ED Điều tra Người Ấn Độ Mua Bất Động Sản Dubai Bằng Thẻ Tín Dụng

Cơ quan Thực thi Luật Pháp của Ấn Độ đang điều tra những người Ấn Độ đã sử dụng thẻ tín dụng để mua bất động sản Dubai.
Theo FEMA, việc mua bất động sản ở nước ngoài là các giao dịch tài khoản vốn. Thẻ tín dụng chỉ được phép sử dụng cho những khoản chi tiêu hiện tại như du lịch và mua sắm, không phải bất động sản.
Tuyến đường hợp pháp duy nhất là Kế hoạch Chuyển tiền Tự do Hóa (LRS) của RBI, lên đến $250,000/năm thông qua các ngân hàng được phép.
Các hình phạt:
→ Vi phạm FEMA: Lên đến 3 lần giá trị giao dịch
→ Đạo luật Tiền Đen: Lên đến 120% phạt trên tài sản chưa công khai
→ PMLA: Tịch thu tài sản + thời gian tù
Vào tháng 2 năm 2026, ED đã tịch thu 8 bất động sản Dubai trị giá Rs 27,83 Cr trong một trường hợp tài trợ hawala. Nhiều người mua hiện đang đảo ngược thanh toán bằng thẻ và chuyển hướng thông qua LRS.
Nếu bạn đang đầu tư ở nước ngoài, luôn sử dụng tuyến đường LRS. Một lần quẹt thẻ tín dụng có thể kích hoạt các hành động pháp lý nghiêm trọng.