Cổ phiếu phổ thông vs cổ phiếu ưu đãi: Cái nào phù hợp với bạn?

Không giống nhau giữa việc sở hữu cổ phiếu thường và cổ phiếu ưu đãi. Chúng có vẻ tương tự, nhưng quyền lợi mà chúng mang lại thì hoàn toàn khác biệt. Hiểu điều này là rất quan trọng trước khi đầu tư tiền vào thị trường chứng khoán.

Sự khác biệt cơ bản

Cổ phiếu thường = bạn có quyền bỏ phiếu trong các quyết định của công ty + cổ tức biến động + tiềm năng lợi nhuận cao hơn, nhưng rủi ro nhiều hơn.

Cổ phiếu ưu đãi = không có quyền biểu quyết trong công ty + cổ tức cố định và có thể dự đoán + rủi ro thấp hơn, nhưng tăng trưởng hạn chế.

Trong một cuộc thanh lý doanh nghiệp, cổ đông ưu đãi nhận tiền trước cổ đông thường nhưng sau các chủ nợ.

Cổ phần ưu đãi: tùy chọn “yên tĩnh”

Chúng giống như một sự kết hợp giữa cổ phiếu và trái phiếu. Bạn có những đặc điểm của cả hai công cụ:

• Cổ tức cố định hoặc gần như cố định: bạn biết hơn hoặc kém những gì bạn sẽ nhận được mỗi kỳ
• Ít biến động hơn: không nhảy giá như điên.
• Không có quyền biểu quyết: bạn không có ý kiến trong các quyết định của công ty
• Ít thanh khoản hơn: khó bán nhanh hơn
• Loại đặc biệt: có loại tích lũy ( giữ lại cổ tức chưa trả ), loại chuyển đổi ( có thể chuyển đổi thành cổ phiếu phổ thông ), loại có thể thu hồi ( công ty có thể mua lại )

Lý tưởng cho những ai muốn có thu nhập dự đoán được mà không phải tham gia vào các cuộc chiến của cổ đông.

Hành động phổ biến: cược tăng trưởng

Đó là những cái mà mọi người đều biết ở Wall Street:

• Bỏ phiếu trong các cuộc họp: bạn có điều gì muốn nói về tương lai của công ty
• Cổ tức thay đổi: phụ thuộc vào tình hình kinh doanh; trong những năm tốt, bạn kiếm được nhiều hơn, trong những năm xấu có thể không có gì.
• Tiềm năng tăng giá cao: nếu công ty phát triển trong 10 năm, khoản đầu tư của bạn có thể được nhân lên
• Nhiều biến động: giá cả di chuyển khá nhiều theo tin tức và chu kỳ thị trường
• Rất thanh khoản: bạn có thể bán khi muốn trên bất kỳ thị trường chính nào
• Rủi ro cao hơn: trong một cuộc khủng hoảng tài chính, các cổ phiếu thường bị suy giảm

Hoàn hảo cho những ai có tầm nhìn dài hạn và chịu đựng được những biến động.

So sánh nhanh bằng số

Trường hợp thực tế: Cổ phiếu ưu đãi S&P so với S&P 500

Trong 5 năm qua:

• Chỉ số Cổ phiếu Ưu tiên S&P Mỹ: giảm 18,05%
• S&P 500 (cổ phiếu phổ thông): tăng 57,60%

Tại sao? Lãi suất đã tăng. Cổ phiếu ưu đãi trả cổ tức cố định, vì vậy chúng mất đi sức hấp dẫn khi bạn có thể kiếm được nhiều hơn từ trái phiếu hoặc tiền gửi. Cổ phiếu phổ thông, ngược lại, tăng trưởng cùng với nền kinh tế.

Nên chọn cái nào theo hồ sơ của bạn?

Nếu bạn trẻ và còn 20-30 năm phía trước: cổ phiếu phổ thông. Bạn có thể chịu đựng những cú sụt giảm của thị trường và tiềm năng lợi nhuận cao hơn rất nhiều.

Nếu bạn gần đến tuổi nghỉ hưu hoặc muốn có thu nhập thường xuyên: ưu đãi. Bạn có thể yên tâm biết rằng bạn sẽ nhận được bao nhiêu mỗi tháng.

Chiến lược thông minh: kết hợp cả hai. Sử dụng cổ phiếu ưu đãi như “đệm” an toàn và cổ phiếu phổ thông như “động cơ” tăng trưởng. Bằng cách này, bạn giảm thiểu rủi ro mà không hy sinh toàn bộ tiềm năng.

Cách mua chúng

1. Chọn một nhà môi giới được quản lý
2. Mở tài khoản (dữ liệu + khoản tiền gửi đầu tiên)
3. Phân tích kỹ lưỡng công ty ( kết quả, ngành, xu hướng )
4. Thực hiện lệnh: “thị trường” (giá hiện tại) hoặc “giới hạn” (giá mà bạn đặt )
5. Thưởng: một số nhà môi giới cung cấp CFD về các cổ phiếu này nếu bạn không muốn mua trực tiếp.

Nguyên tắc vàng: đa dạng hóa, đừng đặt tất cả vào một loại. Kiểm tra danh mục đầu tư của bạn thường xuyên và điều chỉnh theo sự thay đổi của thị trường.