现在用 1,000 € 购买的最智能的先锋ETF

关键点

• 该先锋ETF专注于那些至少连续增加股息10年的企业。
• Vanguard高股息收益ETF在过去十年中产生了超过13%的年平均总回报。
• 使用股息再投资计划可以增强ETF增长的复利效应。

我始终认为，对于普通投资者来说，投资策略中最好的之一是通过交易所交易基金(ETF)来实现，因为它们使用简单。与其试图选择个别公司——这需要更多的研究和更高的风险承受能力——ETF允许同时投资于多只股票，提供即时的多样化。

许多指标表明，根据S&P 500，当前股市是近年来最被高估的市场之一，这使得关注股息显得尤为重要，因为您将获得报酬，而不受股价波动的影响。市场越昂贵，回调或修正的可能性就越大。

如果您有 1,000 € 可以投资，Vanguard Dividend Appreciation ETF (NYSEMKT: VIG) 是一个很好的选择。它的目标使其非常适合有时间的投资者。

由可靠的蓝筹企业管理的ETF

VIG 跟踪 S&P 美国分红成长者指数，该指数要求公司至少连续 10 年提高分红才能被纳入。此外，它还排除了高收益股票中表现最好的四分之一，以避免 "收益陷阱"，即股票因价格下跌而提供高收益的情况，通常是由于不利原因。

专注于年度增长而非单一回报强调了企业的长期健康和潜力。这就是为什么该ETF包含了许多已被证明是可靠且对股东有利的蓝筹公司。以下是VIG的十大主要持股：

| 公司 | ETF百分比 | |------------|----------------------| | 博通 | 6.01% | | 微软 | 5.20% | | 摩根大通 | 4.07% | | 苹果 | 3.42% | | 礼来 | 2.85% | | 签证 (A级) | 2,70% | | 埃克森美孚 | 2.38% | | 万事达卡 (A级) | 2.27% | | 沃尔玛 | 2.08% | | 好市多批发 | 2,04% |

随时间增长的股息历史

VIG目前的股息收益率略高于1.6%——低于过去三年1.8%的平均水平，但仍高于标准普尔500指数的收益率。这并不是一个特别的收益率，但我们要记住：长期来看，股息的增长才是关键。该ETF在过去十年中几乎将股息翻倍(的速度比标准普尔500指数快)。

由于不同公司有不同的支付时间表，季度支付的金额会有所不同，但这是ETF的最后四次支付：

• 0,8712 € (七月 2025 019283746656574839201
• 0,9377 € )三月 2025(
• 0,8756 € )十二月 2024(
• 0,8351 € )十月 2024 019283746656574839201

我的建议是利用您经纪人提供的(DRIP)股息再投资计划，该计划允许您自动将股息再投资于支付股息的股票或ETF。在VIG的情况下，1,000欧元的1.6%收益每年只会带来16欧元，因此您应该考虑购买更多股票，从而增加未来的分红。

理想情况下，您会一直做到退休，然后在增加了多年的股票后开始收到现金分红。这是一种有效的放大复利效应的方法。

VIG 在长期内显示出令人印象深刻的收益

自2006年4月成立以来，VIG的年平均总回报率为9.9%，与标普500的长期历史回报相当。在过去十年中，其总回报更是令人印象深刻。

过去的表现并不能保证未来的表现，但如果我们假设在未来十年中年收益率为11%，那么今天投资1000€可能会在考虑0.05%的ETF费用比率后，达到略高于2800€。

一种更好的方法（如果可能的话）是，在初始投资后定期投资于ETF。即使在初始投资1,000 €后每月贡献100 €，也能达到超过22,800 €。目标不是今天从VIG获得大量收入，而是利用长期增长的潜力。