Tại sao Buffett chọn hai tài sản này để chống lại lạm phát

Khi áp lực lạm phát vẫn tiếp tục và bất ổn kinh tế ngày càng gia tăng, nhiều nhà đầu tư đang cố gắng tìm kiếm các tài sản hoạt động tốt nhất trong thời kỳ lạm phát. Warren Buffett, nhà đầu tư huyền thoại đứng sau Berkshire Hathaway và là một trong những người giàu nhất thế giới với giá trị tài sản ròng khoảng $152 tỷ đô la, đã lâu thể hiện khả năng điều hướng các giai đoạn lạm phát một cách kỳ lạ. Phương pháp bảo vệ của ông về của cải mang lại những bài học quý giá cho các nhà đầu tư hàng ngày muốn bảo vệ danh mục của mình.

Lý do để đầu tư vào Bất động sản trong môi trường lạm phát

Khi nói đến các khoản nắm giữ hữu hình, Buffett luôn ủng hộ bất động sản như một hàng rào chính chống lại việc giá cả tăng cao. Trong các cuộc họp cổ đông, ông đã giải thích lý do tại sao các tài sản vật chất nổi bật so với các loại tài sản hoạt động tốt nhất trong thời kỳ lạm phát.

Lý do cơ bản rất đơn giản: bất động sản hoạt động khác biệt so với các thị trường biến động. Khác với cổ phiếu hoặc tài sản kỹ thuật số, quyền sở hữu bất động sản loại bỏ áp lực liên tục của việc tái đầu tư mà các khoản đầu tư khác phải đối mặt trong các giai đoạn lạm phát cao. “Bạn mua doanh nghiệp một lần, rồi về cơ bản là đã hoàn tất việc chi tiêu vốn,” như Buffett đã mô tả về lợi thế của bất động sản.

Các bất động sản tự nhiên tăng giá theo thời gian, và sự tăng giá này thường tăng tốc khi giá trị tiền tệ giảm. Khi sức mua của tiền bị suy giảm, bất động sản vật chất có xu hướng tăng giá trị, khiến nó trở thành một trong những hàng rào dài hạn đáng tin cậy nhất. Loại tài sản này đơn giản là không phải đối mặt với sự xói mòn giống như lạm phát tiền tệ gây ra đối với các khoản nắm giữ thanh khoản.

Phát triển khả năng của chính bạn như một khoản đầu tư chống lạm phát

Ngoài các tài sản vật chất, Buffett nhấn mạnh một lĩnh vực đầu tư ít rõ ràng nhưng cũng mạnh mẽ không kém: phát triển kỹ năng của chính bạn. Trong buổi họp thường niên của Berkshire Hathaway năm 2022, ông đã trình bày một quan điểm thường bị bỏ qua trong các cuộc thảo luận đầu tư truyền thống.

Điều cốt lõi là kiến thức chuyên môn cá nhân là khoản đầu tư duy nhất thực sự miễn nhiễm với tác động của lạm phát. Dù tiền tệ mất giá bao nhiêu hoặc điều kiện kinh tế thay đổi ra sao, kiến thức chuyên môn và khả năng đã được rèn luyện vẫn giữ giá trị nội tại. “Những gì bạn phát triển về khả năng không thể bị lạm phát làm mất đi,” ông lưu ý, nhấn mạnh rằng thu nhập dựa trên kỹ năng thường tăng trưởng ngay cả trong các chu kỳ lạm phát.

Điều này đặc biệt quan trọng đối với những người lo lắng về an ninh tài chính. Một bộ kỹ năng được săn đón đảm bảo khả năng kiếm tiền tăng theo lạm phát thay vì giảm sút cùng nó. Dù qua giáo dục, đào tạo chuyên nghiệp hay tích lũy kiến thức chuyên môn, việc đầu tư vào tự hoàn thiện bản thân mang lại lợi nhuận vượt xa các chu kỳ tiền tệ.

Xây dựng một chiến lược đa dạng để chống lại lạm phát

Thông điệp từ phương pháp hai chiều của Buffett không phải là các nhà đầu tư chỉ nên theo đuổi một chiến lược duy nhất. Thay vào đó, kết hợp các tài sản hữu hình như bất động sản với việc phát triển cá nhân liên tục tạo ra một nền tảng tài chính bền vững hơn.

Bất động sản mang lại sự ổn định qua giá trị vật chất có xu hướng tăng trong các giai đoạn lạm phát, trong khi phát triển kỹ năng đảm bảo khả năng tạo thu nhập của bạn vẫn mạnh mẽ. Cùng nhau, các tài sản này hoạt động tốt nhất trong thời kỳ lạm phát cung cấp một lớp phòng thủ toàn diện chống lại sự xói mòn sức mua—một bài học mà Buffett đã rõ ràng nội tâm hóa qua nhiều thập kỷ xây dựng của cải.