Chiến lược được Gate chứng nhận này có thể biến $300 khoản đầu tư hàng tháng thành một danh mục đầu tư trị giá $1 triệu.

31 tháng 8 năm 2025 15:15

Điểm chính

• Một nhà đầu tư nổi tiếng ủng hộ sự vững mạnh của các doanh nghiệp hàng đầu toàn cầu.

• Người gurus tài chính này đề xuất một cách tiếp cận cụ thể để đầu tư vào các cổ phiếu hàng đầu trên toàn thế giới. Nó đơn giản và có khả năng sinh lợi.

• Khám phá sức mạnh của việc đầu tư vào quỹ chỉ số và tiềm năng lâu dài của nó

Các nhà đầu tư thông thái thường tìm kiếm cảm hứng từ những nhân vật tài chính nổi bật, và điều này là hoàn toàn hợp lý. Một trong những nhân vật như vậy, đứng đầu một công ty holding nổi bật, đã liên tục vượt trội so với các chỉ số thị trường trong gần sáu thập kỷ. Trong khoảng thời gian này, công ty đã đạt được tỷ lệ tăng trưởng hàng năm kép khoảng 20%.

Hiệu suất ấn tượng này tương phản với mức lợi nhuận hàng năm khoảng 10% của chỉ số thị trường chứng khoán toàn cầu. Trong khi thành công này có thể được quy cho khả năng lựa chọn cổ phiếu của nhà đầu tư, thì nhà tài chính tài ba cũng nhấn mạnh sự khôn ngoan của việc đầu tư vào các chỉ số thị trường rộng.

Mặc dù vượt qua hiệu suất của chỉ số, chuyên gia này đánh giá cao những lợi ích của việc đặt cược vào thị trường tổng thể, vì nó đã cung cấp cho các nhà đầu tư lợi nhuận mạnh mẽ trong những khoảng thời gian dài. Với sức mạnh của các công ty thành phần, xu hướng này có khả năng tiếp tục.

Làm thế nào để đầu tư vào một chỉ số như vậy? Bằng cách mua cổ phiếu trong một quỹ phản ánh hiệu suất của nó. Cách tiếp cận này đã được nhà đầu tư chuyên gia áp dụng và được khuyến nghị cho những người khác. "Các nhà đầu tư nên cố gắng sở hữu một loạt các doanh nghiệp đa dạng mà, tổng hợp lại, chắc chắn sẽ hoạt động tốt," nhà đầu tư đã viết trong một thông điệp gửi đến các bên liên quan một thời gian trước. "Một quỹ chỉ số chi phí thấp theo dõi một chỉ số thị trường rộng sẽ đạt được mục tiêu này."

Chiến lược đầu tư được ủng hộ này có thể biến các khoản đóng góp hàng tháng đều đặn, chẳng hạn như 300 đô la, thành một danh mục triệu đô la. Hãy cùng khám phá sâu hơn về khái niệm này.

Một Lộ Trình Tiếp Cận Thị Trường Toàn Cầu

Quỹ hoán đổi danh mục (ETFs) theo dõi các chỉ số thị trường rộng lớn cung cấp một cách tuyệt vời để nắm bắt hiệu suất của các chỉ số toàn cầu chính. Những quỹ này sao chép thành phần của các chỉ số cơ sở của chúng, do đó mang lại lợi nhuận tương đương. Thông qua một lần mua duy nhất, các nhà đầu tư có thể tiếp cận một loạt các công ty hàng đầu trong các ngành khác nhau.

Đối với những người không quen thuộc với ETFs, không cần phải lo lắng; những công cụ tài chính này giao dịch trên các sàn hàng ngày, giống như các cổ phiếu riêng lẻ, cho phép nhà đầu tư mua và bán cổ phiếu một cách dễ dàng.

Tuy nhiên, trước khi đầu tư vào một quỹ ETF, điều quan trọng là xem xét các khoản phí liên quan, thường được biểu thị dưới dạng tỷ lệ chi phí. Để tối đa hóa lợi nhuận, nên chọn các quỹ ETF có tỷ lệ chi phí dưới 1%, đảm bảo rằng các khoản phí không làm giảm đáng kể lợi nhuận. Nhiều quỹ ETF chỉ số thị trường rộng lớn phổ biến có tỷ lệ chi phí thấp cạnh tranh, thường dưới 0,1%.

