العنوان الأصلي: "مواضيع الامتثال الساخنة في Web3 | شرطة هونان تفكك شبكة لغسل العملات الافتراضية بقيمة 23.5 مليون دولار—تحليل معمّق لجرائم غسل الأموال: الأساليب، الدفاع، والامتثال!"

شهد العقد الأخير تحولاً جذرياً في النظام المالي العالمي بفضل ظهور Web3 المعتمد على تقنية البلوك تشين. وبينما تقود هذه النقلة موجة الابتكار، فقد أفرزت أشكالاً أكثر تعقيداً من الجرائم المالية الحديثة. أصبحت الأصول الافتراضية، بفضل ميزاتها من عدم الكشف عن الهوية والسيولة العابرة للحدود واللامركزية، أدوات رئيسية في عمليات غسل الأموال الرقمية. اليوم، باتت العملات المستقرة، وبالأخص USDT (Tether)، تُستخدم كعملة قوية لتدفقات الأموال غير المشروعة حول العالم بسبب خصائصها الفريدة.

تُلقي قضية هونان الأخيرة الضوء على تزايد التهديدات، حيث كشفت السلطات عن مجموعة غسل أموال استخدمت USDT بقيمة قاربت 23.5 مليون دولار. اعتمدت العصابات المتخصصة على العملات المستقرة في غسل أموال القمار الدولي والاحتيال عبر الاتصالات وغيرها من الجرائم العابرة للحدود، من خلال عمليات خفية واحترافية في السوق السوداء. يناقش هذا المقال تطور جرائم غسل الأموال والإطار القانوني لتناولها، ويحلل الأساليب الحديثة لغسل الأموال في عصر Web3 ودراسات حالة ترتكز على USDT، كما يستعرض استراتيجيات الدفاع الجنائي وإدارة مخاطر الامتثال بشكل معمّق.

تطور غسل الأموال وتحديات Web3: منظور تأسيسي

نشأ مفهوم "غسل الأموال" مع الجريمة المنظمة في الولايات المتحدة مطلع القرن العشرين، حيث كان المجرمون يخفون أرباحهم غير المشروعة عبر أعمال مغاسل السيارات النقدية لإظهارها كدخل نظامي. هذا التشبيه يختصر الهدف الأساسي لعمليات الغسل: فصل الأموال الإجرامية عن مصدرها وإظهارها كمتحصلات مشروعة.

على الصعيد العالمي، يمر غسل الأموال عادة بثلاث مراحل:

1. الإيداع: إدخال عوائد الجرائم إلى النظام المالي، وغالباً في عصر Web3 يكون ذلك عبر تحويل الأموال غير المشروعة لأصول افتراضية مثل USDT من خلال معاملات OTC.

2. التعقيد: إخفاء مصدر الأموال عن طريق تحويلات متعددة ومعقدة. تتيح تقنيات Web3 المزيد من التعقيد بفضل سرعة الحركة على الشبكة، وخدمات المزج، والجسور بين الشبكات.

3. دمج الأموال: إعادة الأموال المغسولة لصاحبها كموجودات قانونية، مثل السحب الخارجي، شراء العقارات أو NFT، أو اعتبارها عوائد استثمارية.

تحدي Web3 الفريد يكمن في انتشار العملات المستقرة. على عكس BTC وETH، ترتبط العملات المستقرة مثل USDT بعملة نقدية (غالباً الدولار الأمريكي)، ما يحميها من التقلبات الكبيرة. هذا يجعلها مثالية لتخزين ونقل القيم الكبيرة وتسوية المدفوعات في الأنشطة غير المشروعة. يتيح استقرار USDT لغاسلي الأموال تجنب مخاطر العملة والاستفادة من سرعة المعاملات العابرة للحدود وصعوبة تتبعها.

الإطار القانوني والتفسيرات القضائية في الصين

إطار قانوني صارم

تعالج القوانين الجنائية الصينية الجرائم المنبثقة عن الأصول الافتراضية عبر ثلاثة مواد رئيسية. من الضروري لممارسي Web3 فهم الفروق بينها:

(1) المادة 191: غسل الأموال

هذه المادة هي التهمة الأساسية؛ وترتكز الإدانة على نوع الجريمة الأصلية، إذ يجب أن يكون المتهم "على علم" بإدارة الأموال الناتجة عن إحدى الجرائم السبعة المحددة:

المخدرات، الجريمة المنظمة، الإرهاب، التهريب، الفساد/الرشوة، اضطراب النظام المالي، والاحتيال المالي.

