Triển vọng Tương lai: Dự báo Tỷ giá Hối đoái Euro-Zloty cho năm 2024 và 2025

Giao dịch ngoại hối trở nên thú vị hơn khi có sự kết nối cảm xúc với các quốc gia liên quan. Điều này cũng có lợi ích là giúp chúng ta luôn cập nhật thông tin về những quốc gia này, điều này luôn có lợi cho giao dịch ngoại hối và các thị trường tài chính khác.

Ba Lan là một quốc gia mà nhiều người trong khu vực nói tiếng Đức có mối liên hệ mạnh mẽ. Đặc biệt ở Đức, người Ba Lan chiếm nhóm người nước ngoài đông thứ hai với gần 800.000 người, chỉ đứng sau công dân Thổ Nhĩ Kỳ. Thêm vào đó là nhiều gia đình có nguồn gốc Ba Lan đã sống ở Đức qua thế hệ thứ hai.

Tỷ giá Euro-Złoty hiện tại

Mặc dù Ba Lan đã là thành viên của Liên minh Châu Âu từ năm 2004, nhưng vẫn chưa áp dụng euro làm đồng tiền chính thức. Cho đến khi điều này xảy ra, chúng ta có thể tiếp tục giao dịch bằng đồng złoty Ba Lan so với euro trên các thị trường ngoại hối.

Mã cho đồng złoty Ba Lan là PLN, có thể để tránh dấu gạch ngang cắt qua chữ L trong Złoty.

Hiện tại (tháng 10 năm 2025), tỷ giá khoảng 4,26 złoty cho một euro, theo dữ liệu mới nhất. Loại trừ các cuộc khủng hoảng chứng khoán năm 2001 và 2008, tỷ giá đã duy trì trên 4 PLN cho EUR từ năm 1998.

Các yếu tố ảnh hưởng đến EUR-PLN

Như trong bất kỳ cặp tiền tệ nào, EUR-PLN có hai mặt của đồng tiền: mặt châu Âu và mặt Ba Lan. Vì một đồng tiền phản ánh sức mạnh của một nền kinh tế, nên điều quan trọng là xem xét các yếu tố đo lường những sức mạnh này.

Sáu yếu tố sau đây là quan trọng đối với bất kỳ loại tỷ giá nào:

Lạm phát

Lạm phát ở Ba Lan đã đạt 10,9% vào năm 2023, một con số khá cao. Tuy nhiên, cho đến tháng 11 năm 2024, tỷ lệ lạm phát hàng năm đã giảm đáng kể, và Ủy ban Châu Âu ước tính rằng lạm phát Ba Lan cho năm 2024 sẽ ở mức 3,8%. Đối với năm 2025, tỷ lệ lạm phát được dự báo sẽ là 4,7% ở Ba Lan.

Tại EU, lạm phát là 6,3% vào năm 2023 và, theo ước tính của Ủy ban Châu Âu, sẽ ở khoảng 3,0% vào cuối năm 2024, giảm tiếp xuống còn 2,5% vào năm 2025.

Lãi suất

Lãi suất ở Ba Lan hiện đang duy trì ở mức 5,75%, và theo ngân hàng trung ương Ba Lan, chúng sẽ giữ nguyên ở mức này trong khi lạm phát vẫn còn cao.

Tại châu Âu, lãi suất tham chiếu là 3,4% và, theo ước tính của LBBW, sẽ giảm xuống dưới 2,0% vào cuối năm 2025. Tại đây, Ba Lan dường như đang dẫn đầu với lãi suất cao và ổn định.

Nợ công

Xếp hạng nợ của một quốc gia cũng là một yếu tố ảnh hưởng đến tỷ giá của đồng tiền của nó. Nợ công ở Ba Lan đã đạt hơn 444 tỷ đô la trong quý đầu tiên của năm 2024, tăng gần 25% so với năm trước.

Ổn định chính trị

Chính phủ mới, nhậm chức vào tháng 12 năm 2023, đang đối mặt với những thách thức quan trọng, đặc biệt là trong việc cải thiện chất lượng các cơ quan và nhà nước pháp quyền.

Tuy nhiên, chính phủ Ba Lan có một mức độ ủng hộ cao, vì phần lớn công dân nhìn nhận tích cực về liên minh do Thủ tướng Donald Tusk lãnh đạo.

