3 Cổ tức cổ phiếu có niềm tin cao để mua vào tháng 9 và giữ mãi mãi

Gần đây, tôi đã để ý đến bức tranh cổ phiếu cổ tức, và thật lòng mà nói, với việc S&P 500 đạt mức cao mới, nhiều nhà đầu tư tự hỏi liệu việc đầu tư vào cổ tức có còn hợp lý hay không. Nhưng đây là quan điểm của tôi: cổ phiếu cổ tức không chỉ là về lợi suất ngay lập tức—chúng còn về việc xây dựng sự kiên cường cho danh mục đầu tư của bạn khi thị trường không thể tránh khỏi việc đi xuống.

Ba cổ phiếu trả cổ tức đã thu hút sự chú ý của tôi, cung cấp giá trị dài hạn hấp dẫn, ngay cả khi không phải tất cả đều có lợi suất gây chú ý.

Broadcom: Cổ phiếu cổ tức trong trang phục AI

Broadcom đưa ra một nghịch lý thú vị. Lợi suất cổ tức của nó ở mức khiêm tốn 0.7%, điều này có thể khiến các nhà đầu tư tìm kiếm thu nhập bỏ qua cổ phiếu này. Nhưng lợi suất thấp này không phải do tính keo kiệt—mà là vì giá cổ phiếu đã tăng vọt, tăng 770% trong năm năm trong khi cổ tức chỉ tăng "81.5%".

Công ty đã tăng cổ tức của mình trong 15 năm liên tiếp, tăng 14 lần trong thập kỷ qua. Tuy nhiên, câu chuyện thực sự của Broadcom là sự chuyển mình từ một công ty phần cứng mạng giá trị thành một cường quốc AI. Với doanh thu AI dự kiến đạt gần $20 tỷ trong năm tài chính 2025, công ty tiếp tục nhận được các đơn đặt hàng chip khổng lồ, bao gồm một thỏa thuận gần đây trị giá $10 tỷ.

Thông báo cổ tức tháng 12 sẽ rất đáng chú ý—liệu ban quản lý có tiếp tục tăng trưởng cổ tức mạnh mẽ hay chuyển hướng vốn vào mở rộng AI? Dù thế nào, Broadcom cũng có giá cao phản ánh chất lượng của nó, khiến nó phù hợp với những nhà đầu tư sẵn sàng chi trả cho sự xuất sắc.

Enbridge: Đường ống đến thu nhập thụ động

Mặc dù không có sức hấp dẫn của lĩnh vực công nghệ, Enbridge cung cấp một thứ gì đó có giá trị tương đương - sự tin cậy. Nhà điều hành đường ống này vận chuyển khoảng 30% dầu thô của Bắc Mỹ và 20% khí tự nhiên của Mỹ, tạo ra dòng tiền ổn định hỗ trợ cho lợi suất 5,7% hấp dẫn của nó.

Điều tôi đánh giá cao về Enbridge là cách tiếp cận cân bằng của nó. Công ty duy trì tỷ lệ chi trả 60-70% từ dòng tiền phân phối - một mục tiêu mà họ luôn đạt được, trung bình 66% từ năm 2021 đến 2024. Cách tiếp cận có kỷ luật này đã cho phép 30 năm liên tiếp tăng cổ tức.

Enbridge cũng không đứng im. Công ty đã đa dạng hóa sang năng lượng tái tạo với các khoản đầu tư vào 23 trang trại gió và 14 cơ sở năng lượng mặt trời. Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm thu nhập ổn định với tiềm năng tăng trưởng, Enbridge mang lại mà không có sự biến động của cổ phiếu công nghệ.

Prudential Financial: Bảo hiểm chống lại lãi suất tăng

Đây là một chiến lược đối lập đáng để xem xét. Prudential Financial, hiện đang có lợi suất 5%, cung cấp bảo hiểm danh mục đầu tư chống lại những gì có thể là một môi trường lãi suất cao kéo dài. Bất kể đảng chính trị nào cầm quyền, nợ chính phủ vẫn tiếp tục mở rộng, gây áp lực tăng lên đối với lãi suất.

Các công ty bảo hiểm nhân thọ như Prudential thực sự hưởng lợi khi lãi suất tăng. Họ khớp các khoản nợ dài hạn với các tài sản như trái phiếu chính phủ và các khoản vay thế chấp chất lượng. Khi lãi suất tăng, cả tài sản và nợ phải trả đều giảm giá trị hiện tại, nhưng các khoản phí mới có thể được đầu tư với lợi suất cao hơn—cải thiện khả năng sinh lợi theo thời gian.

Trong khi tôi hy vọng mình đã sai về lãi suất cao kéo dài, việc thêm một số cổ phiếu Prudential cung cấp một biện pháp phòng ngừa chống lại kịch bản này trong khi mang lại thu nhập hiện tại đáng kể.

Sự tập trung của thị trường vào tăng trưởng đôi khi làm cho các nhà đầu tư không nhận ra sức mạnh tích lũy của cổ tức. Ba công ty này cung cấp những con đường khác nhau để đạt được thành công về cổ tức—dù là thông qua chuyển đổi công nghệ, sự ổn định hạ tầng, hay khả năng tài chính vững vàng. Mỗi công ty đều xứng đáng được xem xét cho một danh mục đầu tư lâu dài.