Cục quản lý California đã phạt Nexo Capital 50.000 USD, nguyên nhân là gì? Hóa ra công ty này trong khoảng thời gian từ tháng 7 năm 2018 đến tháng 11 năm 2022 đã vượt qua yêu cầu về giấy phép, cung cấp ít nhất 5456 khoản vay tiêu dùng và thương mại cho người dùng California.

Vấn đề nghiêm trọng hơn là — Nexo hầu như không đánh giá khả năng trả nợ, gánh nặng nợ hiện tại hoặc tình trạng tín dụng của người vay trước khi cho vay. Nói đơn giản, chỉ cần cho vay rồi xong, không quan tâm đối phương có thể trả nổi hay không.

Phương án xử lý của cơ quan quản lý rất rõ ràng: Nexo cần trong vòng 150 ngày chuyển toàn bộ quỹ của khách hàng California về công ty con có giấy phép của mình là Nexo Financial LLC. Điều này phản ánh một thực tế — ngay cả trong lĩnh vực tài chính mã hóa, giấy phép và đánh giá rủi ro vẫn là hai yếu tố không thể bỏ qua. Đối với các nhà hoạt động trong ngành, trường hợp này đáng để suy ngẫm.