تطور المبدأ: "الغسل الذاتي للأموال". بعد تعديل القانون الجنائي XI عام 2021، من يرتكب إحدى هذه الجرائم ثم يقوم بغسل عوائدها بنفسه (مثل تحويل الأموال المشبوهة إلى USDT) يواجه عقوبة إضافية بتهمة غسل الأموال.

(2) المادة 312: إخفاء أو تغطية الأموال الإجرامية

إذا لم تكن الجريمة الأصلية ضمن الجرائم السبع، تُطبق هذه المادة. عند وجود أموال ناجمة عن القمار الإلكتروني، أو الاحتيال العادي، أو التسويق الهرمي، أو البث غير القانوني ويتم غسلها عبر USDT، تكون التهمة عادةً "الإخفاء/التغطية"—وهي أكثر الجرائم شيوعاً في قضايا تدفق USDT حالياً.

(3) المادة 287-2: المساعدة في الجرائم السيبرانية

في سيناريوهات "تشغيل النقاط" بـ USDT، قد يُتهم أشخاص لديهم معرفة سطحية بأنشطة الطرف الآخر الإجرامية—بدور ثانوي أو محدود (مثل حدود معاملات منخفضة أو وسطاء OTC مبتدئين)—بموجب هذه المادة.

(4) المعايير القضائية: إثبات "العلم" بالنية

العائق الأساسي هو إثبات "العلم" بالنية. تعتمد المحاكم على الأدلة الموضوعية لاستخلاص النية، وذلك مهم جداً في قضايا USDT:

1. تسعير غير طبيعي: شراء USDT بعلاوة 0.8 يوان عن سعر السوق، كما في قضية هونان، غالباً يُعتبر "رسم خدمة" للغسل ودليل قوي على النية.

2. طرق معاملات غير معتادة: استخدام تطبيقات مراسلة مشفرة أجنبية باستمرار (مثل Telegram)، طلب عناوين محافظ جديدة أو لطرف ثالث، رفض إجراءات KYC.

3. مصادر أموال غير معتادة: أموال مجزأة ومعقدة أو سريعة الحركة.

غسل الأموال في Web3 ودور USDT المحوري

يجمع غسل الأموال في Web3 بين الأدوات التقليدية والتقنيات الحديثة، ويحتل USDT المركز الرئيسي.

(1) لماذا USDT هو الخيار المفضل لغاسلي الأموال

قوة USDT في الغسل المالي تأتي من ميزات رئيسية:

1. الاستقرار: USDT مرتبط بالدولار الأمريكي، ويمتاز بثبات قيمته. تستغرق عمليات الغسل وقتاً، ويرغب المجرمون في تجنب تقلبات السوق، لذا يُعد USDT أداة تحوط مثالية.

2. السيولة والقبول العالمي: USDT هو العملة المستقرة الأكثر تداولاً ويُقبل عالمياً—في البورصات ومكاتب OTC والشبكة السوداء ومواقع القمار. يُسمى أحياناً "الدولار الرقمي".

3. تحويلات عابرة للحدود بسرعة وتكلفة منخفضة: تحويل USDT على الشبكة سريع وغير مكلف مقارنة بالتحويلات البنكية التقليدية.

4. دعم متعدد الشبكات ونظام TRC20: يُصدر USDT على عدة شبكات بلوك تشين، وخاصة TRC20 على Tron، الشائع بين حلقات الغسل لرسومه المنخفضة وسرعته العالية.

(2) تداولات OTC و"تشغيل النقاط": قناة الغسل الرئيسية لـ USDT

تداولات OTC بين العملات النقدية وUSDT، لا سيما عبر مجموعات "تاجر U"، هي محور عمليات الغسل. تنشئ العصابات منصات متخصصة بتشغيل النقاط عبر حسابات واجهة ضخمة لتحويل النقد إلى USDT بسرعة.

تحليل حالة: شبكة غسل أموال USDT في هونان بقيمة 23.5 مليون دولار

تعكس هذه القضية الدمج بين تقنيات "تشغيل النقاط" التقليدية والعملات الرقمية في الغسل العابرة للحدود:

الجريمة الأصلية: القمار الدولي والاحتيال عبر الاتصالات ("الرؤساء").

نموذج غسل الأموال بأربع طبقات:

الطبقة 1 (الإيداع): إيداع الأموال القذرة بحسابات واجهة محلية.

