bơm Mỹ Latinh mã hóa quản lý đã bắt đầu: Mexico dẫn đầu, Argentina tụt lại.

Tổng quan tình hình

Mexico đã thực sự nghiêm túc lần này - sau khi thông qua Luật Fintech vào năm 2018, đã hoàn thành 22 trong số 40 tiêu chuẩn của GAFI, trở thành tiêu chuẩn hàng đầu về tuân thủ ở Mỹ Latinh. Brazil, Chile và El Salvador cũng theo sát, tất cả đều đang nghiêm túc với vấn đề chống rửa tiền (ALA/CFT).

Nhưng vấn đề là: Chính sách tốt cũng có mặt xấu —— Quy định càng nghiêm ngặt, các sàn giao dịch mới càng khó vào Mexico. Giống như việc nâng cao ngưỡng, ngay cả người trong ngành cũng không vào được.

Thực tế ngượng ngùng

Argentina đến nay vẫn chưa có khuôn khổ quản lý, Colombia, Ecuador, Bolivia cũng chỉ thay đổi chút ít. Costa Rica, Guatemala, Honduras, Panama, Peru, Dominica và Uruguay hoàn toàn im lặng - như vậy, không gian lợi dụng quy định đã xuất hiện, kẻ xấu trực tiếp chui vào các lỗ hổng pháp lý.

Tại sao bây giờ phải hành động?

GAFILAT đã hành động kịp thời: Ứng dụng tài sản tiền điện tử tăng vọt ở Mỹ Latinh, nhưng sự quản lý lại không đồng đều. Nếu tiếp tục tình trạng lỏng lẻo như vậy, rủi ro rửa tiền và khủng bố tài chính sẽ lây lan như virus.

Bước tiếp theo là gì?

Đơn độc không được, phải đoàn kết —— GAFILAT khuyến nghị các quốc gia tự đánh giá rủi ro, sau đó xây dựng một diễn đàn tư vấn. Mexico có thể làm gương, nhưng chiến thắng thực sự phải dựa vào sự hợp tác của các nhà quản lý, sàn giao dịch và chính phủ toàn bộ khu vực Mỹ Latinh để thiết lập một bộ quy tắc mà tất cả mọi người đều có thể chấp nhận.

Nếu không thì bạn một kiểu, tôi một kiểu, cuối cùng ai cũng không thể yên tâm làm ăn.