ETF: Hướng dẫn không rườm rà để hiểu nó là gì và tại sao nhiều người lại đầu tư vào điều này

Nếu bạn từng nghe nói về ETF và cảm thấy như “có chuyện gì vậy?”, hãy yên tâm. Cơ bản là nó là một quỹ giao dịch trên sàn chứng khoán như một cổ phiếu bình thường, nhưng thay vì mua một công ty duy nhất, bạn đang mua một gói tài sản đa dạng. Cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa, bất cứ thứ gì. Mẹo là bạn có thể vào và ra khi bạn muốn trong giờ giao dịch, khác với quỹ tương hỗ chỉ được thanh toán vào cuối ngày.

Các loại ETF: có đủ mọi sở thích

ETF chỉ số: Nhân bản một chỉ số như S&P 500. Ví dụ: SPY, cái mà thực sự cho bạn sự tiếp xúc với 500 công ty lớn nhất của Mỹ trong một lần mua thôn tính.

ETF theo ngành: Nếu bạn nghĩ rằng AI sẽ bùng nổ, có các ETF chỉ dành cho công nghệ. Nếu bạn thích năng lượng tái tạo, cũng có các ETF về điều đó.

ETF hàng hóa: Bạn muốn có vàng mà không cần phải giữ thỏi vàng ở nhà? Có ETF cho điều đó (GLD).

ETF đòn bẩy: Những người muốn chơi mạnh. Khuếch đại lợi nhuận ( và thua lỗ ) 2x hoặc 3x. Rủi ro, nhưng hấp dẫn cho giao dịch ngắn hạn.

ETF ngược: Kiếm lợi khi thị trường giảm. Hữu ích để bảo vệ vị thế dài.

Lịch sử: từ một thí nghiệm đến 9,6 triệu triệu đô la

Tất cả bắt đầu vào năm 1973 khi Wells Fargo phát hành quỹ chỉ số đầu tiên. Nhưng các ETF như chúng ta biết hôm nay ra đời vào năm 1993 với SPY (S&P 500 Trust). Kể từ đó? Bùng nổ. Vào năm 2022, có hơn 8.754 ETF trên thế giới, với 9,6 nghìn tỷ đô la được quản lý. Bắc Mỹ tập trung 4,5 nghìn tỷ. Ngành tài chính đã phát hiện ra một mạch vàng.

Tại sao mọi người lại cuồng tín với ETF?

Chi phí cực kỳ thấp: Từ 0,03% đến 0,2% tỷ lệ chi phí. Quỹ tương hỗ? Trên 1%. Sự khác biệt đó có ý nghĩa: trong 30 năm có thể làm giảm danh mục đầu tư của bạn 25-30%.

Hiệu quả thuế: Họ sử dụng các mẹo pháp lý ( hoàn trả bằng hiện vật ) để tối thiểu hóa lợi nhuận vốn mà bạn phải báo cáo. Họ không bán tài sản liên tục, mà chuyển nhượng tài sản vật chất. Ít thuế = nhiều tiền hơn trong túi của bạn.

Thanh khoản trong ngày: Mua thôn tính và bán khi bạn muốn, theo giá thị trường trong thời gian thực. Quỹ tương hỗ? Chỉ vào cuối thị trường.

Đa dạng hóa tức thì: Với SPY, bạn đã có 500 công ty. Chỉ với một cú nhấp chuột. Nếu bạn muốn mua từng cổ phiếu riêng lẻ, bạn sẽ tiêu tốn một gia tài vào phí giao dịch và trở nên điên đảo.

Nhưng có cạm bẫy: những bất lợi mà không ai đề cập

Lỗi theo dõi: Đây là khi ETF không sao chép chính xác chỉ số mà nó nói rằng nó theo dõi. Đôi khi nó lệch một chút. Không phải là vấn đề lớn, nhưng ảnh hưởng đến lợi nhuận.

ETF đòn bẩy là độc cho dài hạn: Chúng được thiết kế cho giao dịch ngắn hạn. Nếu bạn giữ chúng trong nhiều năm, chi phí tái cân bằng sẽ ăn mòn lợi nhuận của bạn.

ETF ngách có thể không thanh khoản: Nếu bạn mua một ETF rất cụ thể hoặc nhỏ, có thể khó bán. Chênh lệch giá mua-bán sẽ thu hẹp và bạn phải trả giá cao hơn.

Thuế trên cổ tức: Một số ETFs tạo ra cổ tức mà cần phải báo cáo.

Làm thế nào để chọn một ETF mà không bị cắn rứt

1. Xem tỷ lệ chi phí: Thấp hơn luôn tốt hơn. So sánh.

2. Kiểm tra tính thanh khoản: Khối lượng giao dịch hàng ngày cao = dễ dàng vào và ra.

3. Lỗi theo dõi thấp: Chỉ ra rằng ETF đang làm tốt công việc của nó.

4. Alineate với hồ sơ của bạn: Bạn đầu tư dài hạn? ETF thụ động của chỉ số rộng. Bạn có tin vào AI? Ngành công nghệ. Bạn muốn bảo hiểm? Sử dụng ETF ngược.

ETF so với các lựa chọn khác

so với Cổ phiếu riêng lẻ: ETF = đa dạng hóa ngay lập tức + rủi ro thấp hơn. Cổ phiếu riêng lẻ = nhiều rủi ro hơn nhưng tiềm năng lợi nhuận cao hơn.

vs CFD: ETF = thụ động, giữ trong chứng khoán. CFD = đầu cơ, đòn bẩy, rủi ro. CFD dành cho các nhà giao dịch có kinh nghiệm.

so với Quỹ tương hỗ: ETF = thanh khoản hơn, rẻ hơn, minh bạch hơn. Quỹ tương hỗ = có thể được quản lý chủ động, nhưng tốn nhiều chi phí hơn.

Để kết thúc

Các ETF là công cụ mạnh mẽ nếu bạn sử dụng chúng đúng cách. Chúng không phải là viên thuốc thần kỳ ( sự đa dạng hóa không loại bỏ rủi ro thị trường ), nhưng chúng hiệu quả, rẻ và dễ tiếp cận. Cách chơi là: xác định chiến lược của bạn, chọn các ETF phù hợp và giữ cho chi phí càng thấp càng tốt. Chìa khóa là suy nghĩ lâu dài.