Gần đây, tôi thường thấy câu chuyện về một "chị cả" - lần đầu nhìn trông giống như một bà cô nhiệt tình ở chợ rau, nhưng khi đào sâu hơn, tôi mới phát hiện ra rằng, người phụ nữ này, Tiền Chí Minh (Zhimin Qian), không phải là một nhân vật đơn giản, bà từng là "nữ hoàng mã hóa" gây chấn động toàn cầu.

Hồ sơ của cô ấy có thể được coi là kịch bản của chủ nghĩa hiện thực kỳ diệu. Năm 2014, với danh hiệu tiến sĩ từ Tsinghua, cô đã thành lập Công ty Tianjin Blue Sky Gree. Bề ngoài làm công nghệ sức khỏe, nhưng bên trong lại chơi trò đào bitcoin, vẽ ra một "thu nhập thụ động" lớn thu hút hơn 100.000 người tham gia, vòng quay vốn đã lên tới 46 tỷ bảng.

Trong ba năm tới, những bữa tiệc xa hoa cứ diễn ra liên tục, PPT được làm đẹp hơn ai hết. Các nhà đầu tư bị quảng cáo thao túng như bị thôi miên, liên tục đổ tiền vào. Trước thời điểm sụp đổ chuỗi tài chính vào năm 2017, cô đã âm thầm đổi hầu hết tài sản thành Bitcoin - nước đi này đã đặt nền móng cho việc bỏ trốn sau này.

Sau khi cảnh sát Trung Quốc mở cuộc điều tra, cô ta cầm hộ chiếu giả trốn sang Anh. Dự định dùng 40 triệu bảng để mua một căn biệt thự ở London để rửa tiền, nhưng kế hoạch bị chặn lại ở khâu xác minh KYC. Năm 2018, cảnh sát Anh đã đá cửa nhà cô ấy và thu giữ 61.000 đồng bitcoin, trị giá hơn 5 tỷ bảng theo giá thị trường lúc đó! Số tiền bị tịch thu này vẫn là kỷ lục toàn cầu cho đến nay.

Năm 2025, tòa án Anh cuối cùng đã tuyên án cô 11 năm 8 tháng tù giam, với tội danh rửa tiền và sở hữu tài sản mã hóa bất hợp pháp. Đằng sau là 128.000 nạn nhân người Trung Quốc đã mất tiền.

Vụ án này đã phơi bày điều gì? Tính ẩn danh và tính thanh khoản xuyên biên giới của mã hóa khiến nó trở thành công cụ lý tưởng cho rửa tiền. Những lời hứa "lợi nhuận cao không rủi ro" thường là những cái bẫy được đóng gói tinh vi. Áo choàng tiến sĩ hay sự hoành tráng cũng chỉ khiến cho trò lừa đảo trông có vẻ đàng hoàng hơn mà thôi.

Bạn nghĩ sao? Liệu việc tôn sùng bằng cấp có khiến người ta mất cảnh giác, hay là những lỗ hổng trong quản lý đã tạo cơ hội cho kẻ lừa đảo? Có bạn bè nào xung quanh bạn suýt rơi vào những cái bẫy tương tự không?