加密资产犯罪新趋势与监管变化

近年来，随着加密资产市场规模的不断扩大以及犯罪分子对各国监管规则的深入了解，利用加密资产进行洗钱的手法也在迅速升级。这些新型手法包括法币与加密资产结合洗钱、加密资产与实物资产错配洗钱等更为隐蔽和复杂的方式。这不仅对各国的金融秩序造成了影响，还引发了外汇流失、网络新型犯罪数量激增等潜在风险。

近期，一起涉及利用加密资产洗钱20亿元、同时涉及向境外出售我国公民个人信息的重大案件被曝光。这起案件揭示了当前我国涉加密资产犯罪的最新趋势。

一、一起特殊的涉加密资产"案中案"

据报道，北京警方联合国家外汇管理局北京分局成功破获了一起涉案金额超过20亿元的特大洗钱和侵犯公民个人信息案。该案犯罪嫌疑人的作案手段极其隐蔽且多样化，涉及范围广泛，包括北京、上海等15个省市。

大规模倒卖我国公民个人信息

调查显示，犯罪嫌疑人闫某某在境外利用即时聊天工具组建多个社交群组，在群内大量售卖我国公民的个人信息，包括身份证号、手机号、家庭住址等能够特定到个人的信息。据统计，这些群组内累计贩卖的公民个人信息高达上亿条。

进一步调查发现，大量买家可能是境外机构或个人，导致我国公民的大量个人信息流向境外。这些信息可能被用于定制化诈骗、诱导网络赌博等犯罪活动。此外，这些大量的个人信息还可能被境外专业数据分析机构和研究机构用于研究我国的经济、社会发展状态，甚至可能威胁到国家安全。

值得注意的是，目前尚不清楚闫某某是如何获取如此庞大数量的公民个人信息的。这表明我国在公民个人信息保护方面仍有很大的改进空间。

加密货币交易牵出巨额洗钱案

为规避各国的反洗钱审查，闫某某选择仅接受加密资产交易的方式来倒卖公民个人信息。在调查过程中，执法机关发现了帮助闫某某将犯罪所得变现的关键人物林某某。

林某某被认定为专业利用加密资产洗钱者，主要基于其控制的加密资产账户资金流向的以下特点：

1. 资金来源复杂，涉及多种加密资产交易行为；
2. 加密资产交易频繁，资金在账户停留时间短；
3. 交易记录中存在大量进项约等于支出的交易。

经调查，林某某是某境外人员控制的洗钱网络的下线。他与5名同伙在一年时间内洗钱约20亿元，团伙获利200余万元。

二、加密资产犯罪的新趋势与监管变化

根据最高人民检察院的信息，2023年我国金融犯罪案件数量虽有所下降，但仍处于高位。在加密资产领域，犯罪数量大幅减少，但涉案金额急剧增加。这主要是因为涉加密资产犯罪类型正在向洗钱、非法买卖外汇等领域转移。

监管重点转向反洗钱和外汇管制

随着加密资产市场的快速发展，其成为洗钱犯罪温床的风险也在增加。因此，我国监管机构的重点正转向以反洗钱和外汇管制为目的。目前，涉及大宗跨境资金结算的相关经济、金融犯罪已成为严查重打的对象，主要包括洗钱罪、赌博相关罪名、非法经营罪（非法买卖外汇、非法资金出境）以及诈骗罪（电信诈骗）。

对个人"炒币"行为的容忍度提高

从上述案件的调查过程可以看出，执法机关对个人"炒币"等行为的容忍程度有所提高。尽管发现了大量境内公民参与加密资产交易的情况，但执法机关并未对这些个人采取进一步措施。这表明当前监管重点并不在个人持有和交易加密资产上，相关监管态度有所放松。

结语

严厉打击大规模加密资产洗钱以及相关上游犯罪、关联案件是近年来全球加密资产监管的主要趋势。值得注意的是，虽然加密资产为跨境资金流动提供了便利，但随着链上数据分析技术的进步，加密资产的"匿名性"已几乎不复存在。对于执法机关而言，追查和取证这类犯罪行为只是时间和技术成本的问题。