Nexo sẽ trả $500K Phạt cho Cơ quan quản lý California về các khoản vay tiền điện tử rủi ro

Nguồn: CryptoNewsNet Tiêu đề gốc: Nexo sẽ trả $500K phạt cho cơ quan quản lý California về ‘cho vay rủi ro’ Liên kết gốc: Công ty cho vay tiền điện tử Nexo Capital sẽ nộp phạt 500.000 đô la cho cơ quan quản lý tài chính California về cáo buộc đã cấp hàng nghìn khoản vay cho cư dân bang mà không đánh giá đúng khả năng trả nợ của họ.

Cục Bảo vệ Tài chính và Đổi mới California (DFPI) cho biết Nexo đã thực hiện ít nhất 5.456 khoản vay tiêu dùng và thương mại cho người dân California mà không có giấy phép hợp lệ.

“Trước khi cho vay, Nexo Capital thường không đánh giá khả năng trả nợ đúng hạn của người vay, nợ hiện tại, lịch sử tín dụng hoặc các tài liệu liên quan đến tình hình tài chính tổng thể của người vay,” cơ quan quản lý cho biết.

Ủy viên DFPI KC Mohseni nói rằng các nhà cho vay “phải tuân thủ luật pháp và tránh cấp các khoản vay rủi ro gây nguy hiểm cho người tiêu dùng — và các khoản vay có bảo đảm bằng tiền điện tử cũng không ngoại lệ.”

DFPI Cho Rằng Các Khoản Vay của Nexo Có Nguy Cơ Vỡ Nợ Tăng Cao

Các khoản vay có bảo đảm bằng tiền điện tử cho phép người dùng vay tiền fiat hoặc stablecoin bằng cách đặt tài sản kỹ thuật số làm tài sản thế chấp.

Trong khi thường được thế chấp vượt quá giá trị và dễ tiếp cận hơn so với tín dụng truyền thống, thường không kiểm tra tín dụng, việc bỏ lỡ thanh toán có thể kích hoạt việc bán buộc tài sản thế chấp để bù đắp số dư còn nợ.

DFPI tuyên bố rằng Nexo có “thiếu chính sách đánh giá rủi ro” khiến nguy cơ người vay vỡ nợ cao hơn.

DFPI cho biết các khoản vay này được cấp từ tháng 7 năm 2018 đến tháng 11 năm 2022 và liên quan đến “các hành vi và thực hành bất hợp pháp” liên quan đến một sản phẩm hoặc dịch vụ dành cho người tiêu dùng mà không tuân thủ luật pháp về tài chính tiêu dùng.

Trong vòng 150 ngày, Nexo phải chuyển tất cả số tiền của cư dân California cho Nexo Financial LLC, một công ty liên kết có trụ sở tại Mỹ và có Giấy phép Cho vay Tài chính California của DFPI.

Vào tháng 2 năm 2023, công ty cho biết sẽ chấm dứt sản phẩm Earn Interest mang lại lợi nhuận cho khách hàng Mỹ, khoảng một tháng sau khi đồng ý nộp phạt $45 triệu đô la cho các cơ quan quản lý Mỹ. Chương trình này cho phép người dùng kiếm lợi nhuận hàng ngày trên một số loại tiền điện tử nhất định bằng cách cho vay chúng cho Nexo.