ بشكل منتظم للاستفادة من الاتجاهات المتطورة قد يساعد المستثمرين في تحقيق أقصى عائد.

حدد الرئيس التنفيذي لشركة Libertify المزيد من الأخطاء التسعة الشائعة التي يرتكبها مستثمرو العملات الرقمية. إليك جميع الأسئلة التي أجاب عليها روزنبلوم عبر تيليجرام:

أخبار Bitcoin.com (BCN): عقول المستثمرين مليئة بالتحيزات المعرفية التي غالباً ما تؤدي إلى ما يصفه البعض بالجمود والقرارات الاقتصادية غير العقلانية. غالباً ما يكون مستثمرو العملات الرقمية غير راغبين في تغيير طرقهم حتى عندما تشير جميع المؤشرات إلى أنهم يجب أن يفعلوا ذلك. من تجربتك، ما الذي تعتقد أنه يمكن أن يساعد المستثمرين على التحرر من استراتيجية أو طريقة معينة عند الاستثمار أو التداول؟

ستيف روزنبلوم (SR): يا إلهي، التحيزات المعرفية حقًا تزعج عقلك! التعليم أمر بالغ الأهمية إذا كنت تريد محاربة هذا. تقديم رؤى مدفوعة بالبيانات وتوصيات تعتمد على الذكاء الاصطناعي يمكن أن يكون وزنًا عقلانيًا مقابل كل القمامة العاطفية. بالإضافة إلى ذلك، فإن تطوير عقلية تتبنى التكيف بدلاً من العنادة يساعد عندما تصرخ إشارات السوق "غيّر الاتجاه!"

BCN: تصف شركتك نفسها بأنها حزام أمان مدفوع بالذكاء الاصطناعي في سوق العملات الرقمية. هل يمكنك إخبار قرائنا ما هو هذا "الحزام" الحماية ولماذا هو مطلوب؟

SR: اعتبر "حزام الأمان الخاص بنا" كآلية أمان تلقائية. تمامًا كما يحميك حزام الأمان في السيارة، تحميك حل ليبرتيفاي المدعوم بالذكاء الاصطناعي من استثماراتك.

تعمل Libertify بلا كلل كل يوم، حيث تقوم بدقة بحساب التعرض الأمثل للمخاطر لكل أصل ولكل مستخدم. هذه ليست نهجًا موحدًا للجميع، بل صيغة مصممة بدقة لكل محفظة فريدة. تخيل أن لديك مستشار مالي مخصص يركز على الفروق الدقيقة في السوق، يعمل من أجلك يوميًا.

لكن هنا تصبح الأمور مثيرة—تذهب Libertify إلى أبعد من ذلك. فهي تقدم للمستثمرين إرشادات واضحة حول ما إذا كان من الحكمة تحويل أجزاء من الأصول إلى عملات مستقرة. يأخذ هذا النهج الاستباقي في الاعتبار المشهد المتغير باستمرار في السوق، ويقدم رؤى لمدة 24 ساعة القادمة للتنقل بثقة في حالة عدم اليقين.

أدواتنا، مثل ميزات وقف الخسارة المتتابع وأخذ الربح، تعدل محفظتك تلقائيًا بناءً على حدود المخاطر المحددة مسبقًا. بهذه الطريقة، يتم حماية استثماراتك حتى خلال تقلبات السوق العنيفة.

BCN: أطلقت شركتك مؤخرًا منصة جديدة لإدارة المخاطر للمستثمرين الأفراد تُدعى AI Audit. كيف تساعد هذه المنصة المستثمرين على إدارة المخاطر، وكيف يختلف نهج تقييم المخاطر هذا عن نهج المستثمرين المحترفين أو المؤسسات؟

SR: تدقيق الذكاء الاصطناعي هو أداة مبتكرة تحلل المخاطر المدمجة في المحافظ. يوفر اقتراحات فورية لتحسين المخاطر، مما يضمن توافق استثماراتك مع تفضيلاتك للمخاطر. يستفيد الذكاء الاصطناعي الخاص بنا من الرؤى السلوكية وبيانات التداول السابقة لتقديم توصيات مخصصة، مما يجسر الفجوة بين المستثمرين الأفراد وإدارة المخاطر على مستوى المؤسسات.

BCN: هل يمكن للذكاء الاصطناعي مساعدة المستثمرين في تخصيص الأصول في أسواق العملات الرقمية المتقلبة حيث يجب على المستثمرين تعديل التخصيصات ديناميكيًا وفقًا لمخاطر السوق اليومية؟

SR: بالتأكيد، الذكاء الاصطناعي مصمم خصيصاً لهذا السوق الديناميكي. تقوم حلولنا المدفوعة بالذكاء الاصطناعي بتقييم بيانات السوق في الوقت الحقيقي، وأنماط السلوك، وملف المخاطر الفريد الخاص بك. وهذا يمكّن من إجراء تعديلات في تخصيص الأصول في الوقت المناسب، مما يساعد المستثمرين على التنقل في أسواق العملات الرقمية المضطربة مع الحفاظ على التوازن بين المخاطر والعوائد المحتملة.

BCN: في سوق العملات الرقمية، كانت استراتيجيات الشراء والاحتفاظ فعالة للعديد من المستثمرين. وفقًا للتحليل على السلسلة، يُعتقد أن حاملي BTC على المدى الطويل يمتلكون 70% من إمدادات BTC. ما رأيك في "HODLing" مقابل إعادة توازن المحافظ بشكل منتظم وفقًا لظروف السوق؟

SR: الاستمرار في الاحتفاظ بالعملات الرقمية كان بالتأكيد استراتيجية ناجحة، لكن التكيف مع ديناميات السوق المتغيرة مهم. إعادة التوازن المنتظمة تتيح للمستثمرين الاستفادة من الاتجاهات المتطورة وتقليل التعرض للمخاطر. مع الرؤى المدعومة بالذكاء الاصطناعي، يمكن للمستثمرين اتخاذ قرارات مدروسة بثقة بشأن ما إذا كانوا سيستمرون في الاحتفاظ بالعملات أو ضبط المحافظ بناءً على ظروف السوق. المرونة هي المفتاح لتحقيق أقصى عائدات مع إدارة المخاطر.

