从梦想家到交易者：没有人告诉你的现实

你听过多少次交易是“轻松赚钱”？剧透：并不是。但交易者和投资者之间，以及他们与中介经纪人之间有着巨大的区别。让我们来解读一下这一切，而不扯淡。

ABC：交易者 vs 投资者 vs 经纪人

一个 交易者 买卖资产 ( 股票、外汇、加密货币、差价合约，无论什么)，寻求用自己的资金在短期内获利。他需要快速的反应、极高的风险容忍度和对市场的理解。

一个投资者做的是相反的：长期进入，分析资产的财务健康，等待其增长。更少的压力，更少的波动。

一个经纪人是中介：以你的名义买卖，收取佣金，并需要监管许可才能操作。他是"轻松"一切的人。

如何开始：7个真正重要的步骤

1. 首先教育自己 — 阅读经济、市场、金融新闻。无知是要花钱的。

2. 理解市场的驱动力 — 价格、市场心理、经济新闻的影响。这不是魔法，而是实时处理的信息。

3. 定义你的策略 — 是日内交易？摆动交易？还是剥头皮交易？每种都有不同的规则。

4. 在受监管的经纪商处开户 — 不是在任何地方。寻找监管，模拟账户 ( 无需真实资金)，风险工具。

5. 精通技术分析和基本面分析 — 图表 + 数字不会说谎。你需要两者。

6. 过度风险管理 — 止损，止盈，分散投资。90%的交易者因未这样做而失败。

7. 监控和调整 — 市场在变化，你的策略也必须随之变化。

我可以交易哪些资产？

股份 — 企业的所有权。价格随业绩波动。

债券 — 债务。向发行人借款，您将获得利息。

商品 — 黄金，石油，天然气。基本商品。

Forex — 货币对。全球最具流动性的市场。

指数 — 标普500、纳斯达克等。多只股票的表现摘要。

CFDs — 差价合约。你可以在不拥有资产的情况下进行价格投机。包含杠杆 (风险也包含在内)。

存在的四种交易者

日内交易者 — 在同一天内开仓和平仓。需要持续关注。股票、外汇、差价合约是他们的领域。

剥头皮交易者 — 进行数十笔小交易以寻求微小利润。高交易量 = 如果你分心一秒钟则高风险。

动量交易者 — 跟随市场的惯性。寻找趋势强劲的资产。很难确定何时进出。

摆动交易者 — 持有头寸数天或数周。比日内交易压力小，但面临隔夜变动的风险。

拯救你生活的工具

止损 — 当损失达到X%时自动关闭。损失限制。

止盈 — 当您获利 X% 时自动关闭。确保收益。

追踪止损 — 一种智能止损，仅在市场有利时自动调整。

保证金通知 — 当你的账户低于最低限额时的警报。添加资金或关闭的时间。

多样化 — 不要把所有的资金都投入到一个资产中。分散风险。

实际案例：动量游戏

美联储加息 → 对股票不利 → 标普500指数下跌。

你作为动量交易者，看到下跌并开设空头头寸(，卖出) 10份S&P 500合约，价格为4,000。

止损在4,100 (你的损失上限)，止盈在3,800 (你的盈利目标)。

如果降到3,800：利润有保障。如果涨到4,100：损失有限。这就是风险管理。

统计现实 (痛苦的)

只有13%的日间交易者在6个月内实现持续盈利。

只有1%的人在5年后仍然获利。

在第一个月，有40%的人放弃。

只有13%在3年后存活。

还有更多：今天交易量的60-75%是算法交易 (机器在交易，而不是人类)。这使得个人交易者更难。

不便的真相

交易是有利可图的，如果你知道自己在做什么。但大多数人并不知道。最好将其视为第二收入来源，而不是主要收入来源。保持你的工作稳定。练习在模拟账户上。教育自己。只有在此之后，用你可以承受损失的钱进入这个游戏。

交易并不是通往财富的捷径。这是一种需要纪律、计算风险和接受你会失去的职业。很多。直到你不再失去。

你准备好了吗？