Peru thắt chặt quy định: các sàn giao dịch tiền điện tử giờ đây phải tuân thủ KYC và AML

Cơ quan Giám sát Ngân hàng, Bảo hiểm và Quản lý Quỹ Hưu trí Tư nhân (SBS) của Peru vừa đưa ra một quyết định thay đổi cuộc chơi cho các nhà cung cấp tài sản ảo: bắt buộc thực hiện KYC (Know Your Customer) và AML (Chống rửa tiền).

Điều này có nghĩa gì trong thực tế?

Tất cả các sàn giao dịch hoạt động tại Peru giờ đây phải:

• Chỉ định một cán bộ tuân thủ
• Thu thập dữ liệu nhận dạng của bất kỳ người dùng nào chuyển hơn $1,000 trong một giao dịch
• Triển khai hệ thống CTF (Chống Tài trợ Khủng bố)
• Áp dụng “quy tắc du lịch” - cơ bản, mọi chuyển tiền tiền điện tử được coi là chuyển khoản điện tử thông thường.

SBS phù hợp với các khuyến nghị của FATF ( Nhóm Hành động Tài chính ) để đóng cửa các cánh cửa cho việc rửa tiền và sử dụng bất hợp pháp các nền tảng tiền điện tử.

Tác động: Nhiều thủ tục hành chính hơn cho các sàn giao dịch địa phương, nhưng cũng là một bước tiến tới việc quản lý chính thức lĩnh vực này. Peru gia nhập vào số các quốc gia Mỹ Latinh khác đang chuẩn hóa tiền điện tử như bất kỳ tài sản tài chính nào khác.