Tôi có thể đã tìm thấy sớm một hype mới mà chúng ta có thể kiếm tiền từ đó.

AI DeFi Agents.
Hiện nay, hầu hết người dùng trong DeFi tự quản lý các giao thức.
• thực hiện cho vay
• cung cấp thanh khoản
• theo dõi các cơ hội sinh lợi
Nhưng mô hình này thực ra khá thủ công.
Vốn lớn lại có cách suy nghĩ khác.
"Vốn này nằm ở đâu, với rủi ro bao nhiêu và phải phân bổ như thế nào?"
Chính ở đây một lớp mới xuất hiện trong DeFi:
Curators (Những người quản lý danh mục).
Mô hình mới hoạt động đại loại như vậy 👇
người dùng
↓
vault
↓
curator
↓
các giao thức DeFi
Nhiệm vụ của Curator là
• quản lý rủi ro
• phân bổ vốn vào các giao thức khác nhau
• bảo vệ thanh khoản
• tối ưu hóa lợi suất
Trong TradFi, vai trò này được gọi là:
portfolio manager (Quản lý danh mục đầu tư)
Còn trong crypto thì ngày càng được gọi là:
on-chain curator.
Nhưng có thể có một thay đổi lớn hơn ở đây.
Theo thời gian, vai trò này có thể được thực hiện bởi AI agents.
Hãy suy nghĩ như vậy :
Một AI agent liên tục phân tích các dữ liệu này.
• thanh khoản
• tỷ lệ sinh lợi
• các tham số rủi ro
• biến động thị trường
• nhu cầu cho vay
và tự động:
• phân bổ lại vốn
• giảm vị thế khi rủi ro tăng
• thay đổi chiến lược khi thấy cơ hội
Nói một cách đơn giản 👇
AI = quản lý tài sản trên chuỗi
Những phần đầu tiên của mô hình này thực ra đã bắt đầu xuất hiện.
Ví dụ:
• Morpho → cơ sở hạ tầng vault được quản lý
• Gauntlet / Re7 → risk curator
• kpk → các hệ thống vault tự động hóa
Mặc dù vẫn còn giai đoạn đầu nhưng cấu trúc đã đang hình thành.
Những câu chuyện mới trong crypto thường xuất hiện theo trình tự này:
cơ sở hạ tầng
↓
các nhà phát triển
↓
vốn và thử nghiệm
↓
sản phẩm
↓
sử dụng rộng rãi
Hiện tại, ý tưởng này chủ yếu ở giai đoạn cơ sở hạ tầng và phát triển.
Đó là lý do một số nhà nghiên cứu bây giờ đặt câu hỏi này.
"Trong tương lai, ai sẽ quản lý các chiến lược DeFi, con người hay AI agents?"
Nếu mô hình này phát triển, nó có thể hoàn toàn thay đổi cách quản lý vốn hoạt động trong DeFi.