从梦想家到交易者：没人告诉你的不舒服真相

你想成为交易员吗？好吧，我先告诉你真相：只有13%的日内交易者在6个月内能够实现持续盈利，而仅有1%能够生存5年。你还感兴趣吗？继续阅读。

交易者 vs 投资者 vs 经纪人：它们不是同一个(，了解这一点至关重要)

大多数人混淆了这些角色。交易者用自己的资源进行操作，寻求快速获利——我们说的是天、小时、分钟。他需要极高的风险容忍度和基于数据的快速决策。投资者正好相反：购买并持有多年，寻求长期增长。经纪人是受监管的中介，通过将您与市场连接收取佣金。

钱的差别？一个活跃的交易者支付更多的佣金，面临更多的心理风险，并需要不断分析。一个投资者则安然入睡。

不失败的5个步骤(或者至少持续超过一个月)

1. 先学习，后交易 阅读经济信息，关注金融新闻，了解通货膨胀、利率和地缘政治事件如何影响市场。没有理论基础，你是在玩骰子。

2. 掌握两种分析：技术分析和基本面分析 技术分析研究图表和模式。基本面分析考察一家企业是否盈利。两者都是武器，选择好首先掌握哪个。

3. 定义你的交易风格

• 日内交易： 在同一天内买入和卖出。需要持续关注。快速但残酷。
• 剥头皮交易： 全天微小盈利。需要极端的专注和精确的风险管理。
• 动量交易： 乘风破浪强劲趋势。只有在你识别出正确时机时才能成功。
• 摆动交易： 几天/几周的头寸。压力较小，但容易受到夜间意外的影响。

4. 选择你的资产 股票、债券、外汇、商品、指数或差价合约(差价合约)。差价合约之所以受欢迎，是因为它们允许进行空头(押注下跌)并使用杠杆——这会放大收益和损失。

5. 风险管理 = 生存

• 止损： 当达到限价时自动停止损失。
• 止盈: 通过平仓来确保收益。
• 跟踪止损: 一种智能止损，根据有利的市场波动进行调整。
• 多样化： 不要把所有的赌注都押在单一操作上。

实际案例：S&P 500 动量交易者

美联储加息 → 市场下跌 → 你观察到标普500大幅下跌 → 开始短仓(卖出) 10 份合约，价格为 4,000 点 → 设置止损在 4,100 (最大损失)，止盈在 3,800 (确保盈利) → 如果达到 3,800，你获利；如果反弹到 4,100，你亏损(但受控)。 理论上简单，实践中混乱。

令人痛苦的数字

• 40% 在第一个月退出
• 只有13%持续超过3年
• 算法交易已经控制了发达市场60-75%的交易量——你正在与机器竞争
• 大多数“赢家”都是靠运气，而不是系统

最终建议 (你可能会忽略)

不要把交易视为你的退休计划。更好的做法是：在保持稳定工作的同时，将其作为副收入来源。投资你可以承受损失的资金，确保自己不会失眠。并且要记住：经过监管的经纪商(与金融监管机构)核实是你抵御欺诈的唯一防线。

风险值得吗？这取决于你的耐心、纪律和对失败的容忍度。