要靠股息生活吗？我们告诉你需要知道的事情

大家都在问的问题： 现金分红好还是股票分红好？剧透：这取决于你的投资者类型。

基础 (没有学术废话)

盈利的公司以两种方式向股东返还利润：

• 现金红利： 你会直接收到钱，但需要缴税，并且股价同样会下跌相同的数额
• 股票分红: 更多新股票，递延税款，你可以选择卖出或再投资

情节反转：我可以仅靠股息生活吗？

简短回答：是的，但你需要大量初始资金。例如：以每年5%的收益率，你需要投资600,000欧元才能获得30,000欧元的年毛收入。大多数人没有这样的资本。

你必须记住的5个日期

1. 申报日期 → 董事会宣布分红
2. 除息日期 → 最后机会购买并收取(最重要的)
3. 注册日期 → 公司验证谁是合格股东
4. 支付日期 → 你会收到资金 (或新的股份)
5. 税务 → 根据你的国家而异，与现金相同的课税

提示： 在除息日的前三天购买，以便交易能够结算。

真实优势与虚幻

✅ 优点：

• 复利效果如果你重新投资
• 保护你的资本，如果股票下跌( 4%的股息抵消5%的下跌)
• 成熟企业通常会随着时间的推移增加股息
• 相对于整体市场波动性更小

❌ 缺点：

• 企业可以在任何时候更改政策
• 高股息可能表明财务问题
• 缓慢增长 vs 再投资的企业 (tech)
• 税收可能随时改变

为什么有些公司不支付股息？

像亚马逊、特斯拉、Meta和谷歌这样的科技公司更喜欢投资于研发、扩张或股票回购。它们的逻辑是：股票价格的增长超过任何股息。因此，它们不支付股息。

如何开始 (没有戏剧性)

1. 定义你所寻找的：是补充养老金还是长期增长？
2. 计算你要投资的金额、你能承受的风险、预期收益
3. 分析其网站上企业的财务健康 (除息日，资产负债表)
4. 选择你的工具：直接股票、基金 (ETF)，或 CFD
5. 了解你所在国家的税收

“红利贵族” (精英)

有66只标普500股票连续增加股息超过25年。可口可乐是女王，已有超过100年的股息。沃伦·巴菲特是粉丝。

你可以直接购买或投资于一个跟踪这些的ETF (ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats)。

DRIP因素 (奖励回合)

一些企业提供自动将股息再投资于新股票的服务 免佣金。甚至有些以1-10%的折扣出售股票。如果你现在不需要现金，这非常有用。

底线

分红 = 表明公司运营良好，并对其未来充满信心。这是实现持续收入的可靠策略，但并不是万能的。支付分红的公司一般是成熟的(低波动性，缓慢增长)。如果你想要价格的爆炸性增长，寻找没有分红的科技公司。如果你想要稳定的收益，这里就是你的选择。