الطبقة 2 (التعقيد): "مشغلو النقاط" يجزئون ويحوّلون الأموال إلى حسابات الطبقة الثانية عبر تحويلات متسلسلة.

الطبقة 3 (العزل المادي): "السائقون" يسحبون النقد فجراً، ما يقطع تتبع العملة رقمياً.

الطبقة 4 (التحويل والدمج): "الناقلون" يسلمون النقد لبنوك الظل أو وسطاء OTC. بمجرد الاستلام، يرسل وسيط OTC ما يعادل النقد من USDT إلى المحفظة المحددة خارج البلاد، محققاً تحويل العوائد المحلية إلى أصول رقمية عالمية.

في قضية هونان، دفعت العصابة علاوة 0.8 يوان لكل USDT كعلاوة مخاطرة ودليل على النية وراء الغسل.

(3) أساليب غسل الأموال المتخصصة عبر USDT

1. نموذج "المستقبل/المبدّل": يُستخدم في منصات القمار الدولي والمدفوعات غير القانونية، حيث يتولى مختصون عمليات تحويل النقد إلى USDT والعكس.

2. رقمنة بنوك الظل: تستغل بنوك الظل الآن USDT لتسوية المدفوعات العابرة للحدود بسرعة وانفصال كامل.

3. غسل الأموال عبر "الشحن البطيء": تعرض بعض المنصات خصومات "إعادة الشحن"، حيث يدفع المستخدم مبلغاً أقل مقابل رصيد أعلى، ويُستخدم الفرق لغسل الأموال.

4. غسل الأموال عبر التجارة (TBML) باستخدام USDT: يختلق المجرمون عقوداً تجارية ويجرون تحويلات USDT عبر الحدود لنقل الأموال.

(4) قنوات غسل الأموال الناشئة

1. التمويل اللامركزي والجسور: استخدام مجمعات السيولة DeFi في المبادلات الفورية، والجسور لنقل USDT بين الشبكات.

2. خلاطات العملات والعملات الخاصة: إخفاء السجلات عبر خلاطات العملات، أو تحويل USDT لعملات خصوصية مثل Monero لإخفاء العمليات.

3. غسل الأموال عبر NFT: غسل تداولات NFT لتضخيم الأسعار أو شراء NFT منخفضة القيمة بأسعار مرتفعة لنقل الأموال.

استراتيجيات الدفاع: القانون الجنائي في غسل الأموال عبر Web3

للمتهمين بغسل الأموال أو جرائم مرتبطة عبر USDT، يتمحور الدفاع حول تفكيك سلسلة الأدلة، خاصةً ما يتعلق بالنية والدليل الفني.

(1) ساحة الدفاع الرئيسية: الطعن بمعيار "العلم"

بحكم خصائص معاملات USDT، يجب إثبات عدم علم المتهم بمصدر الأموال غير المشروع، وأن العمليات طبيعية لمكاتب OTC.

1. إثبات الممارسة التجارية المعقولة:

توضيح السعر في السوق: تقديم أدلة حول العرض والطلب، علاوات السيولة أو المخاطر، لرد ادعاء وجود "رسم خدمة" للغسل.

معايير الصناعة: إثبات أن استخدام وسائل المراسلة المشفرة والتداول المتكرر هي ممارسات معتادة وليست تهرباً مقصوداً.

2. الدفاع عبر KYC: إثبات اتخاذ إجراءات تحقق صارمة (التحقق من الهوية، كشوف الحساب، إقرار مصدر الأموال) لإثبات الجدية ونفي التغاضي.

3. الدفاع التقني: تحديد إذا كان المتهم لديه الإدراك الفني الكافي أو كان يتعامل بناءً على معلومات ناقصة دون قدرة على تمييز مصدر الأموال.

(2) تمييز الاتهامات: غسل الأموال أم الإخفاء/مساعدة الجرائم السيبرانية

بما أن عقوبة غسل الأموال أشد من تهم الإخفاء أو المساعدة، يجب التفريق بين الاتهامات.

1. تصنيف الجريمة الأصلية: إذا لم يثبت الادعاء ارتباط الجريمة الأصلية بالجرائم المحددة أو علم المتهم بالمصدر، يمكن المطالبة بإعادة وصفها كجريمة إخفاء.

2. دور المتهم والنية: إذا كان دور المتهم محدوداً أو معرفته عامة فقط، يُدفع باتجاه تهمة المساعدة أو الشراكة.

