Vậy đây là điều tôi đã suy nghĩ gần đây – $200 có thực sự là một khoản thu nhập tốt cho nhà giao dịch trong ngày không, hay chỉ là một ảo tưởng mà mọi người theo đuổi? Hãy để tôi phân tích những gì tôi đã học được từ việc theo dõi thị trường và nói chuyện với các nhà giao dịch đã thực sự làm điều này.

Đầu tiên, hãy thực tế về toán học. Nếu bạn nhắm mục tiêu $200 mỗi ngày trong khoảng 250 ngày giao dịch hàng năm, bạn sẽ có khoảng 50.000 đô la thu nhập hàng năm. Đó là số tiền có ý nghĩa đối với hầu hết mọi người. Nhưng điều thú vị là – số vốn bạn bắt đầu sẽ hoàn toàn thay đổi cuộc chơi.

Tôi đã thấy các nhà giao dịch với tài khoản 25.000 đô la cố gắng đạt mục tiêu $200 đó. Về mặt toán học, điều đó yêu cầu lợi nhuận hàng ngày khoảng 0,8%, hoặc khoảng 200% mỗi năm. Thật sự? Đó là một mức lợi nhuận cực kỳ cao đối với phần lớn nhà giao dịch bán lẻ. Bạn đang theo đuổi những tỷ lệ phần trăm lợi nhuận cao như vậy, đồng nghĩa với việc chấp nhận biến động lớn và rủi ro giảm vốn đáng kể. Với 100.000 đô la, mục tiêu $200 mỗi ngày trở thành khoảng 50% lợi nhuận hàng năm – tham vọng nhưng hoàn toàn khả thi nếu bạn có lợi thế thực sự. Nâng lên 200.000 đô la, bạn cần lợi nhuận 25% mỗi năm, điều này khó nhưng khả thi hơn nhiều.

Điều phân biệt các nhà giao dịch thực sự kiếm được tiền đều đặn với những người thất bại là họ hiểu rõ về kích thước vị thế và cực kỳ chú trọng vào nó. Tôi đang nói về việc chỉ mạo hiểm 1-2% số vốn của bạn cho mỗi lệnh. Nghe có vẻ bảo thủ? Đúng vậy. Nhưng chính vì thế mà nó hiệu quả. Nếu bạn thua 10 lệnh liên tiếp với mức rủi ro 1%, bạn mất khoảng 9,6% – đau đớn nhưng vẫn còn trong cuộc chơi. Mạo hiểm 5% mỗi lệnh và 10 lần thua có thể khiến bạn mất sạch vốn.

Lợi thế thực sự nằm ở ba yếu tố: tìm ra hệ thống giao dịch có kỳ vọng tích cực, đo lường kỳ vọng đó đúng cách, và xác định kích thước vị thế sao cho bạn có thể vượt qua các chuỗi thua không tránh khỏi. Hầu hết mọi người bỏ qua các bước này và tự hỏi tại sao họ thất bại. Kỳ vọng về lợi nhuận là trung bình lợi nhuận mỗi lệnh sau khi đã tính đến tỷ lệ thắng và kích thước thua. Nếu bạn có một hệ thống kỳ vọng $40 mỗi lệnh trung bình, bạn cần 5 lệnh thắng liên tiếp để đạt 200 đô la. Nếu kỳ vọng $100 mỗi lệnh, bạn chỉ cần 2 lệnh thắng. Toán học rất đơn giản; còn việc thực thi mới là điều khiến hầu hết các nhà giao dịch thất bại.

Bây giờ hãy nói về những thứ mà không ai muốn nghe. Phí giao dịch, trượt giá, chênh lệch giá mua-bán, và thuế – chúng hoàn toàn phá hỏng lợi thế nếu bạn không tính đến chúng. Tôi đã thấy các nhà giao dịch thử nghiệm chiến lược với các lệnh hoàn hảo rồi bị thua trong giao dịch thực vì thực tế không giống như giả định của họ. Và thuế? Ở Mỹ, lợi nhuận từ giao dịch ngắn hạn bị đánh thuế như thu nhập thường xuyên, điều này có thể cắt giảm đáng kể phần lợi nhuận ròng của bạn khi bạn cố gắng kiếm $200 mỗi ngày một cách đều đặn.

