Danh mục đầu tư trong thế giới tiền điện tử của bạn có thể có lỗ hổng chết người — Hãy nói về cách phân bổ tài sản mã hóa một cách khoa học.

Nhiều người tham gia vào thế giới tiền điện tử chỉ để làm một việc: All In vào một đồng coin nào đó. Cách chơi này có mức độ rủi ro lớn đến mức nào? Nói thẳng ra, giống như đặt cả tài sản của mình vào một con số trong sòng bạc.

Giá phải trả cho giấc mơ đơn coin tan vỡ

Tháng 3 năm 2020, “Thứ Năm đen tối”, Bitcoin giảm 40% trong một ngày. Nếu toàn bộ tài sản tiền điện tử của bạn là BTC, thì đó là sự biến mất trực tiếp 40%. Đây không phải là lời nói hoang đường - thế giới tiền điện tử mỗi năm đều lặp lại những câu chuyện như vậy. Ngược lại, nếu khoản đầu tư của bạn được phân tán trên 10 tài sản khác nhau, ngay cả khi một trong số đó giảm một nửa, ảnh hưởng đến lợi nhuận tổng thể cũng chỉ là một con số đơn.

Làm thế nào để phân tán một cách khoa học

Phân theo mục đích: Đừng ngốc nghếch so sánh BTC và ETH ai tốt hơn, chúng hoàn toàn không phải là một chuyện. BTC là nơi lưu trữ giá trị, ETH là cơ sở hạ tầng DeFi, Ripple được sử dụng trong thanh toán xuyên biên giới, stablecoin dùng để phòng ngừa rủi ro. Một danh mục đầu tư chứa các tài sản có chức năng khác nhau giống như đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu, vàng.

Phân theo chuỗi: Hệ sinh thái Ethereum phát triển nhất, nhưng Solana, Cardano, EOS mỗi cái đều có sự đổi mới riêng. Việc nắm giữ đa chuỗi có thể chống lại rủi ro kỹ thuật của một chuỗi đơn.

**Theo các lĩnh vực: ** DeFi, GameFi, NFT, Layer2, khái niệm AI… Những lĩnh vực này có chu kỳ khác nhau, mức tăng trưởng luân phiên cũng không giống nhau. Nếu một lĩnh vực gặp khó khăn, những lĩnh vực khác có thể vẫn đang phát triển.

Phân theo giá trị thị trường: Coin vốn hóa lớn (BTC/ETH) có tính ổn định cao nhưng tăng trưởng hạn chế, trong khi coin vốn hóa nhỏ có tiềm năng lớn nhưng cũng đi kèm với rủi ro lớn. Cấu hình chuẩn là vốn hóa lớn chiếm phần chính, trong khi vốn hóa vừa và nhỏ làm tăng thêm.

Phân theo địa lý: Tiến độ hệ sinh thái tiền điện tử ở Mỹ, Châu Âu, và Châu Á không giống nhau. Rủi ro chính sách cũng khác nhau. Bồ Đào Nha là quốc gia thân thiện với tiền điện tử, El Salvador công nhận BTC có vị thế như tiền tệ hợp pháp… Đầu tư phân tán ở nhiều nơi có thể giúp tránh được những rủi ro bất ngờ từ sự quản lý của một quốc gia duy nhất.

Phân theo thời gian: Đừng đặt cược một lần. Xây dựng vị thế theo từng đợt, phân bổ ở các mức giá khác nhau, trung bình hóa chi phí. Mua vào khi giá giảm mạnh, bán ra khi giá tăng mạnh, đây là cốt lõi của chiến lược đầu tư định kỳ.

Lợi nhuận thực tế từ việc đầu tư phân tán

• Giảm thiểu tác động của thất bại đơn điểm: Một dự án gặp sự cố, ảnh hưởng đến tổng lợi nhuận là hạn chế.
• Dễ dàng nắm bắt sự biến động của thị trường: Khi lĩnh vực này không còn hot, lĩnh vực khác bắt đầu bùng nổ, những người có sự phân bổ đa dạng có thể đồng thời tận hưởng nhiều đợt lợi nhuận.
• Hiệu suất học tập cao hơn: Tiếp xúc với các chuỗi khác nhau, các dự án khác nhau, sự hiểu biết về thế giới tiền điện tử sẽ sâu hơn một tầng.
• Áp lực tâm lý ít hơn: không phải All In, biến động ngắn hạn sẽ không khiến bạn mất ngủ.
• Lợi nhuận ổn định hơn: Mặc dù mức tăng của từng tài sản có thể bình thường, nhưng lợi nhuận hàng năm của danh mục đầu tư lại có thể cao hơn.

Đề xuất thực hành

Nghiên cứu trước khi chọn coin - đừng đầu tư vào những dự án mà bạn không hiểu. Tìm hiểu về công dụng của nó, đối thủ cạnh tranh, tiến độ phát triển, mức độ hoạt động của cộng đồng. Nếu bạn không thể nói ra lý do tại sao coin này đáng để nắm giữ, thì bạn không nên chạm vào nó.

Cân bằng lại định kỳ - Thị trường sẽ thay đổi tỷ lệ tài sản của bạn. Nếu một đồng coin tăng 100%, chiếm 50% trong danh mục của bạn, thì điều này đã mất cân bằng. Bán một phần đồng coin có tỷ lệ tăng cao theo kế hoạch, bổ sung cho đồng coin có tỷ lệ tăng thấp, giữ lại trọng số mục tiêu.

Đặt lệnh dừng lỗ - thế giới tiền điện tử biến động lớn, trong lúc giảm giá cần có kỷ luật. Đừng nuôi hy vọng hão huyền, vượt qua giới hạn chịu đựng của bạn thì hãy cắt lỗ, như vậy có thể tránh được đòn sát thương lớn.

Tóm tắt trong một câu

Đầu tư phân tán không phải để tối đa hóa lợi nhuận, mà là để theo đuổi lợi nhuận hợp lý với chi phí tối thiểu. Làm như vậy có thể giảm rủi ro tới 80%, và có thể giữ lại 70% lợi nhuận - đó là sự khác biệt giữa nhà đầu tư chuyên nghiệp và con bạc.

Đọc thêm: Bạn muốn tự động hóa việc quản lý cân bằng danh mục đầu tư? Sử dụng các công cụ như Rebalance Bot có thể giúp bạn tiết kiệm công sức thao tác thủ công. Hoặc hãy học các chiến lược giao dịch chênh lệch giá, với rủi ro thấp để lấy lợi nhuận từ sự sai lệch giá trong thế giới tiền điện tử.