Khái niệm cắt lỗ, tầm quan trọng và cách thiết lập: Kiến thức cần thiết cho người mới đầu tư

Thị trường đầu tư tràn đầy sự không chắc chắn, quản lý rủi ro là điều rất quan trọng đối với mỗi nhà đầu tư. Đối với những nhà đầu tư mới, việc nắm vững kỹ thuật cắt lỗ là chìa khóa để kiểm soát rủi ro. Bài viết này sẽ đi sâu vào khái niệm, ý nghĩa của cắt lỗ cũng như cách thiết lập điểm cắt lỗ hợp lý, giúp nhà đầu tư bảo vệ vốn và nâng cao tỷ lệ thành công trong thị trường biến động.

Cắt lỗ và điểm cắt lỗ là gì? Tại sao việc thiết lập điểm cắt lỗ lại quan trọng như vậy?

cắt lỗ (Stop Loss) như tên gọi đã chỉ rõ là dừng lỗ, chỉ việc khi giá của tài sản đầu tư đạt đến mức đã thiết lập trước thì sẽ tự động đóng vị thế, nhằm hạn chế tổn thất tiềm ẩn. Điểm cắt lỗ là mức giá cụ thể kích hoạt hoạt động cắt lỗ.

Tầm quan trọng của việc thiết lập điểm cắt lỗ chủ yếu thể hiện ở các khía cạnh sau:

1. Giúp sửa chữa những phán đoán sai lầm: Quyết định đầu tư có thể dựa trên phân tích hoặc thông tin sai lầm, việc thiết lập điểm cắt lỗ có thể kịp thời cắt lỗ.

2. Đối phó với biến động thị trường: Ngay cả khi lý do đầu tư ban đầu hợp lý, nhưng sự thay đổi của môi trường thị trường có thể dẫn đến lý do không còn tồn tại, cần phải thoát ra kịp thời.

3. Quyết định quản lý rủi ro hệ thống: Trong thời gian thị trường hoảng loạn hoặc giảm giá không hợp lý, cắt lỗ có thể bảo vệ nhà đầu tư khỏi những tổn thất lớn hơn.

4. Cân nhắc về mặt kỹ thuật: Khi giá giảm xuống dưới mức hỗ trợ quan trọng, có thể dẫn đến sự giảm giá lớn hơn, cắt lỗ kịp thời có thể tránh tổn thất thêm.

5. Tăng cường hiệu quả sử dụng vốn: cắt lỗ kịp thời có thể giải phóng vốn, để tìm kiếm cơ hội đầu tư mới, thay vì bị kẹt trong các vị thế thua lỗ.

Nếu không thiết lập cắt lỗ, nhà đầu tư có thể phải đối mặt với rủi ro giảm mạnh vốn. Ví dụ, đầu tư 10 triệu USD mua một cổ phiếu, nếu giá cổ phiếu giảm 50% mà không kịp cắt lỗ, không chỉ thiệt hại nặng nề mà độ khó để lấy lại vốn cũng sẽ tăng lên rất nhiều. Ngược lại, nếu cắt lỗ khi mức giảm còn nhỏ, số vốn còn lại vẫn có cơ hội bù đắp cho tổn thất thông qua các cơ hội đầu tư khác.

Làm thế nào để sử dụng các chỉ báo kỹ thuật hỗ trợ quyết định điểm cắt lỗ?

Ngoài việc thiết lập tỷ lệ hoặc số tiền thua lỗ cố định làm điểm cắt lỗ, các chỉ báo kỹ thuật cũng có thể cung cấp tham khảo cho quyết định cắt lỗ:

1. Kháng cự: Trong xu hướng giảm, có thể đặt mức giá hồi phục nhưng không thể vượt qua làm điểm cắt lỗ.

2. Chỉ báo MACD: Khi MACD xuất hiện giao cắt tử thần, có thể xem xét đặt điểm cắt lỗ bên dưới vị trí đó.

3. Dải Bollinger: Khi giá xuyên qua đường giữa từ đường trên, có thể coi đây là tín hiệu bán, có thể thiết lập điểm cắt lỗ tại đây.

4. Chỉ số RSI: Khi giá trị RSI vượt qua 70 vào vùng quá mua, có thể xem xét đặt điểm cắt lỗ ở gần đó.

Làm thế nào để thiết lập điểm cắt lỗ trên nền tảng giao dịch?

Đa số các nền tảng giao dịch cung cấp nhiều cách thiết lập cắt lỗ, chủ yếu bao gồm:

1. Cắt lỗ thủ công: Thực hiện trực tiếp thao tác đóng vị thế.

2. Cắt lỗ theo điều kiện: Đặt giá cắt lỗ trước, khi đạt đến sẽ tự động đóng vị thế.

3. Theo dõi cắt lỗ: Giá cắt lỗ sẽ tự động điều chỉnh theo lợi nhuận, khóa một phần lợi nhuận.

Lấy một nền tảng giao dịch làm ví dụ, các bước thiết lập cắt lỗ thường bao gồm:

• Mở giao diện giao dịch, chọn tài sản mục tiêu
• Tìm tùy chọn cắt lỗ trong trang đơn hàng
• Chọn cắt lỗ theo điều kiện hoặc cắt lỗ theo dõi khi cần.
• Đặt các tham số cắt lỗ cụ thể (như giá hoặc điểm theo dõi)

Kết luận

Cắt lỗ là công cụ quản lý rủi ro cần thiết cho nhà đầu tư. Bằng cách thiết lập điểm cắt lỗ hợp lý, nhà đầu tư có thể kiểm soát rủi ro trong khi nâng cao hiệu quả sử dụng vốn. Dù là sử dụng tỷ lệ cố định, số tiền, hay dựa vào các chỉ báo kỹ thuật để thiết lập điểm cắt lỗ, điểm mấu chốt là kiên trì thực hiện chiến lược cắt lỗ, bảo vệ vốn đầu tư.

Người mới đầu tư nên học hỏi và thực hành kỹ năng cắt lỗ một cách nghiêm túc, đồng thời hoàn thiện hệ thống quản lý rủi ro của mình trong quá trình tích lũy kinh nghiệm. Hãy nhớ rằng, thị trường đầu tư biến động từng phút từng giây, việc cắt lỗ hợp lý không chỉ giúp kiểm soát tổn thất mà còn tạo điều kiện để nắm bắt những cơ hội đầu tư mới.

Nhắc nhở: Bài viết này chỉ mang tính tham khảo, không cấu thành bất kỳ lời khuyên đầu tư nào. Các nhà đầu tư nên tìm hiểu đầy đủ về các rủi ro liên quan trước khi đưa ra quyết định đầu tư, và cân nhắc tìm kiếm ý kiến từ các cố vấn tài chính chuyên nghiệp. Các sản phẩm đòn bẩy như hợp đồng chênh lệch (CFD) có rủi ro cao, có thể dẫn đến mất mát vốn gốc, xin hãy đầu tư cẩn thận.