So sánh các cổ phiếu Tài chính hàng đầu: Robinhood vs. SoFi Technologies

Điểm chính

• Robinhood tiếp tục mở rộng cơ sở người dùng và quản lý tài sản
• Tăng trưởng của SoFi tăng tốc khi các rào cản giảm bớt
• So sánh định giá ưu tiên một cổ phiếu hơn cổ phiếu còn lại

Robinhood Markets và SoFi Technologies, cả hai công ty IPO năm 2021, đang làm gián đoạn các dịch vụ tài chính truyền thống. Robinhood nhắm đến giao dịch cổ phiếu miễn phí hoa hồng với cách tiếp cận trò chơi hóa, trong khi SoFi cung cấp một nền tảng tài chính số toàn diện bao gồm cho vay, ngân hàng và đầu tư.

Đường đi của sự tăng trưởng của Robinhood

Robinhood đã chứng kiến sự tăng trưởng đáng kể kể từ khi ra mắt công chúng:

| Chỉ số | 2021 | 2024 | |--------|------|------| | Kết quả tài chính năm | 22,7 triệu | 25,2 triệu | | Tài sản đang quản lý | $98 tỷ | $193 tỷ | | Doanh thu hàng năm | 1,82 tỷ đô la | 2,95 tỷ đô la |

Các nhà phân tích dự đoán doanh thu và EBITDA điều chỉnh của Robinhood sẽ tăng với tỷ lệ tăng trưởng hàng năm kép (CAGRs) lần lượt là 17% và 22% từ năm 2024 đến 2027.

Động lực Tăng tốc của SoFi

SoFi đã thể hiện sự tăng trưởng ấn tượng mặc dù phải đối mặt với những khó khăn:

| Chỉ số | 2021 | 2024 | |--------|------|------| | Thành viên cuối năm | 2.5 triệu | 10.1 triệu | | Sản phẩm đang sử dụng | 1,9 triệu | 14,7 triệu | | Doanh thu hàng năm | $1.01 tỷ | $2.61 tỷ |

Từ năm 2024 đến năm 2027, các nhà phân tích dự đoán doanh thu và EBITDA điều chỉnh của SoFi sẽ tăng trưởng với tỷ lệ CAGR lần lượt là 21% và 33%.

Phân Tích So Sánh

Trong khi Robinhood đã hưởng lợi từ sự quan tâm ngày càng tăng vào các khoản đầu tư được mã hóa, nền tảng dịch vụ tài chính đa dạng của SoFi giúp công ty có vị thế tốt cho sự tăng trưởng bền vững. Việc khôi phục các khoản thanh toán vay sinh viên và lãi suất đang có xu hướng giảm là những yếu tố thuận lợi cho hoạt động cho vay của SoFi.

Khi đánh giá các cổ phiếu fintech này, các nhà đầu tư nên xem xét:

1. Đa dạng hóa mô hình kinh doanh: SoFi cung cấp một loạt các dịch vụ tài chính rộng hơn so với sự tập trung vào giao dịch của Robinhood.
2. Tốc độ tăng trưởng doanh thu: Cả hai công ty đều cho thấy sự tăng trưởng mạnh mẽ, với SoFi dự kiến sẽ tăng trưởng nhanh hơn một chút.
3. Môi trường quy định: Cảnh quan quy định đang phát triển cho tài sản kỹ thuật số và fintech có thể ảnh hưởng đến cả hai công ty theo những cách khác nhau.
4. Chỉ số định giá: Phân tích tỷ lệ giá trên doanh thu và tỷ lệ giá trên lợi nhuận so với tiềm năng tăng trưởng.

Những yếu tố cần xem xét khi đầu tư

Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm cơ hội tiếp xúc với lĩnh vực fintech, cả Robinhood và SoFi đều mang đến những cơ hội thú vị. Tuy nhiên, mô hình kinh doanh đa dạng hơn của SoFi và sự tăng trưởng nhanh chóng khi những khó khăn suy giảm có thể mang đến một lý do đầu tư hấp dẫn hơn trong môi trường thị trường hiện tại.

Các nhà đầu tư tiềm năng nên tiến hành thẩm định kỹ lưỡng, xem xét khả năng chấp nhận rủi ro và mục tiêu đầu tư của họ trước khi đưa ra bất kỳ quyết định nào. Khi lĩnh vực fintech tiếp tục phát triển, việc cập nhật thông tin về các phát triển quy định và tiến bộ công nghệ trong ngành là rất quan trọng.