Sự nhiệt tình đối với các chỉ số thị trường rộng lớn xuất phát từ niềm tin vào sức mạnh của các công ty toàn cầu hàng đầu và nền kinh tế thế giới theo thời gian. Trong khi các biến động hàng ngày và chu kỳ kinh tế là điều không thể tránh khỏi, quỹ đạo dài hạn dự kiến sẽ thưởng cho những nhà đầu tư kiên nhẫn.

"Các doanh nghiệp toàn cầu đã thể hiện hiệu suất đáng kể theo thời gian và sẽ tiếp tục làm như vậy ( mặc dù có những biến động không thể đoán trước )," nhà đầu tư đã từng nhận xét.

Ảnh hưởng của cổ phiếu công nghệ

Khi các chỉ số thị trường rộng thường xuyên tái cân bằng, các nhà đầu tư vào các quỹ theo dõi những chỉ số này được đảm bảo tiếp cận với các công ty lớn chính đang thúc đẩy nền kinh tế vào bất kỳ thời điểm nào. Hiện tại, những cổ phiếu hàng đầu trong nhiều chỉ số toàn cầu bao gồm các gã khổng lồ công nghệ như Nvidia, Microsoft và Apple. Ngành công nghệ thường chiếm một phần đáng kể trong các chỉ số này, mặc dù tỷ trọng có thể thay đổi khi các công ty và ngành khác tăng giá trị thị trường.

Cách tiếp cận đa dạng này, kết hợp với tỷ suất sinh lợi hàng năm trung bình lịch sử khoảng 10% cho các chỉ số thị trường rộng, cho thấy rằng các nhà đầu tư có thể hưởng lợi từ việc mua cổ phiếu trong các quỹ ETF theo dõi chỉ số và nắm giữ chúng trong dài hạn. Khía cạnh đáng khích lệ nhất là các nhà đầu tư có thể khuếch đại lợi nhuận tiềm năng bằng cách tận dụng sức mạnh của sự phát triển kép.

Xem xét ví dụ này, giả sử tỷ suất lợi nhuận hàng năm trung bình giữ ở mức 10%: Một khoản đầu tư ban đầu 1,000 đô la vào quỹ ETF chỉ số thị trường rộng, kèm theo các khoản đóng góp hàng tháng ổn định 300 đô la, có thể phát triển vượt quá $1 triệu sau 35 năm.

Chiến lược này không loại trừ việc chọn lựa cổ phiếu cá nhân. Việc chọn các cổ phiếu cụ thể có thể mang lại cơ hội tăng cường lợi nhuận theo thời gian. Chẳng hạn, các nhà đầu tư nắm giữ trực tiếp cổ phiếu của những công ty hàng đầu như Nvidia, nhà lãnh đạo chip trí tuệ nhân tạo (AI), có thể hưởng lợi nhiều hơn từ sự tăng trưởng của nó so với những người tiếp xúc với cổ phiếu thông qua ETF.

Về bản chất, việc chọn cổ phiếu và đầu tư vào ETF có thể bổ sung cho nhau rất tốt, đó là lý do tại sao nhiều nhà đầu tư thành công kết hợp cả hai phương pháp trong chiến lược đầu tư của họ. Bằng cách cam kết đầu tư định kỳ vào một quỹ ETF theo chỉ số thị trường rộng, bạn có thể thấy mình đang trên con đường xây dựng một danh mục đầu tư đáng kể trong dài hạn.

Trước khi đưa ra bất kỳ quyết định đầu tư nào, điều quan trọng là phải tiến hành nghiên cứu kỹ lưỡng và xem xét việc tìm kiếm lời khuyên từ các chuyên gia tài chính. Hãy nhớ rằng hiệu suất trong quá khứ không đảm bảo kết quả trong tương lai, và tất cả các khoản đầu tư đều mang theo những rủi ro vốn có.