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今天不再提醒

拉美加密监管卷起来了:墨西哥领跑,阿根廷掉队

现状速览

墨西哥这次玩真的——2018年通过Fintech法后,已经在GAFI的40项标准中搞定了22项,成了拉美合规的天花板。巴西、智利和萨尔瓦多紧随其后,都在认真对待反洗钱(ALA/CFT)这事儿。

但问题来了:好政策也有坏处 —— 监管越严,新交易所想进墨西哥就越难。有点像把门槛抬得太高,自己人都进不了。

尴尬的现实

阿根廷至今还没出监管框架,哥伦比亚、厄瓜多尔、玻利维亚也只是改了点皮毛。哥斯达黎加、危地马拉、洪都拉斯、巴拿马、秘鲁、多米尼加和乌拉圭更是完全没动静——这样下去,监管套利空间就出现了,坏人直接往法规洞里钻。

为啥现在要动?

GAFILAT在关键时刻出手:加密资产在拉美的应用暴增,但监管却参差不齐。要是继续这样松散下去,洗钱和恐融的风险就跟病毒似的传播。

下一步怎么走?

单打独斗不行,得抱团 —— GAFILAT建议各国自己评估风险,然后建个咨询论坛。墨西哥可以当榜样,但真正的胜利得靠整个拉美监管者、交易所和政府坐到一起,制定一套大家都能接受的玩法。

不然就是你一套我一套,最后谁都别想安心做生意。

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