PwC: Các tổ chức tài chính xem AI là động lực chuyển đổi chiến lược chứ không phải đơn thuần là công cụ nâng cao hiệu suất

Hiện tại, trí tuệ nhân tạo (AI) đang định hình lại sâu sắc giới hạn của logic kinh doanh và dịch vụ chuyên nghiệp.

Ngày 17 tháng 3, PwC công bố báo cáo 《AI thúc đẩy ngành dịch vụ tài chính trong nước và Hong Kong đổi mới và nâng cấp》 cho biết, trí tuệ nhân tạo đã từ thử nghiệm bước vào ứng dụng quy mô lớn. Báo cáo xác định rõ các lĩnh vực cốt lõi mà các tổ chức tài chính hiện nay ứng dụng AI, bao gồm tối ưu hóa dịch vụ khách hàng, phát hiện rủi ro gian lận, phân tích dự đoán và nhiều lĩnh vực khác. Trong ba ngành ngân hàng, bảo hiểm, quản lý tài sản, phần lớn các người được phỏng vấn đều xem AI là động lực trung tâm của chuyển đổi chiến lược, chứ không chỉ là công cụ nâng cao hiệu quả đơn thuần.

Người phụ trách ngành quản lý tài sản và quản lý của PwC Trung Quốc nội địa, Ni Qing, cho biết: “Các ngành khác nhau tập trung vào các ứng dụng AI khác nhau. Ngành ngân hàng chủ yếu về kiểm soát rủi ro, chống rửa tiền và tuân thủ quy định; ngành bảo hiểm chú trọng nâng cao năng lực đại lý, dịch vụ khách hàng và bồi thường; trong ngành quản lý tài sản và của cải, AI được ứng dụng trong quản lý đầu tư và danh mục, phân tích dữ liệu và thị trường.”

Người đồng sáng lập bộ phận tư vấn quản lý của PwC Trung Quốc, Wang Jianping, nói: “Các tổ chức phỏng vấn đã thu được lợi nhuận sơ bộ từ 10% đến 15% nhờ đầu tư vào AI. Trong khi họ quan tâm đến lợi ích ngắn hạn, họ cũng chú trọng giá trị dài hạn của AI trong việc nâng cao vị thế thị trường, mở rộng không gian phát triển chiến lược và tạo ra cơ hội tăng trưởng mới. Tuy nhiên, vấn đề cốt lõi là mức độ đầu tư có đủ hay không. Khảo sát cho thấy, 61% tổ chức tài chính dành ít hơn 10% ngân sách công nghệ cho AI, điều này cho thấy có khoảng cách từ 30% đến 40% giữa đầu tư AI trong ngành và nhu cầu thực tế.”

Ông cũng nhận định: “Các tổ chức tài chính phỏng vấn đều có kỳ vọng rất cao vào triển vọng AI thúc đẩy kinh doanh. Theo họ, giá trị của AI không chỉ dừng lại ở nâng cao hiệu quả vận hành, mà còn là cơ hội then chốt để định hình lại mô hình kinh doanh gốc AI, tái cấu trúc trải nghiệm dịch vụ và đổi mới mô hình kinh doanh, không thể bỏ lỡ.”

Báo cáo cũng chỉ ra rằng, việc phổ biến rộng rãi AI vẫn đối mặt với nhiều hạn chế. Trong đó, thiếu nhân lực và cấu trúc tổ chức cứng nhắc là những trở ngại cốt lõi cản trở việc triển khai AI quy mô lớn, ảnh hưởng lớn hơn nhiều so với các vấn đề về ngân sách hoặc công nghệ. Tuy nhiên, báo cáo cũng nhấn mạnh tầm quan trọng của sự phối hợp giữa con người và máy móc: 57% tổ chức phỏng vấn đang sử dụng AI để nâng cao năng lực hiện có của nhân viên. Việc ứng dụng AI thiên về bổ sung khả năng của con người hơn là thay thế nhân viên.

Người đồng sáng lập bộ phận tư vấn quản lý của PwC Trung Quốc, Li Weibin, nói: “Các tổ chức phỏng vấn đều phản ánh rằng thách thức lớn hiện nay là khó tuyển dụng được nhân sự đa năng, vừa hiểu biết về kinh doanh, vừa hiểu thuật toán. Đào tạo và nâng cao kỹ năng cho nhân viên hiện có, cùng với xây dựng cơ chế khuyến khích sử dụng AI như công cụ chuyển đổi, là điều then chốt để xây dựng văn hóa ưu tiên AI.”