Vụ OneCoin: Cách $4.4 Tỷ Đô Biến Mất Trong Cuộc Lừa Đảo Lớn Nhất Về Tiền Điện Tử

Lời hứa chưa bao giờ là thật

Vào năm 2014, Roya Ignatova đã giới thiệu OneCoin như là “kẻ sát nhân của Bitcoin”. Chiến lược rất đơn giản nhưng tàn phá: bán “gói giáo dục” tiền điện tử với giá vàng. Các nhà đầu tư đã trả hàng nghìn đô la với hy vọng nhận được tiền điện tử thực sự. Những gì họ nhận được là những mẩu giấy kỹ thuật số không thể chuyển nhượng và những lời hứa về lợi suất 1000%. Đúng vậy, bạn đã đọc đúng: một ngàn phần trăm.

Cách mà sự lừa đảo hoạt động?

OneCoin hoạt động như một sơ đồ Ponzi cổ điển:

• Những nhà đầu tư đầu tiên kiếm tiền từ các khoản đóng góp của những người mới (ảo tưởng về tính hợp pháp)
• Đồng tiền này chưa bao giờ thực sự tồn tại và không được giao dịch trên các sàn.
• Lợi nhuận hứa hẹn không đến từ hoạt động thương mại, mà trực tiếp từ túi của các “thành viên” mới
• Công ty tuyển dụng một cách tích cực thông qua các hội thảo và sự kiện, điều này điển hình cho các mô hình lừa đảo theo hình thức kim tự tháp.

Sự sụp đổ: 2017 đến nay

Khi các nhà quản lý bắt đầu điều tra, toàn bộ bề ngoài đã sụp đổ. Hàng chục giám đốc điều hành đã bị bắt. Nhưng Ignatova đã biến mất với 4,4 tỷ đô la và chính cô cũng đã biến mất. Cho đến nay, nơi ở của cô vẫn là một bí ẩn.

Bài học cho thị trường

Trường hợp này đã thay đổi ngành công nghiệp tiền điện tử:

1. Quy định nghiêm ngặt hơn - Các chính phủ đã làm ngọt hóa luật về các dự án kỹ thuật số
2. Sự hoài nghi lớn hơn - Các nhà đầu tư đã học cách xác minh các dự án trước khi đầu tư tiền.
3. Cờ đỏ rõ ràng - Nếu hứa hẹn lợi nhuận đảm bảo 1000%, đó là lừa đảo. Điểm.

OneCoin không phải là một tai nạn. Đó là một tội ác có tính toán cho thấy tại sao sự minh bạch và xác thực là thiêng liêng trong tiền điện tử. Trước khi đầu tư vào bất kỳ dự án nào, hãy tự hỏi: Đồng tiền này có thực sự được giao dịch không? Lợi nhuận có được hỗ trợ bởi hoạt động thực tế hay đến từ túi tiền của các nhà đầu tư mới?