Ngoài ra còn có các quy định pháp lý. Nếu bạn ở Mỹ và giao dịch trong ngày thường xuyên, bạn cần biết về quy tắc PDT – Pattern Day Trader, yêu cầu vốn tối thiểu 25.000 đô la nếu bạn thực hiện 4 hoặc nhiều hơn 4 giao dịch trong 5 ngày làm việc. Dưới mức đó, nhà môi giới sẽ hạn chế hoạt động giao dịch của bạn. Có thể dùng các cách khác như mở tài khoản tiền mặt hoặc giao dịch hợp đồng tương lai, nhưng mỗi cách đều có những rắc rối riêng.

Nói thẳng với bạn – các nghiên cứu liên tục cho thấy phần lớn nhà giao dịch bán lẻ trong ngày đều thua lỗ hoặc chỉ kiếm được lợi nhuận rất nhỏ sau khi trừ phí. Đó không phải là ý kiến chủ quan, đó là dữ liệu thực tế. Nhưng điều đó không có nghĩa là không thể. Chỉ là bạn cần có lợi thế lặp lại được và phải thực hiện kỷ luật.

Nếu bạn muốn biết $200 có phù hợp với tình hình của bạn không, đây là cách tôi sẽ tiếp cận: bắt đầu bằng việc xác định tỷ lệ lợi nhuận thực tế mà bạn có thể đạt được. Sau đó tính ngược lại để biết bạn cần vốn bắt đầu là bao nhiêu. Đừng theo đuổi ảo tưởng kiếm $200 mỗi ngày từ tài khoản 10.000 đô la – toán học đơn giản là không phù hợp trừ khi bạn chấp nhận rủi ro điên rồ.

Con đường thực tế mà tôi đã thấy hiệu quả là: xác định rõ hệ thống với các quy tắc vào, thoát và dừng lỗ. Thử nghiệm lại hệ thống đó, bao gồm phí giao dịch và trượt giá thực tế. Giao dịch thử bằng giấy trong vài tháng và ghi chép mọi thứ trong nhật ký. Chỉ khi đó mới chuyển sang giao dịch thật với quy mô nhỏ. Tăng dần quy mô – và tôi nhấn mạnh là từ từ – chỉ khi kết quả thực tế của bạn phù hợp với kết quả thử nghiệm và bạn đã chứng minh được kỳ vọng tích cực đều đặn trong nhiều tháng.

Một nhà giao dịch tôi biết bắt đầu với 10.000 đô la, dành năm đầu để thử nghiệm bằng giấy, năm thứ hai thực hiện các giao dịch nhỏ, và qua năm năm đã tăng trưởng tài khoản nhờ tái đầu tư đều đặn. Anh ấy không có năm nào quá xuất sắc, nhưng lợi nhuận nhỏ đều đặn trên một tài khoản lớn hơn cuối cùng đã tạo ra thu nhập thực sự. Bài học ở đây là tăng trưởng từng bước luôn vượt xa các cược lớn một cách chắc chắn.

Vậy làm thế nào để kiếm $200 mỗi ngày có tốt không? Hoàn toàn phụ thuộc vào vốn bắt đầu, lợi thế thực sự của bạn, và khả năng duy trì kỷ luật qua các chuỗi thua. Đối với phần lớn người mới bắt đầu, câu trả lời trung thực là: có thể nhưng không phổ biến. Những nhà giao dịch thành công không chạy theo đám đông – họ coi giao dịch như một nghề, đo lường mọi thứ một cách cẩn thận, và chấp nhận tiến bộ chậm rãi, đều đặn thay vì chiến thắng rực rỡ.

Bắt đầu bằng một quy tắc có thể kiểm chứng. Giữ nhật ký thực sự. Xác định kích thước vị thế một cách bảo thủ. Và thành thật với kết quả của chính mình. Đó là cách bạn thực sự chuyển từ tò mò sang kiếm thu nhập đều đặn.