Chỉ số chứng khoán Đức giao dịch: Bước vào thị trường DAX 40

Những cách nào dẫn đến việc mua cổ phiếu DAX?

Nếu bạn muốn đầu tư vào các công ty hàng đầu của Đức, bạn có nhiều lựa chọn. Thay vì phân tích từng cổ phiếu Dax và xây dựng danh mục riêng – điều này tốn thời gian và phức tạp – bạn có thể truy cập vào 40 công ty lớn nhất của Đức qua các sản phẩm chỉ số. Điều này làm cho mọi thứ đơn giản hơn nhiều.

Chỉ số DAX 40 (Chỉ số cổ phiếu Đức) là chỉ số chính của Sở Giao dịch Chứng khoán Frankfurt. Nó đại diện cho sự phát triển kinh tế của Đức và tổng hợp các tập đoàn quan trọng: Volkswagen, SAP, Allianz, Bayer, Adidas và nhiều hơn nữa. 40 công ty này chiếm khoảng 75 phần trăm tổng vốn hóa thị trường của tất cả các mã niêm yết trên Sở Giao dịch Frankfurt.

Thành phần của nó theo một hệ thống rõ ràng: Chỉ số sử dụng vốn hóa thị trường tự do (Free-Float). Điều này có nghĩa là chỉ các cổ phiếu có thể giao dịch tự do mới được tính, không bao gồm cổ phiếu trong tay nội bộ. Nhờ đó, hình ảnh phản ánh thị trường chứng khoán Đức một cách thực tế hơn.

Ba chiến lược để mua cổ phiếu Dax

1. ETFs: Con đường an toàn cho nhà đầu tư dài hạn

Quỹ Giao dịch Chứng khoán (ETFs) là các quỹ đầu tư được giao dịch trên sàn. Chúng hoạt động như cổ phiếu riêng lẻ, nhưng chứa một rổ tài sản toàn diện. Một ETF DAX 40 phản ánh sự phát triển của toàn bộ chỉ số – mà không cần bạn phải mua từng cổ phiếu riêng lẻ.

Tại sao ETFs hấp dẫn:

• Đa dạng hóa tự động qua 40 công ty
• Phí quản lý thấp
• Dễ dàng giao dịch như cổ phiếu
• Phù hợp cho người mới bắt đầu và chiến lược dài hạn

Những điều cần chú ý khi chọn ETF:

• Quản lý tài sản (AUM): ETF lớn hơn thanh khoản cao hơn và chênh lệch giá mua-bán hẹp hơn
• Uy tín nhà cung cấp: Ai đứng sau quỹ?
• Tỷ lệ chi phí hoạt động: Phí thấp giúp lợi nhuận dài hạn cao hơn

Các ETF DAX 40 phổ biến:

2. Hợp đồng tương lai: Công cụ cho nhà giao dịch ngắn hạn

Ai muốn tận dụng các biến động giá nhanh có thể xem xét hợp đồng tương lai DAX 40. Đây là các hợp đồng tiêu chuẩn được giao dịch trên sàn – khác với các hợp đồng kỳ hạn tùy chỉnh.

Cách hoạt động của hợp đồng tương lai: Bạn thỏa thuận mua hoặc bán DAX 40 ở một mức giá nhất định vào một ngày trong tương lai. Khái niệm này có từ lâu: Ngay từ thế kỷ 17, nông dân trồng lúa ở Nhật đã thỏa thuận giá giao hàng trong tương lai với người mua. Điều này mang lại sự an toàn, đồng thời cũng mở ra cơ hội đầu cơ.

Chi tiết hợp đồng DAX 40:

• Một hợp đồng tương lai tiêu chuẩn tương đương 25 euro mỗi điểm chỉ số (Mini-Futures: 5 euro/điểm)
• Với DAX 40 = 15.000 điểm, bạn kiểm soát giá trị danh nghĩa là 375.000 euro
• Đòn bẩy: Với số vốn nhỏ hơn, có thể kiểm soát vị thế lớn hơn

Lợi nhuận và thua lỗ: Mỗi điểm biến động có lợi cho bạn mang lại 25 euro lợi nhuận (hoặc 5 euro với Mini-Futures). Ngược lại, bạn sẽ mất số tiền tương tự cho mỗi điểm đi ngược hướng. Quan trọng: Thua lỗ của bạn có thể vượt quá khoản đầu tư ban đầu.

