Vàng trong năm 2024? Đây là hướng dẫn của bạn không vòng vo ( và 6 ETF mà bạn nên biết )

Question

Vàng lại đang được bàn tán khắp nơi. Nguyên nhân? Một sự kết hợp bùng nổ: căng thẳng địa chính trị tăng vọt, lãi suất có khả năng giảm, và các chính phủ vẫn tiếp tục in tiền như thể không còn ngày mai. Nếu bạn vẫn chưa có vàng trong danh mục đầu tư của mình, có lẽ đã đến lúc bạn hiểu tại sao các nhà đầu tư đang suy nghĩ.

Vấn đề gì với các quỹ ETF vàng?

Quên việc cất giữ vàng thỏi dưới đệm của bạn đi. Một quỹ ETF vàng cung cấp cho bạn sự tiếp xúc với kim loại này mà không gặp rắc rối. Về cơ bản, bạn mua cổ phiếu theo dõi giá vàng. Một số được hỗ trợ bởi vàng thật ( được lưu giữ trong các kho của các ngân hàng lớn ). Những cái khác sử dụng các công cụ phái sinh ( rủi ro hơn, nhưng có phí thấp hơn ). Lợi thế: thanh khoản cực cao, phí thấp, và bạn có thể vào và ra khi bạn muốn trong suốt phiên giao dịch.

Điều gì đã xảy ra vào năm 2024? Tin tức nóng hổi

Đây là điều thú vị. Theo Hội đồng Vàng Thế giới, các quỹ ETF vàng đã ghi nhận sự rút vốn trong 9 tháng qua. Tháng 2 thật tồi tệ: 2,9 triệu tỷ đô la đã rời khỏi thị trường toàn cầu (2,4 triệu tỷ chỉ từ Bắc Mỹ). Điều đó có nghĩa là vàng đã chết? Không hề. Giá vàng tiếp tục phục hồi vì:

Ngân hàng trung ương đang mua sắm điên cuồng. Một cuộc khảo sát năm 2023 cho thấy 71% ngân hàng trung ương dự định tăng dự trữ vàng trong 12 tháng tới. Đó là một sự gia tăng 10 điểm so với năm 2022.
Nhu cầu vẫn rất mạnh. Trong Q4 năm 2023, nhu cầu toàn cầu đạt 1.149,8 tấn ( trang sức, đầu tư, ngân hàng trung ương và công nghệ ). Trong 14 năm, hầu như không bao giờ giảm xuống dưới 1.000 tấn. Đó là sự ổn định.
Đồng đô la đang bị áp lực. Có một mối quan hệ ngược rõ ràng: khi đồng đô la giảm, giá vàng tăng. Nếu FED bắt đầu giảm lãi suất, đồng đô la sẽ mất giá và vàng sẽ rẻ hơn cho các nhà mua quốc tế.

Bạn có nên tham gia ngay bây giờ?

Nó phụ thuộc vào hồ sơ của bạn. Nếu khả năng chấp nhận rủi ro của bạn thấp hoặc trung bình, vàng sẽ là bức tường chắn của bạn. Nếu bạn đang tìm kiếm lợi nhuận tối đa, có lẽ bạn sẽ thích công nghệ hoặc tiền điện tử.

Lập luận ủng hộ:

Đa dạng hóa: Vàng không di chuyển giống như cổ phiếu hoặc trái phiếu. Khi mọi thứ đi xuống, vàng lại tăng.
Bảo vệ chống lạm phát: Lịch sử cho thấy vàng giữ giá trị khi giá cả tăng vọt.
Bảo vệ chống lại sự hỗn loạn: Với một khoản nợ toàn cầu ngoài tầm kiểm soát (Mỹ ở mức 129% GDP, Nhật Bản ở mức 263,9%), vàng là bảo hiểm của bạn.

Điều khó khăn: vàng không tạo ra doanh thu ( khác với cổ phiếu có cổ tức ), và giá cả có thể biến động thất thường trong ngắn hạn.

6 ETF bạn cần biết

ETF	Ký hiệu	Phí hàng năm	Tài sản	Giá/Cổ phiếu	Lợi nhuận 2024
SPDR Gold Shares	GLD	0,40%	$56B	$202,11	+6,0%
iShares Gold Trust	IAU	0,25%	$25,4B	$41,27	+6,0%
Aberdeen Physical	SGOL	0,17%	$2,7B	$20,86	+6,0%
Goldman Sachs	AAAU	0,18%	$614M	$21,60	+6,0%
SPDR MiniShares	GLDM	0,10%	$6,1B	$43,28	+6,1%
iShares Micro	IAUM	0,09%	$1,2B	$21,73	+6,0%

Top 3 yêu thích:

GLD và IAU: Những gã khổng lồ. Tính thanh khoản vô song và lịch sử lâu dài.
GLDM và IAUM: Rẻ nhất về phí (0,10% và 0,09%). Hoàn hảo nếu bạn muốn tiết kiệm chi phí.
SGOL: Điểm giữa: thanh khoản tốt, phí thấp (0,17%), và giá cả dễ tiếp cận nhất ($20,86).

Sự trở lại lịch sử (2009-2024)

Nếu bạn đã đầu tư vào vàng vào đầu năm 2009:

Vàng vật chất: +162,31%
IAU (người biểu diễn tốt nhất): +151,19%
GLD: +146,76%
SGOL: +106,61%
GLDM: +72,38%
IAUM ( ra mắt vào 2021): +22,82%

Không phải là lợi nhuận từ tên lửa, nhưng nó vững chắc và có thể dự đoán được.

Câu hỏi triệu đô

Chúng ta có đang đứng trước ngưỡng cửa của một cuộc khủng hoảng nợ mới không? Jerome Powell ( chủ tịch của FED) đã nói rõ: “Về lâu dài, Hoa Kỳ đang trên một con đường tài chính không bền vững. Nợ đang tăng nhanh hơn nền kinh tế”. Với việc các chính phủ in tiền không kiểm soát và nợ toàn cầu ở mức khổng lồ, vàng không chỉ là một khoản đầu tư: nó là một bảo hiểm cho vốn của bạn.

Mẹo cho năm 2024

Xác định mục tiêu của bạn trước tiên. Bạn đang bảo vệ vốn hay tìm kiếm lợi nhuận?
Đừng chỉ tập trung vào vàng. Một danh mục đầu tư đa dạng là một danh mục đầu tư sống.
Suy nghĩ lâu dài. Vàng có tính biến động ngắn hạn nhưng vững chắc trong 5+ năm.
Nghiên cứu bối cảnh vĩ mô. Thời điểm rất quan trọng. FED, căng thẳng địa chính trị, đồng đô la… tất cả đều có ảnh hưởng.

Kết luận

Vàng sẽ không khiến bạn trở nên giàu có, nhưng có thể cứu bạn khỏi việc phá sản nếu mọi thứ trở nên tồi tệ. Và xét đến việc Jerome Powell thừa nhận rằng hệ thống tài chính là không bền vững, có lẽ không phải là một ý tưởng tồi khi có một điểm tựa bằng kim loại quý. Lợi thế của các quỹ ETF là bạn có thể tham gia với ít vốn và không phức tạp.

Bạn đang chờ gì?

Xem bản gốc