BCN: العاطفة غالبًا ما تكون قاتلة للاستثمارات. هل يمكنك أن تخبرنا بأكثر الأخطاء شيوعًا التي يرتكبها مستثمرو العملات الرقمية والتي تؤثر سلبًا على عوائدهم؟

SR: بالتأكيد، دعنا نتعمق في الأخطاء الأكثر شيوعًا التي يرتكبها المستثمرون في سوق العملات الرقمية والتي تؤدي للأسف إلى تراجع العوائد. تنشأ هذه الأخطاء عادةً من التحيزات المعرفية التي تعكر الحكم، مما يتسبب في انحراف المستثمرين عن استراتيجيات الاستثمار السليمة.

• عقلية القطيع—انحياز معرفي شائع هو "عقلية القطيع." يحدث هذا عندما يتبع المستثمرون الجمهور دون تحليل أعمق. على سبيل المثال، خلال الارتفاعات السريعة في الأسعار، قد يدفع الخوف من فقدان الفرصة (FOMO) المستثمرين لشراء رمز دون النظر إلى قيمته الجوهرية. عندما يتلاشى الضجيج، قد تتراجع الأسعار، مما يؤدي إلى خسائر.

• انحياز التثبيت—ينطوي هذا على التعلق بنقطة مرجعية، عادةً السعر الأولي عند شراء رمز. إذا انخفضت الأسعار بشكل كبير، قد يحتفظ المستثمرون به، على أمل أن يعود السعر إلى مستوى استثمارهم الأولي. يمكن أن يؤدي ذلك إلى تفويت الفرص لإعادة تخصيص الأموال إلى الأصول ذات الأداء الأفضل.

• الثقة الزائدة - تعتبر انحياز الثقة الزائدة فخًا آخر. قد يعتقد المستثمرون أنهم يمتلكون معرفة ورؤية متفوقتين، مما يدفعهم إلى اتخاذ مخاطر مفرطة. على سبيل المثال، قد يخصصون مبالغ كبيرة لرمز واحد بناءً على رؤى مضاربة، متجاهلين إمكانية حدوث تغيرات غير متوقعة في السوق.

• تجنب الخسارة—هذه ميزة حيث يخشى المستثمرون من الخسائر أكثر من جاذبية مكاسب القيمة. قد يحتفظ المستثمرون بالرموز التي لا تحقق أداءً جيدًا على أمل أن يستعيدوا قيمتها في النهاية، حتى عندما تظهر فرص استثمارية أفضل. يمكن أن تؤدي هذه التحيزات إلى تفويت الفرص لإعادة توجيه الأموال لتحقيق عوائد محتملة أفضل.

• التحيز التأكيدي - يؤدي ذلك إلى سعي المستثمرين للحصول على معلومات تؤكد معتقداتهم الحالية مع تجاهل الأدلة المتناقضة. على سبيل المثال، قد يسعى المستثمرون المتفائلون فقط إلى الأخبار الإيجابية مع تجاهل المؤشرات السلبية التي قد تشير إلى انخفاض السوق.

• مغالطة التكاليف الغارقة—تحدث هذه التحيز عندما يأخذ المستثمرون الاستثمارات السابقة في الاعتبار عند اتخاذ القرارات. على سبيل المثال، إذا كان المستثمرون قد أنفقوا بالفعل أموالاً كبيرة على رمز ما، فقد يستمرون في الاحتفاظ به حتى عندما تشير أدلة جديدة إلى أنه ليس استثمارًا واعدًا، مما يؤدي إلى المزيد من الخسائر.

• انحياز الحداثة - يتعلق هذا بالميل إلى إعطاء وزن أكبر للأحداث الأخيرة عند اتخاذ القرارات. قد يتسبب ذلك في قيام المستثمرين بمتابعة الاتجاهات بناءً على الأداء القصير الأجل، متجاهلين الأسس طويلة الأجل لرمز.

• خدعة المقامر - تتضمن هذه التحيزات توقع أن تؤثر النتائج السابقة على الأحداث المستقبلية، حتى عندما تكون غير مرتبطة. على سبيل المثال، إذا شهد رمز عدة زيادات سعرية متتالية، قد يفترض المستثمرون أن زيادة أخرى وشيكة، متجاهلين الديناميكيات المحتملة للسوق.

• تأثير التملك - يجعل تأثير التملك المستثمرين يقيّمون الأصول التي يمتلكونها بالفعل أكثر من الأصول المعادلة التي لا يمتلكونها. قد يؤدي ذلك إلى الاحتفاظ ببعض الرموز فقط لأنها جزء من محفظة المستثمر الحالية، حتى عندما تقدم فرص أخرى عوائد محتملة أفضل.

لقد رأيت كل هذه الأخطاء بشكل مباشر، وستدمر بالتأكيد محفظتك. إن الوعي بهذه الانحيازات المعرفية هو الخطوة الأولى نحو اتخاذ قرارات استثمارية أكثر عقلانية. يمكن أن توفر الأدوات المدعومة بالذكاء الاصطناعي مثل حلول الذكاء الاصطناعي من Libertify رؤى موضوعية، مما يتعارض مع هذه الانحيازات ويساعد المستثمرين على اتخاذ خيارات مستنيرة تتماشى مع أهدافهم المالية على المدى الطويل.