(3) التدقيق في الأدلة الفنية والرد عليها

تعتمد قضايا USDT على الأدلة الإلكترونية وتحليلات بيانات البلوك تشين بشكل أساسي.

1. سلامة ومشروعية الأدلة: مراجعة كيفية الحصول على بيانات المعاملات ومفاتيح المحافظ وحفظها والامتثال للقوانين المحلية.

2. صحة التحليل: الاستعانة بخبراء للطعن في منهجيات تحليل المخاطر، خاصةً ما يتعلق بتدفقات USDT عبر شبكات ERC-20 وTRC-20.

3. قابلية الاستبدال و"تلويث الأموال": الطعن في فرضية تحميل المتلقي مسؤولية استلام أموال "قذرة" إذا اختلطت عدة مرات وصعب التمييز أو العلم بالمصدر.

الامتثال أولاً: إدارة المخاطر لممارسي Web3

وسط تصاعد تنظيمات القطاع، أصبح الامتثال ركناً أساسياً للأفراد والشركات في Web3 الذين يديرون كميات كبيرة من USDT.

(1) ضوابط المخاطر للأفراد ومكاتب OTC ("تاجر U")

1. رفض "تشغيل النقاط": لا تؤجر أو تعير أدواتك البنكية أو محافظك الرقمية الشخصية لتجنب أن تصبح ناقل أموال.

2. الحذر من التداولات الشاذة ومصائد "الشحن البطيء": تجنب الصفقات البعيدة عن أسعار السوق، وانتبه لتحركات USDT في سيناريوهات الشحن أو الوكالات المزيفة.

3. عمليات تحقق مشددة (KYC/KYT): يجب على وسطاء OTC فرض التحقق الحقيقي من الهوية ومصدر الأموال، وإجراء فحص مسبق لعناوين USDT الواردة لتجنب الأموال القادمة من محافظ عالية الخطورة.

(2) امتثال مشاريع Web3 وVASP

1. سياسات AML/CFT شاملة: بناء أنظمة رقابة تتماشى مع توصيات FATF ومتطلبات الأعمال.

2. تحليلات آنية للسلسلة: استخدام أدوات RegTech متقدمة لفحص العناوين والتحقق من الاتصالات بالشبكة السوداء أو الجهات المحظورة أو خلاطات العملات، واعتراض USDT الملوث.

3. الامتثال لحماية البيانات والخصوصية: تطبيق قوانين حماية المعلومات عند جمع بيانات العملاء، واستخدام تقنيات تعزيز الخصوصية لتحليل المخاطر دون المساس بسرية البيانات.

4. تطبيق قاعدة السفر: متابعة اتجاهات التنظيم العالمية وضمان نقل البيانات الدقيقة حول معلومات المرسل والمستلم في جميع المعاملات الرقمية.

الخاتمة

يوفر Web3 فرصاً واسعة، لكن هيمنة USDT تضع مخاطر غسل الأموال في المقدمة. وتؤكد قضية هونان أن جهود مكافحة غسل الأموال وتصاعد التقنيات التنظيمية تتطور مع التطور التكنولوجي.

يعتمد النجاح في Web3 على فهم الحدود القانونية، وبناء امتثال قوي، والابتعاد عن التمويل غير المشروع. الابتكار في حد ذاته ليس مخالفاً للقانون، لكن استغلال الابتكار في خرق الأنظمة القانونية يُعد جريمة. وعند مواجهة مخاطر قانونية، من المهم التعاون مع محامين متخصصين في القانون الجنائي وتقنية البلوك تشين لصياغة استراتيجيات دفاعية تحمي المصالح.

إشعار:

1. نُشر هذا المقال من [مجموعة أبحاث الامتثال في Web3] بالعنوان الأصلي "مواضيع الامتثال الساخنة في Web3 | شرطة هونان تفكك شبكة لغسل العملات الافتراضية بقيمة 23.5 مليون دولار—تحليل معمّق لجرائم غسل الأموال: الأساليب، الدفاع، والامتثال!" وتعود حقوق النشر إلى [المحامي Zhang Yonghai]. إذا كنت تود الاستفسار حول إعادة النشر، يرجى التواصل مع فريق Gate Learn لاتخاذ الخطوات اللازمة.
2. تنويه: الآراء الواردة هي آراء المؤلف ولا تمثل نصيحة استثمارية.
3. لا يجوز إعادة استخدام أو توزيع أو انتحال ترجمات فريق Gate Learn دون الإسناد المناسب إلى Gate.