Ba cổ phiếu tiêu dùng tạo thu nhập ổn định: Xây dựng danh mục cổ tức của bạn với Costco, Coca-Cola và Altria

Bạn đang tìm kiếm các cách để tạo ra thu nhập ổn định từ danh mục đầu tư của mình? Cổ phiếu trả cổ tức vẫn là một trong những chiến lược hiệu quả nhất để xây dựng sự giàu có đồng thời tạo ra dòng tiền đều đặn. Điều tuyệt vời của phương pháp này là bạn không cần phải bán cổ phiếu—các công ty sẽ gửi khoản thanh toán trực tiếp cho bạn. Các doanh nghiệp tập trung vào tiêu dùng với thương hiệu đã được thiết lập và thành tích chứng minh rõ ràng đặc biệt hấp dẫn đối với các nhà đầu tư tìm kiếm thu nhập.

Ba ví dụ nổi bật thể hiện các con đường đa dạng để kiếm cổ tức đáng tin cậy: Costco Wholesale (NASDAQ: COST), The Coca-Cola Company (NYSE: KO), và Altria Group (NYSE: MO). Mỗi công ty đại diện cho một triết lý đầu tư và chiến lược thu nhập riêng biệt.

Costco: Con đường dựa trên đăng ký để tạo thu nhập từ tiêu dùng

Costco Wholesale đã xây dựng được điều hiếm có—một nhà bán lẻ với lượng khách hàng gần như cuồng nhiệt. Thành viên tập trung đến các kho hàng để mua combo hot-dog nổi tiếng giá 1,50 đô la và các mặt hàng bán buôn. Tuy nhiên, điều mà hầu hết các nhà đầu tư bỏ lỡ là: phần lớn lợi nhuận của Costco không đến từ việc bán hàng hóa, mà từ phí thành viên mà người tiêu dùng trả hàng năm.

Nền tảng dựa trên đăng ký này mang lại sự ổn định tài chính đáng kể. Công ty đã thể hiện kỷ luật trả cổ tức nhất quán, tăng cổ tức liên tiếp trong 20 năm. Mặc dù lợi suất hiện tại chỉ khoảng 0,5%, nhưng còn nhiều dư địa để mở rộng vì Costco chỉ phân bổ khoảng một phần tư lợi nhuận cho cổ tức. Trong nhiều năm, công ty cũng đã phân phối cổ tức đặc biệt—những khoản thưởng thỉnh thoảng để thưởng cho các cổ đông dài hạn.

Đối với nhà đầu tư tìm kiếm thu nhập, Costco đại diện cho một góc nhìn độc đáo: lợi nhuận tiền mặt tăng trưởng được tài trợ bởi dòng doanh thu tiêu dùng định kỳ thay vì biến động doanh số sản phẩm.

Coca-Cola: Sáu thập kỷ lợi thế tăng chi tiêu của người tiêu dùng

Coca-Cola đã biến thức uống mang tên mình thành một hiện tượng toàn cầu. Ngày nay, hàng tỷ khẩu phần nước giải khát, nước trái cây, nước và cà phê mang thương hiệu Coca-Cola chảy qua các kênh tiêu dùng trên toàn thế giới. Sức hấp dẫn toàn cầu này mang lại lợi thế cạnh tranh bền vững—khát vọng của con người vượt qua các chu kỳ kinh tế.

Kết quả tự nó nói lên tất cả: Coca-Cola giữ danh hiệu Dividend King với 62 năm liên tiếp tăng cổ tức hàng năm. Điều này không phải là lý thuyết—nó đã được chứng minh qua nhiều thập kỷ thực thi nhất quán. Cổ phiếu hiện có lợi suất gần 3% trong khi công ty vẫn tăng trưởng lợi nhuận ở mức trung bình hàng năm trong khoảng trung đơn.

Các lợi thế cấu trúc của công ty vẫn rất hấp dẫn. Dân số toàn cầu tăng, nhận diện thương hiệu không đối thủ, và thị trường đồ uống phân mảnh mang lại tiềm năng tăng trưởng trong nhiều thập kỷ tới. Các cổ đông chỉ cần giữ vị trí của mình và tái đầu tư cổ tức vô thời hạn, đồng thời chứng kiến cả thu nhập và số lượng cổ phiếu tăng lên.

Altria: Chiến lược thu nhập lợi suất cao từ sức mạnh định giá

Altria Group, công ty mẹ của Marlboro tại Hoa Kỳ, đã làm các nhà hoài nghi phải ngạc nhiên qua nhiều thế hệ. Trong khi tiêu thụ thuốc lá đã giảm mạnh kể từ đỉnh điểm những năm 1960, tính gây nghiện của thuốc lá mang lại cho Altria sức mạnh định giá phi thường. Công ty tăng giá nhanh hơn mức giảm của khối lượng, đảm bảo lợi nhuận vẫn tăng trưởng bất chấp số lượng thuốc lá bán ra hàng năm giảm.

Chiến lược này tạo ra thu nhập đáng kể. Altria đủ điều kiện là một Dividend King với 54 năm liên tiếp tăng cổ tức hàng năm, và lợi suất cổ tức hấp dẫn 6,8% của cổ phiếu bù đắp đáng kể cho tốc độ tăng trưởng khiêm tốn. Với tốc độ tăng trưởng lợi nhuận hiện tại, lợi suất này đã cung cấp thu nhập tiêu dùng ý nghĩa trong khi chờ đợi sự tăng giá vốn.

Câu hỏi về tính bền vững vẫn còn đó—cuối cùng, Altria phải chuyển đổi khỏi các sản phẩm thuốc lá truyền thống. Tuy nhiên, các nhà đầu tư có thể mong đợi nhiều năm tăng trưởng cổ tức liên tục trước khi cần thiết phải chuyển đổi cơ bản.

Quyết định thu nhập của bạn

Mỗi công ty đều cung cấp một con đường riêng để tạo ra thu nhập tiêu dùng thông qua cổ tức. Costco nhấn mạnh tiềm năng tăng trưởng từ nền tảng đăng ký, Coca-Cola mang lại sự tăng trưởng ổn định dựa trên vị thế thị trường, còn Altria cung cấp lợi suất ngay lập tức từ lợi thế định giá.

Lựa chọn của bạn phụ thuộc vào yêu cầu thu nhập và kỳ vọng tăng trưởng của bạn. Các nhà đầu tư bảo thủ có thể ưu tiên sự ổn định của Coca-Cola, trong khi các nhà đầu tư tập trung vào lợi suất có thể nghiêng về Altria. Những người tìm kiếm thu nhập dựa trên tăng trưởng nên xem xét tiềm năng dài hạn của Costco.

Dù bạn chọn cổ phiếu tiêu dùng nào, nguyên tắc cơ bản vẫn không thay đổi: cổ phiếu trả cổ tức chất lượng trả cho bạn đều đặn trong khi cổ phần của bạn tiếp tục xây dựng sự giàu có. Đó chính là sức hấp dẫn lâu dài của phương pháp đầu tư này.