Với sự phát triển của thị trường tiền kỹ thuật số, giao dịch hợp đồng dần trở thành tâm điểm theo dõi của các nhà đầu tư. Tuy nhiên, phương thức đầu tư có đòn bẩy cao này vừa có thể mang lại lợi nhuận lớn, vừa tiềm ẩn rủi ro khổng lồ.

Năm 2025, một y tá sinh sau năm 1995 chỉ với 5000 nhân dân tệ vốn, thông qua đòn bẩy 10 lần đã đầu tư vào Bitcoin, chỉ trong vòng 7 ngày đã thu lợi 50.000 nhân dân tệ. Trong khi đó, một nhân viên văn phòng ở Thượng Hải lại bị cháy tài khoản vì giữ lệnh, 100.000 nhân dân tệ vốn lập tức biến mất. Hai trường hợp thực tế này thể hiện rõ hai mặt của Giao dịch hợp đồng - nó có thể là công cụ giúp một số người vươn lên, nhưng đối với nhiều người khác, có thể trở thành cạm bẫy tài sản.

Giao dịch hợp đồng về bản chất là một công cụ tài chính có đòn bẩy, với cả rủi ro và lợi nhuận đều được khuếch đại. So với giao dịch giao ngay, giao dịch hợp đồng cho phép nhà đầu tư kiểm soát vị thế lớn hơn với số vốn nhỏ hơn. Ví dụ, mua 100 nhân dân tệ để mua táo giao ngay, nếu giá tăng lên 150 nhân dân tệ, tỷ suất lợi nhuận là 50%. Trong giao dịch hợp đồng, chỉ cần 10 nhân dân tệ tiền ký quỹ là có thể kiểm soát tài sản trị giá 100 nhân dân tệ, nếu giá tăng lên 150 nhân dân tệ, lợi nhuận có thể đạt 500%.

Tuy nhiên, lợi nhuận cao đi kèm với rủi ro cao. Giao dịch hợp đồng hỗ trợ thao tác hai chiều, nhà đầu tư có thể mua vào (mua rồi chờ giá tăng), cũng có thể bán khống (bán rồi chờ giá giảm). Cơ chế này đặc biệt nguy hiểm khi thị trường có sự biến động lớn. Ví dụ, vào năm 2024, Bitcoin đã trải qua một cú sụt giảm 30%, các nhà đầu tư không đặt lệnh dừng lỗ có thể đối mặt với rủi ro mất toàn bộ vốn.

Đối với các nhà đầu tư mới, việc hiểu một số khái niệm quan trọng sau đây là rất cần thiết:
1. Nguyên lý đòn bẩy: Hiểu cách đòn bẩy khuếch đại lợi nhuận và thua lỗ.
2. Cơ chế ký quỹ: Hiểu vai trò của ký quỹ và tầm quan trọng của việc bổ sung ký quỹ.
3. Chiến lược cắt lỗ: Học cách thiết lập cắt lỗ hợp lý, kiểm soát rủi ro.

Để tồn tại và kiếm lợi trong Giao dịch hợp đồng, nên tuân theo các bước sau:
1. Chọn nền tảng giao dịch đáng tin cậy, ưu tiên xem xét các sàn giao dịch hàng đầu có quy mô vốn lớn và cơ sở người dùng rộng.
2. Kiểm soát chặt chẽ vị trí, mỗi giao dịch không vượt quá 1% tổng vốn, tổng vị trí không vượt quá 20%.
3. Lập kế hoạch giao dịch chi tiết, bao gồm điểm vào, điểm chốt lời và điểm dừng lỗ.
4. Liên tục học hỏi kỹ năng phân tích thị trường, nâng cao khả năng dự đoán.
5. Giữ bình tĩnh và lý trí, không để những biến động ngắn hạn ảnh hưởng đến phán đoán.

Giao dịch hợp đồng là một con dao hai lưỡi, nó có thể giúp nhà đầu tư đạt được lợi nhuận đáng kể trong thời gian ngắn, nhưng đồng thời cũng có thể dẫn đến tổn thất lớn. Đối với hầu hết các nhà đầu tư, việc thao tác cẩn thận và kiểm soát rủi ro hợp lý là con đường sống lâu dài. Trước khi bước vào lĩnh vực đầy cơ hội và thách thức này, hãy chắc chắn hiểu rõ những rủi ro và chuẩn bị đầy đủ.