Hành động: Cổ phiếu thường hay cổ phiếu ưu đãi? Đây là cuộc tranh luận mà mọi nhà đầu tư đều phải giải quyết.

Bạn có biết rằng Chỉ số Cổ phiếu Ưu tiên S&P U.S. đã giảm 18,05% trong năm năm, trong khi Chỉ số S&P 500 đã tăng 57,60%? Khoảng trống khủng khiếp này tóm tắt mọi thứ bạn cần biết về hai chiến lược đầu tư vào cổ phiếu.

Nghịch lý Cơ bản: Bỏ phiếu vs. Nhận tiền

Các công ty phát hành hai loại cổ phiếu, và mỗi loại đều mang đến cho bạn một thỏa thuận khác nhau.

Hành động chung:

• Bỏ phiếu trong các quyết định công ty
• Cổ tức biến đổi ( phụ thuộc vào tình hình của công ty )
• Tiềm năng tăng trưởng vốn lớn hơn
• Thanh khoản cao, rủi ro cao
• Lý tưởng nếu bạn từ 20-40 tuổi và có thể chịu đựng những cơn sóng gió

Cổ phiếu ưu đãi:

• Không có quyền biểu quyết ( bạn là cổ đông, nhưng không có quyền)
• Cổ tức cố định hoặc gần cố định (có thể dự đoán )
• Ưu tiên trong việc thanh lý ( bạn sẽ lấy lại tiền của mình trước nếu công ty phá sản )
• Thanh khoản hạn chế, rủi ro thấp
• Lý tưởng nếu bạn gần đến tuổi nghỉ hưu hoặc muốn có thu nhập ổn định

Tại Sao Các Chứng Khoán Ưu Đãi Bị Giảm: Cạm Bẫy Của Lãi Suất

Cổ phiếu ưu đãi hoạt động như trái phiếu lai. Khi lãi suất tăng, các nhà đầu tư thích trái phiếu thực sự (an toàn hơn) và bỏ rơi cổ phiếu ưu đãi. Điều đó giải thích cho sự giảm sút 18% trong khi S&P 500 tăng vọt.

Chiến Lược Thực

Nếu bạn trẻ: Hành động phổ biến (tolerance rủi ro, thời gian dài hạn).

Nếu bạn là người bảo thủ hoặc gần đến tuổi nghỉ hưu: Ưu tiên (dòng tiền dự đoán, bảo vệ vốn).

Chiến lược thông minh: Kết hợp cả hai. Cổ phiếu ưu đãi ổn định danh mục đầu tư của bạn khi cổ phiếu thường giảm sút, và ngược lại.

Cách Bắt Đầu

1. Chọn một nhà môi giới được quản lý
2. Mở tài khoản và nạp tiền
3. Phân tích doanh nghiệp (các yếu tố cơ bản, lĩnh vực, cạnh tranh)
4. Thực hiện lệnh thị trường hoặc lệnh giới hạn
5. Đa dạng hóa: đừng đặt tất cả vào một loại
6. Kiểm tra định kỳ

Bonus: Bạn có thể giao dịch với CFDs nếu nhà môi giới của bạn cho phép, mà không cần sở hữu thực sự cổ phiếu.

Số Nói Tất Cả

Chỉ số Cổ phiếu Ưu tiên S&P U.S. đại diện cho 71% thị trường cổ phiếu ưu tiên tại Hoa Kỳ. Hiệu suất của nó so với S&P 500 phản ánh một sự thật không thoải mái: trong thời gian lãi suất tăng, cổ phiếu ưu tiên chịu thiệt hại. Nhưng khi chu kỳ thay đổi và lãi suất giảm, chúng lại có lợi.

Kết luận: Không phải là “thường vs. ưu tiên”. Mà là “rủi ro vs. an toàn”. Hãy chọn theo vị trí của bạn trong cuộc sống tài chính.