Có sống bằng cổ tức không? Chúng tôi sẽ cho bạn biết những gì bạn cần biết

Câu hỏi mà mọi người đều tự hỏi: có nên nhận cổ tức bằng tiền mặt hay bằng cổ phiếu? Spoiler: phụ thuộc vào hồ sơ nhà đầu tư của bạn.

Cơ bản (không có rắc rối học thuật)

Các công ty có lãi trả lại lợi nhuận cho cổ đông theo hai cách:

• Cổ tức tiền mặt: Bạn nhận được tiền trực tiếp, nhưng phải trả thuế và giá cổ phiếu giảm cùng số tiền.
• Cổ tức bằng cổ phiếu: Nhiều cổ phiếu mới, thuế hoãn lại, và bạn quyết định có bán chúng hay tái đầu tư

Cú plot twist: Liệu tôi có thể sống chỉ bằng cổ tức?

Câu trả lời ngắn gọn: có, nhưng bạn cần rất nhiều tiền đầu tư ban đầu. Ví dụ: với lợi suất 5% hàng năm, bạn cần đầu tư 600,000 euro để thu về 30,000 euro lãi hàng năm. Phần lớn mọi người không có số vốn đó.

5 ngày bạn cần ghi nhớ

1. Ngày tuyên bố → Ban điều hành công bố cổ tức
2. Ngày giao dịch không hưởng cổ tức → Cơ hội cuối cùng để mua và nhận (quan trọng nhất)
3. Ngày đăng ký → Công ty xác minh ai là cổ đông đủ điều kiện
4. Ngày thanh toán → Bạn nhận được tiền ( hoặc cổ phiếu mới )
5. Thuế → Thay đổi theo quốc gia của bạn, thuế giống như tiền mặt

Mẹo chuyên nghiệp: Mua 3 ngày trước ngày ex-dividendo để giao dịch được thanh toán.

Lợi ích thực sự so với khói

✅ Lợi ích:

• Hiệu ứng lãi suất kép nếu bạn tái đầu tư
• Bảo vệ vốn của bạn nếu cổ phiếu giảm ( cổ tức 4% bù đắp cho sự giảm 5% )
• Các công ty trưởng thành thường tăng cổ tức theo năm.
• Ít biến động hơn so với thị trường chung

❌ Nhược điểm:

• Các công ty có thể thay đổi chính sách bất cứ khi nào họ muốn
• Cổ tức rất cao có thể chỉ ra các vấn đề tài chính
• Tăng trưởng chậm so với các công ty tái đầu tư (tech)
• Thuế có thể thay đổi bất cứ lúc nào

Tại sao một số công ty KHÔNG trả cổ tức?

Các công ty công nghệ như Amazon, Tesla, Meta và Google thích tái đầu tư vào R&D, mở rộng hoặc mua lại cổ phiếu. Lý do của họ: giá cổ phiếu tăng hơn bất kỳ khoản cổ tức nào. Nó hoạt động, vì vậy họ không trả cổ tức.

Cách bắt đầu (không có drama)

1. Xác định những gì bạn tìm kiếm: bổ sung lương hưu hay tăng trưởng lâu dài?
2. Tính toán số tiền đầu tư, rủi ro mà bạn có thể chịu đựng, lợi nhuận mong đợi
3. Phân tích sức khỏe tài chính của các công ty trên trang web của họ (ngày ex-dividendo, bảng cân đối )
4. Chọn công cụ của bạn: cổ phiếu trực tiếp, quỹ (ETF), hoặc CFDs
5. Tìm hiểu về thuế ở đất nước của bạn

Các “quý tộc cổ tức” ( tầng lớp ưu tú )

Có 66 cổ phiếu của S&P 500 đã tăng cổ tức liên tiếp hơn 25 năm. Coca-Cola là nữ hoàng với hơn 100 năm trả cổ tức. Warren Buffett là fan.

Bạn có thể mua trực tiếp hoặc tham gia vào một quỹ ETF (ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats) theo dõi những điều này.

Yếu tố DRIP (vòng thưởng)

Một số công ty cung cấp việc tái đầu tư tự động cổ tức vào cổ phiếu mới không có phí. Một số thậm chí bán cổ phiếu với mức giảm giá 1-10%. Nếu bạn không cần tiền mặt ngay bây giờ, điều này khá hữu ích.

Kết luận

Cổ tức = dấu hiệu cho thấy công ty hoạt động tốt và tự tin vào tương lai của mình. Đây là một chiến lược vững chắc cho thu nhập định kỳ, nhưng không phải là phương thuốc kỳ diệu. Những công ty trả cổ tức là những công ty trưởng thành ( có độ biến động thấp, tăng trưởng chậm ). Nếu bạn muốn bùng nổ giá, hãy tìm kiếm công nghệ không có cổ tức. Nếu bạn muốn lợi nhuận ổn định, đây là lựa chọn của bạn.