جريمة التشفير | فقد بنك كيني أكثر من 500 مليون شلن كيني (~4 مليون دولار ) في اختراق متقدم لنظام تكنولوجيا المعلومات يشمل غسل عملة USDT المستقرة

أحد البنوك الكبرى في كينيا فقد أكثر من 500 مليون شلن كيني ( حوالي 4 ملايين دولار ) بعد أن قامت مجموعة من المقاولين بالتلاعب بأنظمة تكنولوجيا المعلومات في المؤسسة لسرقة الأموال من خلال إنشاء محافظ غير مصرح بها وقنوات للعملات المشفرة.

وفقًا للتقارير، حصل المتعهدون - المشاركون في ترقية البنية التحتية - على وصول غير قانوني إلى نظام إدارة بطاقات البنك. استغلوا المنصة لإنشاء بطاقات افتراضية وربطها بمحافظ موبايل، حيث تم نقل الأموال من خلال سلسلة من المعاملات المعقدة، بما في ذلك تحويلات العملات المشفرة.

تشير التحقيقات الأولية إلى أن المشتبه بهم استخدموا طريقة غسيل أموال أصبحت معروفة الآن تتضمن Tether (USDT)، وهي عملة مستقرة مرتبطة بالدولار معروفة بدورها في تسهيل التحويلات السريعة عبر الحدود بشكل شبه مجهول. يُعتقد أن الأموال المسروقة قد تم تحويلها إلى عملات مشفرة وإرسالها عبر محافظ خارجية، مما يجعل تتبعها واستردادها أمرًا صعبًا للغاية.

تظهر هذه الحالة اتجاهًا متزايدًا في كينيا وما وراءها، حيث يتم استخدام USDT بشكل متزايد لتعتيم أثر الأموال غير المشروعة.

في الأشهر الأخيرة، أفادت BitKE كيف تم استخدام Tether بنشاط خلال الاحتجاجات المناهضة للحكومة في كينيا لدعم النشطاء وتمويل اللوجستيات، متجاوزة القنوات المصرفية الرسمية. بينما يظهر هذا الاستخدام فائدة العملات المستقرة للوصول، فإنه أيضًا يسلط الضوء على الطبيعة المزدوجة لأدوات التشفير - حيث تقدم كل من التمكين وإمكانية الإساءة.

مديرية التحقيقات الجنائية (DCI) قد أطلقت تحقيقًا شاملاً وتعمل مع فريق الأمن الداخلي للبنك وخبراء الأمن السيبراني لتتبع المسار الرقمي الذي تركه الجناة. ومن المقرر أن تكون الاعتقالات وشيكة.

يثير هذا الخرق تساؤلات خطيرة حول بروتوكولات الأمان للبنوك الكينية، خاصة مع تكاملها المتزايد مع خدمات التكنولوجيا المالية ومحافظ الهواتف المحمولة. كما أنه يبرز الضرورة الملحة لتعزيز الرقابة على المعاملات المتعلقة بالعملات المشفرة في المنطقة، لا سيما في ضوء التقارير السابقة التي تربط العملات المستقرة مثل USDT بالجريمة الإلكترونية والاحتيال، وحتى تمويل الإرهاب عبر إفريقيا.

في عام 2024، قام مركز الاستخبارات المالية (FIC) بتحديد عدة مزودي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) لتسهيل المعاملات المرتبطة بالمشتريات من الشبكة المظلمة والمناطق عالية المخاطر، مما يبرز بشكل أكبر مخاطر الأصول الرقمية غير المنظمة بشكل جيد.

بينما تتحرك كينيا لتفعيل مشروع قانون تعديل أسواق رأس المال ( وتنظيم الأصول الافتراضية، قد تكون هذه الحادثة الأخيرة بمثابة جرس إنذار لصانعي السياسات والمؤسسات المالية لت prioritizing التحكم القائم على المخاطر والضوابط التقنية ضد التهديدات الإلكترونية المتطورة.

تابعوا BitKE للحصول على رؤى أعمق حول تطور جرائم الكريبتو واللوائح في كينيا.

انضم إلى قناة WhatsApp الخاصة بنا هنا.