Cổ tức: Hướng dẫn mà TẤT CẢ các nhà giao dịch cần ( và mà nhiều người bỏ qua )

Bạn có biết tại sao một số trader kiếm tiền trong khi họ ngủ không? Đó là nhờ cổ tức, anh em ạ. Nhưng không phải là phép thuật, mà là toán học.

Sự thật khó chịu về cổ tức

Các công ty phân phối lợi nhuận cho cổ đông của mình vì điều đó thu hút tiền. Đơn giản thôi. Càng cao cổ tức, cổ phiếu càng hấp dẫn. Vấn đề: nếu bạn hứa hẹn cổ tức mà không thể duy trì, thị trường sẽ phá hủy bạn.

Tăng trưởng so với Giá trị: tại sao một số đồng tiền không trả cổ tức

Các công ty công nghệ (Apple, Tesla) muốn phát triển nhanh chóng, vì vậy họ giữ lại tiền. Các công ty tiện ích và dầu mỏ đã ổn định, vì vậy họ phân phát cổ tức như thể không còn ngày mai. Đó là sự khác biệt.

Cổ tức trong CFDs: điều mà không ai nói cho bạn biết

Nếu bạn giao dịch với CFDs ( hầu hết mọi người làm như vậy ), tin tốt: bạn cũng nhận được cổ tức. Tin xấu: bạn không có quyền biểu quyết trong các cuộc họp. Nhưng thành thật mà nói, ai cần điều đó?

Dữ liệu chính: ngày giao dịch không hưởng cổ tức

Đây là đường đỏ. Nếu bạn mua cổ phiếu SAU ngày giao dịch không chia cổ tức, thì cổ tức đó không phải của bạn. Điểm. Ví dụ thực tế:

Ngân hàng Santander thông báo cổ tức 0,80€ vào ngày 8 tháng 4, ngày không hưởng cổ tức là ngày 6 tháng 4.

• Ramiro bán 300 cổ phiếu của mình vào ngày 6 tháng 4 → Nhận cổ tức
• Pascual mua vào ngày 6 tháng 4 → Không thu được gì

Sự khác biệt: chỉ một ngày.

Cách tính số tiền bạn sẽ nhận được

Công thức 1: Cổ tức trên mỗi cổ phiếu (DPA)

DPA = (Lợi nhuận Tổng × % Thanh toán) / Cổ phiếu đang lưu hành

Công thức 2: Lợi suất Cổ tức

Hiệu suất = DPA / Giá Cổ Phiếu × 100

Ví dụ cụ thể:

• Ngân hàng kiếm được 10 triệu euro
• Phân chia 80% = 8M
• 340 triệu cổ phiếu đang lưu hành
• DPA = 8M ÷ 340M = 0,0235€
• Hành động tốn 1,50€
• Lợi nhuận = (0,0235 ÷ 1,50) × 100 = 1,56% hàng năm

Câu lạc bộ độc quyền: Các Nhà Tư Bản Cổ Tức

Có 65 công ty Mỹ đã tăng cổ tức mỗi năm trong hơn 25 năm. Coca-Cola, P&G… Chúng giống như những HODLers của cổ tức. Nếu một công ty vào đây, các nhà đầu tư sẽ ngủ yên.

5 loại cổ tức tồn tại

1. Thông thường: dựa trên dự báo trước khi kết thúc kỳ kế toán
2. Bổ sung: điều chỉnh theo các lợi ích thực tế đã được biết đến.
3. Ngoại lệ: đến từ các sự kiện đặc biệt (bán tài sản, v.v. )
4. Cổ tức kịch bản: BẠN chọn giữa tiền mặt, cổ phiếu hoặc hỗn hợp
5. Cố định: số tiền cố định bằng euro/đô la

Cổ tức vs Trái phiếu: không giống nhau

Cổ tức = cổ phiếu (cổ phiếu biến động)

• Cổ đông thu hồi
• Thời gian không xác định
• Số tiền thay đổi hàng năm
• Không có ngày hết hạn

Cupones = trái phiếu (renta fija)

• Bonistas thu tiền
• Thời gian mặc định
• Số tiền đã biết trước
• Có thời hạn

Một cái là thu nhập thụ động với rủi ro. Cái kia là nợ được đảm bảo.

Chiến lược mà CÓ hiệu quả

✅ Doanh nghiệp có lịch sử cổ tức ổn định và tăng trưởng ✅ Các lĩnh vực phòng thủ: tiện ích, tiêu dùng cơ bản, năng lượng ✅ PER thấp trong danh mục của nó ( không so sánh các lĩnh vực khác ) ✅ Tái đầu tư cổ tức → hiệu ứng lãi kép ✅ Các công ty ít nợ (nếu lãi suất tăng, sẽ mất khả năng thanh toán) ✅ Theo dõi kết quả hàng quý của bạn ngay cả khi là mua và giữ

Thực tế về ngày không nhận cổ tức

Có một điều thú vị xảy ra: vào ngày trả cổ tức, giá cổ phiếu giảm đúng tỷ lệ với số tiền trả. Đó không phải là sự trùng hợp, mà là sự chênh lệch tự động của thị trường.

Kết luận

Cổ tức không phải để làm “cú lừa” 60% từ đêm đến sáng. Chúng là để xây dựng sự giàu có chậm rãi, liên tục mà không khiến tiền của bạn bị ngưng trệ. Nhưng chúng cần một chiến lược, kỷ luật và hiểu những ngày kỳ diệu này như là ngày không có cổ tức.

Nếu bạn bỏ qua cổ tức, bạn sẽ mất một nguồn thu nhập thụ động. Nếu bạn hiểu chúng, bạn sẽ xây dựng tài sản trong khi ngủ.