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外界流传的一个说法是,加密货币是洗钱的主要手段。
全球洗钱总额估计每年为$800B 到$2T ,占全球GDP的2%到5%。
而且绝大部分洗钱资金并未通过加密货币。根据Shufti的数据,银行业承担了69%的洗钱罚款总额——这本身清楚地说明了真正的主要渠道是谁。
2023年,银行在反洗钱(AML)项目上的支出为$181B ,但尽管如此,每年仅有约1%的黑钱被拦截。
与之相比,加密货币的规模相对较小。2024年,通过加密货币洗的钱大约为$40B ,占所有加密交易的不到0.2%。这是一个相当可观的数字,但与银行流量的规模相比,仍然无法相提并论。