Trong bối cảnh tiền ảo ngày càng phổ biến, nhiều nhà đầu tư có thể nhận được cuộc gọi từ những người tự xưng là cơ quan công an, tuyên bố cần điều tra hồ sơ giao dịch coin. Đối mặt với tình huống này, nhiều người có thể cảm thấy hoang mang, đặc biệt là những nhà đầu tư thường xuyên giao dịch. Tuy nhiên, giữ bình tĩnh và lý trí là vô cùng quan trọng. Dưới đây là ba điểm chính có thể giúp bạn đối phó với tình huống này một cách tự tin.

Trước tiên, cần phải xác định ranh giới pháp lý, không nên mù quáng thừa nhận trách nhiệm. Nếu được hỏi giao dịch có hợp pháp hay không, có thể trả lời rõ ràng: giao dịch tiền ảo bình thường của cá nhân trên nền tảng hợp pháp là hợp pháp, chỉ khi nguồn vốn không rõ ràng hoặc liên quan đến mục đích bất hợp pháp mới có thể phải chịu trách nhiệm. Nếu giao dịch của bạn là hành vi đầu tư cá nhân, thực hiện trên nền tảng chính thống, nguồn vốn hợp pháp, bạn nên có thể cung cấp chứng cứ tương ứng.

Thứ hai, nếu gặp phải kiểm tra tài chính, hợp tác điều tra sẽ hiệu quả hơn so với đối kháng cứng rắn. Nếu đối phương yêu cầu kiểm tra các quỹ liên quan đến vụ việc, đừng phủ nhận hoặc tranh cãi, mà hãy bình tĩnh bày tỏ sẵn sàng hợp tác toàn lực và cung cấp hồ sơ giao dịch, chứng cứ trên chuỗi, ảnh chụp dòng tiền, v.v... Những chứng cứ này là chìa khóa để làm rõ vấn đề, hợp tác một cách bình tĩnh có thể nhanh chóng chứng minh sự vô tội của bạn.

Thứ ba, cần đánh giá đúng mức độ rủi ro, không nên quá hoảng sợ. Kết quả điều tra thường chia thành hai trường hợp: nếu thực sự có liên quan đến quỹ vụ án, có thể dẫn đến việc tài khoản bị đóng băng, lúc này chỉ cần xử lý theo quy trình pháp luật; nếu chỉ có nghi vấn về quỹ, trong hầu hết các trường hợp chỉ tạm kiểm soát một thẻ, sau khi xác minh sẽ gỡ bỏ hạn chế. Quan trọng là phải nhớ rằng, phối hợp điều tra sẽ không để lại tiền án, nhưng từ chối hợp tác có thể làm vấn đề trở nên phức tạp.

Để giảm thiểu rủi ro, khuyến nghị tuân theo nguyên tắc "ba kiểm tra": kiểm tra thông tin danh tính của đối tác giao dịch, đảm bảo tính hợp pháp của nguồn vốn, xác minh tính an toàn của địa chỉ ví. Chỉ khi giao dịch trong điều kiện tuân thủ quy định, mới đảm bảo lợi nhuận ổn định lâu dài.

Đối mặt với môi trường giao dịch tiền ảo phức tạp, việc giữ cảnh giác và ý thức tuân thủ là cực kỳ quan trọng. Hiểu biết về các quy định liên quan, thực hiện phòng ngừa rủi ro, mới có thể tiến bước vững chắc trong thị trường đầy cơ hội và thách thức này.