Hệ thống tài chính truyền thống đang phải đối mặt với một thách thức chưa từng có. Gần đây, một tập dữ liệu đã gây ra một cuộc thảo luận rộng rãi trong ngành tài chính: nếu vào tháng 1 năm 2020, chúng ta đã đầu tư 100 đô la, phân bổ chúng vào chỉ số S&P 500 và Bitcoin, kết quả sẽ như thế nào sau năm năm? Thật ngạc nhiên, tài khoản S&P 500 đã tăng lên 210 đô la, trong khi tài khoản Bitcoin đã tăng vọt lên 1500 đô la, một sự khác biệt gấp bảy lần.

Sự khác biệt lớn này không chỉ là một so sánh số học, mà còn biểu thị một sự tái cấu trúc im lặng của sự giàu có. Chỉ số S&P 500, từ lâu được coi là kinh thánh của các khoản đầu tư, dường như tiếp tục tăng lên bằng đô la. Tuy nhiên, nếu được đo bằng Bitcoin, chỉ số S&P 500 đã mất giá khoảng 88% trong năm năm qua. Hiện tượng này cho thấy sự chênh lệch ngày càng tăng về sự tăng trưởng giữa các công cụ tài chính truyền thống và các tài sản kỹ thuật số đang nổi lên.
Quy tắc '90/10' - trong đó 90% quỹ được đầu tư vào S&P 500 và 10% vào trái phiếu chính phủ - trước đây được coi là một tiêu chuẩn trong thế giới đầu tư, đang bị thách thức. Chiến lược này được coi là một lựa chọn an toàn để chia sẻ lợi tức từ sự tăng trưởng của nền kinh tế Mỹ. Ngược lại, Bitcoin không có lợi tức, không có CEO và chỉ hoạt động dựa trên mã và sự đồng thuận.
Trong bối cảnh kinh tế toàn cầu hiện nay, với việc các chính phủ in tiền quy mô lớn và nợ toàn cầu liên tục gia tăng, Bitcoin, như một tài sản kỹ thuật số phi tập trung, đang thu hút sự chú ý của ngày càng nhiều nhà đầu tư. Nó không chỉ đại diện cho một triết lý đầu tư mới, mà còn là một thách thức đối với hệ thống tài chính truyền thống.
Tuy nhiên, chúng ta cũng cần nhận ra rằng các lợi suất cao của Bitcoin đi kèm với những rủi ro lớn. So với đó, mặc dù chỉ số S&P 500 tăng lên tương đối chậm, nhưng nó vẫn đại diện cho một lựa chọn đầu tư tương đối ổn định. Trong tương lai, các nhà đầu tư có thể cần tìm kiếm sự cân bằng giữa các công cụ TradFi và các tài sản kỹ thuật số mới nổi để đối phó với một môi trường kinh tế đang thay đổi liên tục.
Nói chung, tập dữ liệu này không chỉ phản ánh sự khác biệt trong lợi tức đầu tư mà còn cả sự chuyển đổi sâu sắc mà toàn bộ hệ sinh thái tài chính đang trải qua. Cả nhà đầu tư cá nhân và các tổ chức tài chính đều cần chú ý đến xu hướng này và đánh giá lại các chiến lược đầu tư của họ.