Vừa mới nắm được những gì đơn vị tình báo tài chính của Ấn Độ triển khai vào đầu tháng 1, và thành thật mà nói, đó là một trong những khung pháp lý quản lý tiền điện tử nghiêm ngặt nhất mà tôi từng thấy trong một thời gian. Họ thực sự đang nhắm vào các vấn đề rửa tiền và tài trợ khủng bố, điều này có nghĩa là các sàn giao dịch tiền điện tử của Ấn Độ hiện đang phải đối mặt với những yêu cầu tuân thủ khá khắt khe.

Vì vậy, đây là những gì đã thay đổi. Mọi người dùng đều cần thực hiện một selfie trực tiếp, trong đó thực sự thể hiện họ đang chớp mắt - không chỉ là một bức ảnh, họ muốn bằng chứng là đó là người thật. Cùng với đó, các sàn sẽ ghi lại dữ liệu vị trí chính xác của bạn, thời gian và địa chỉ IP. Ngoài mã PIN tiêu chuẩn, bạn còn phải nộp hộ chiếu, giấy phép lái xe, Aadhaar hoặc thẻ cử tri. Họ thậm chí còn sử dụng phương pháp "rơi đồng xu" để xác minh tài khoản ngân hàng của bạn - thực sự là một khoản phí 1 rupee để xác nhận quyền sở hữu.

Phần thú vị là cách họ xử lý các khách hàng có rủi ro cao. Bất kỳ ai liên quan đến các thiên đường thuế, khu vực theo FATF hoặc có thể bị ảnh hưởng đều phải thực hiện thẩm định nâng cao mỗi sáu tháng. Và các sàn không thể tham gia ICO nữa, cộng thêm họ bị cấm sử dụng các dịch vụ trộn hoặc tumblers để che giấu dấu vết giao dịch. Mọi thứ đều được báo cáo cho FIU, và họ giữ dữ liệu người dùng trong vòng năm năm.

Ấn Độ về cơ bản nói rằng tiền điện tử tồn tại như một tài sản kỹ thuật số ảo theo luật thuế của họ, nhưng không phải là tiền tệ hợp pháp để thanh toán. Bạn có thể mua bán qua các nền tảng đăng ký, nhưng chỉ dừng lại ở đó. Cách tiếp cận quản lý ngày càng chặt chẽ khi việc áp dụng blockchain mở rộng, điều này hợp lý với áp lực tuân thủ ngày càng tăng.

Ở một diễn biến khác, token WLFI của World Liberty Financial vừa chạm mức thấp mới - giảm 14,19% trong 24 giờ qua tính đến hôm nay. Token này đã chịu áp lực kể từ khi nền tảng thừa nhận sử dụng token quản trị của chính mình làm tài sản thế chấp trên Dolomite để vay stablecoin. Động thái đó thường làm thị trường hoảng loạn, đặc biệt khi liên quan đến rút thanh khoản khỏi các pool.

Bức tranh lớn hơn là quy định về tiền điện tử của Ấn Độ đang đặt ra tiêu chuẩn khá cao cho các sàn giao dịch toàn cầu. Nếu các nền tảng muốn hoạt động tại thị trường Ấn Độ, họ cần có hạ tầng tuân thủ nghiêm ngặt. Việc siết chặt quy định này có thể báo hiệu xu hướng của các thị trường khác trong tương lai.