PIB

Theo Ủy ban Châu Âu, tăng trưởng GDP ở Ba Lan sẽ đạt 3,0% vào năm 2024 và 3,6% vào năm 2025. Tỷ lệ thất nghiệp sẽ vẫn là một trong những mức thấp nhất trong toàn Liên minh Châu Âu. Đến cuối năm 2024, tỷ lệ thất nghiệp được ghi nhận dự kiến sẽ là 2,9%.

Trong khu vực euro, dự kiến tăng trưởng 0,8% cho năm 2024 và 1,3% cho năm 2025.

Cuộc chiến ở Ucrania

Cuộc chiến ở phía đông châu Âu ảnh hưởng đến cả EU và Ba Lan, quốc gia có biên giới trực tiếp với Ukraine và Belarus, đồng minh của Nga. Là hàng xóm trực tiếp, những yếu tố này có ảnh hưởng lớn hơn đến Ba Lan.

Dự báo tỷ giá Euro-Złoty cho năm 2025

Từ góc độ kỹ thuật, biểu đồ cho thấy tỷ giá Euro-Złoty đã giảm trong năm qua, mặc dù từ tháng 9 năm 2024, euro đã tăng giá so với złoty.

Các nhà phân tích có ý kiến khác nhau về sự phát triển trong tương lai. Trong khi một số dự đoán xu hướng giảm xuống mức 4,19 EUR/PLN, cũng có những dự báo mong đợi giá trị 4,47 EUR/PLN. Phân tích của Statista, mặt khác, dự đoán một tỷ giá ổn định là 4,28 EUR/PLN.

Có lợi cho việc giảm giá euro so với złoty là lãi suất cao hơn, tăng trưởng GDP lớn hơn và tỷ lệ thất nghiệp thấp hơn ở Ba Lan.

Mặt khác, lạm phát thấp hơn ở khu vực euro và sự gia tăng nợ công ít nghiêm trọng hơn chỉ ra sự tăng giá của euro.

Một chuyển động ngang có thể xảy ra nếu các khía cạnh đã đề cập ở trên được cân bằng và cả hai đồng tiền đều chịu các rủi ro địa chính trị giống nhau.

Ý nghĩa đối với các thị trường tài chính và kỹ thuật số

Sự di chuyển của cặp EUR/PLN có những tác động quan trọng không chỉ đối với các nhà giao dịch ngoại hối truyền thống, mà còn đối với các nhà đầu tư trên thị trường kỹ thuật số. Những thay đổi trong lãi suất và sự ổn định kinh tế của Ba Lan có thể ảnh hưởng đến dòng vốn giữa các thị trường truyền thống và tài sản kỹ thuật số trong khu vực.

Các nhà đầu tư trên các nền tảng giao dịch cung cấp giao dịch với ngoại hối và tài sản kỹ thuật số phải chú ý đến các chỉ số kinh tế của cả hai khu vực. Các nền tảng toàn cầu cho phép người dùng đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ bao gồm cả ngoại hối truyền thống và tài sản kỹ thuật số, điều này có thể là một chiến lược hiệu quả trong thời gian biến động trên các thị trường ngoại hối.

Chiến lược giao dịch cho Euro-Złoty

Vì các nhà phân tích không có xu hướng rõ ràng cho euro so với złoty, các nhà giao dịch nên hành động thận trọng. Trong một chuyển động đi ngang với áp lực nhẹ đi lên, có thể vào vị trí dài ở mức thấp và thoát ra ở mức cao tiếp theo cho các giao dịch ngắn hạn, hoặc đặt cược vào dài hạn cho một sự thay đổi xu hướng.

Các khoảng giao dịch hàng ngày của EUR/PLN không đặc biệt rộng, cho phép giao dịch tương đối yên tĩnh. Dữ liệu hiện tại cho thấy tỷ giá 4,25948 PLN cho mỗi euro vào đầu tháng 10 năm 2025, phản ánh một sự giảm nhẹ so với tỷ lệ trung bình hàng năm là 4,2414 PLN.

Đối với các nhà giao dịch sử dụng các nền tảng giao dịch đa dạng, việc theo dõi sáu yếu tố cơ bản đã đề cập ở trên, kết hợp với phân tích kỹ thuật vững chắc, có thể cung cấp cơ hội giao dịch cả ngắn hạn và dài hạn trong cặp tiền tệ truyền thống này.