虚拟货币投资骗局再现:高额收益背后的庞氏骗局

近期,一家名为"鑫慷嘉"的投资理财平台引发热议。据传该平台涉及200万投资者,涉案金额高达130亿元。该平台以虚拟货币投资为名,承诺每日1%的高额收益,并通过多级分销模式大肆发展下线。然而,在平台无法兑付后,创始人黄鑫公开宣称已逃往国外。

高收益诱惑与层级奖励并存

据投资人透露,鑫慷嘉宣称通过平台参与境外黄金、原油投资,每日可获得本金1%的收益。但投资资金在一个月内无法提取。除高额收益外,平台还设置了复杂的层级奖励机制。按照团队人数划分9个等级,最高级别直推一人可获150USDT奖励,最低级别奖励10USDT。

一名投资者表示,其所在团队长在小区门口设立工作室,吸引了大量中老年居民参与。最低投资门槛为15200元,实际入金约14700元USDT,剩余近500元作为团队长收益。平台还鼓励拉新,每拉一人奖励200USDT。

多地警方提示风险

近期,湖南桃江县公安局等多地警方发布风险提示,指出鑫慷嘉盗用迪拜黄金与商品交易所名义,在无资质情况下承诺高额回报,涉嫌集资诈骗。事实上,早在2024年10月起,多地监管部门就曾对该平台进行风险提示。

经查,鑫慷嘉运营主体贵州鑫慷嘉大数据服务有限公司成立于2024年4月,曾多次被列入经营异常名录。今年5月,该公司已向登记机关申请注销。

资金盘骗局屡禁不止

业内人士指出,这类打着虚拟货币旗号的资金盘骗局并不少见。不法分子常利用热点概念,如"数字人民币""稳定币"等进行包装宣传。一些参与者明知风险仍甘愿参与所谓"博傻游戏",妄图从中获利。

专家提醒,这类行为不仅风险巨大,还可能涉嫌非法。即便非核心人员,只要积极参与并达到一定规模,也可能构成共同犯罪。投资者应提高警惕,远离此类非法金融活动。判断投资平台是否可靠,关键在于了解资金流向、运作模式、监管情况及责任主体等关键信息。