Tiền ký quỹ và thanh lý: Để giao dịch hợp đồng tương lai, bạn cần một khoản ký quỹ ban đầu (Số tiền đảm bảo) – một phần trăm của giá trị danh nghĩa. Lợi nhuận hoặc thua lỗ được tính hàng ngày. Nếu số dư tài khoản của bạn xuống dưới mức ký quỹ tối thiểu, sẽ có yêu cầu ký quỹ bổ sung. Bạn phải nạp thêm hoặc broker sẽ thanh lý vị thế của bạn.

Quản lý rủi ro là điều tối quan trọng:

• Sử dụng lệnh dừng lỗ để tự động đóng vị thế
• Định lượng vị thế sao cho một giao dịch không làm mất toàn bộ vốn
• Liên tục theo dõi các tin tức kinh tế và dữ liệu vĩ mô

3. CFD: Tối đa linh hoạt, tối đa rủi ro

Hợp đồng chênh lệch (CFDs) là công cụ khác dành cho nhà giao dịch tích cực. Ở đây, bạn đặt cược vào sự biến động giá mà không cần sở hữu thực sự chỉ số.

Khái niệm CFD: CFD là thỏa thuận với broker. Bạn trả chênh lệch giá giữa lúc mở và đóng vị thế. Broker là đối tác của bạn. Bạn không sở hữu gì – bạn chỉ đặt cược vào hướng đi của giá.

Ví dụ – vị thế mua:

• DAX 40 đang ở 15.000
• Bạn mua một hợp đồng CFD
• Chỉ số tăng lên 15.100, bạn đóng vị thế
• Lợi nhuận: 100 điểm × 1 euro/điểm = 100 euro
• Nếu chỉ số giảm xuống còn 14.900, bạn sẽ mất 100 euro

Ưu điểm của giao dịch CFD:

• Mua hoặc bán ngắn hạn (đặt cược vào tăng hoặc giảm giá)
• Kiểm soát vị thế lớn với số tiền nhỏ
• Tiếp cận các thị trường toàn cầu
• Không cần sở hữu cổ phiếu vật lý

Rủi ro rất lớn:

• Đòn bẩy làm tăng lợi nhuận VÀ thua lỗ
• Các biến động nhanh có thể gây ra thua lỗ lớn
• Có thể bị thanh lý tài khoản nếu số dư không đủ
• Yêu cầu nạp thêm tiền nhanh chóng khi có yêu cầu ký quỹ
• Rủi ro đối tác: broker phải thực hiện nghĩa vụ thanh toán

Hãy tham khảo ý kiến chuyên gia và thử nghiệm trên tài khoản demo trước khi giao dịch CFD.

Kế hoạch đầu tư cá nhân của bạn

Người mới bắt đầu: Bắt đầu với ETFs. Chúng đơn giản, đa dạng hóa rộng và có rào cản gia nhập thấp. iShares Core DAX UCITS ETF là lựa chọn phổ biến đầu tiên.

Nhà đầu tư có kinh nghiệm và có khả năng chịu rủi ro: Hợp đồng tương lai và CFD cho phép lợi nhuận cao hơn, nhưng đòi hỏi hiểu biết sâu về đòn bẩy và biến động. Chỉ sử dụng khi bạn đã thành thạo quản lý rủi ro.

Chiến lược dài hạn: ETFs là đối tác của bạn. Mua đều đặn, kiểm soát phí, kiên nhẫn – đó là cách xây dựng tài sản thực sự.

Giao dịch ngắn hạn: Hợp đồng tương lai và CFD là công cụ của bạn. Nhưng: lệnh dừng lỗ và quản lý vị thế là không thể thiếu, chúng sống còn.

Điều quan trọng nhất là: Nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi bỏ tiền vào thị trường. Tham khảo ý kiến của chuyên gia tài chính có trình độ để đánh giá tình hình cá nhân của bạn. Chỉ số DAX 40 mang lại cơ hội – nhưng chỉ khi bạn biết tận dụng đúng cách.