ETF Vanguard Thông Minh Nhất Để Mua Với 1 000 € Bây Giờ

Điểm Chính

• Quỹ ETF Vanguard này tập trung vào các doanh nghiệp đã tăng cổ tức của họ trong ít nhất 10 năm liên tiếp.
• Quỹ ETF Vanguard Dividend Appreciation đã tạo ra mức lợi nhuận tổng hàng năm trung bình trên 13% trong suốt thập kỷ qua.
• Việc sử dụng một kế hoạch tái đầu tư cổ tức có thể khuếch đại hiệu ứng lãi kép đối với sự tăng trưởng của ETF.

Tôi sẽ luôn khẳng định rằng một trong những chiến lược đầu tư tốt nhất cho nhà đầu tư trung bình là thông qua các quỹ giao dịch trao đổi (ETF) vì sự đơn giản trong việc sử dụng. Thay vì cố gắng chọn lựa các công ty riêng lẻ - điều này đòi hỏi nhiều nghiên cứu hơn và khả năng chấp nhận rủi ro cao hơn - các ETF cho phép đầu tư vào nhiều cổ phiếu cùng một lúc, mang lại sự đa dạng hóa ngay lập tức.

Nhiều chỉ số cho thấy thị trường chứng khoán hiện tại nằm trong số những thị trường bị định giá quá cao trong những năm gần đây theo S&P 500, điều này làm cho việc tập trung vào cổ tức trở nên hợp lý, vì bạn được trả tiền bất kể sự biến động của giá cả. Càng thị trường trở nên đắt đỏ, khả năng xảy ra sự suy giảm hoặc điều chỉnh càng tăng.

Nếu bạn có 1.000 € để đầu tư, Vanguard Dividend Appreciation ETF (NYSEMKT: VIG) là một lựa chọn tuyệt vời. Mục tiêu của nó khiến nó trở nên lý tưởng cho các nhà đầu tư có thời gian trước mắt.

Một ETF do các công ty blue chip danh tiếng điều hành

VIG theo chỉ số S&P U.S. Dividend Growers, yêu cầu các công ty phải có ít nhất 10 năm tăng trưởng cổ tức liên tiếp để được đưa vào. Nó cũng loại trừ 25% cổ phiếu đủ điều kiện có lợi suất cao nhất để tránh "cái bẫy lợi suất", những tình huống mà một cổ phiếu có lợi suất cao chỉ đơn giản vì giá cổ phiếu của nó đã giảm, thường là vì những lý do không thuận lợi.

Tập trung vào sự tăng trưởng hàng năm thay vì chỉ có lợi suất đơn thuần nhấn mạnh sức khỏe lâu dài và tiềm năng của doanh nghiệp. Đó là lý do tại sao ETF chứa nhiều công ty blue chip đã khẳng định mình là những doanh nghiệp đáng tin cậy và có lợi cho cổ đông. Dưới đây là 10 vị trí hàng đầu của VIG:

| Doanh nghiệp | Tỷ lệ phần trăm của ETF | |------------|----------------------| | Broadcom | 6,01% | | Microsoft | 5,20% | | JPMorgan Chase | 4,07% | | Apple | 3,42% | | Eli Lilly | 2,85% | | Visa (Lớp A) | 2,70% | | ExxonMobil | 2,38% | | Mastercard (Lớp A) | 2,27% | | Walmart | 2,08% | | Costco Wholesale | 2,04% |

Một lịch sử tăng trưởng cổ tức theo thời gian

Hiện tại, tỷ suất cổ tức của VIG cao hơn một chút so với 1,6% - thấp hơn so với mức trung bình 1,8% trong ba năm qua, nhưng vẫn cao hơn tỷ suất của S&P 500. Đây không phải là một tỷ suất đặc biệt, nhưng hãy nhớ rằng: sự tăng trưởng của cổ tức mới là điều quan trọng trong dài hạn. ETF đã gần như gấp đôi cổ tức của mình trong suốt thập kỷ qua (với tốc độ nhanh hơn S&P 500).

Vì các công ty khác nhau có lịch thanh toán khác nhau, số tiền thanh toán hàng quý sẽ thay đổi, nhưng đây là bốn khoản thanh toán cuối cùng của ETF:

• 0,8712 € (tháng 7 năm 2025)
• 0,9377 € (tháng 3 năm 2025)
• 0,8756 € (tháng 12 năm 2024 )
• 0,8351 € (tháng 10 năm 2024)

Khuyến nghị của tôi là tận dụng kế hoạch tái đầu tư cổ tức (DRIP) do nhà môi giới của bạn cung cấp, cho phép tự động tái đầu tư cổ tức vào cổ phiếu hoặc ETF đã chi trả chúng. Trong trường hợp của VIG, mức lợi suất 1,6% trên 1.000 € chỉ đem lại 16 € mỗi năm, vì vậy bạn nên mua thêm cổ phiếu, từ đó tăng cường các khoản thanh toán trong tương lai.

Lý tưởng nhất, bạn sẽ làm điều này cho đến khi nghỉ hưu, sau đó bắt đầu nhận các khoản thanh toán bằng tiền mặt sau khi đã tăng số lượng cổ phiếu của mình trong nhiều năm. Đây là một cách hiệu quả để khuếch đại hiệu ứng của lợi nhuận kép.

VIG hiển thị lợi suất ấn tượng trong dài hạn

Kể từ khi được thành lập vào tháng 4 năm 2006, VIG đã tạo ra tỷ suất sinh lợi trung bình hàng năm là 9,9%, tương đương với tỷ suất sinh lợi lịch sử dài hạn của S&P 500. Trong thập kỷ qua, tổng lợi nhuận của nó còn ấn tượng hơn nữa.

Các hiệu suất trong quá khứ không đảm bảo cho các hiệu suất trong tương lai, nhưng nếu chúng ta giả định một tỷ suất sinh lợi hàng năm khiêm tốn hơn là 11% trong thập kỷ tới, một khoản đầu tư 1 000 € hôm nay có thể đạt được một chút hơn 2 800 €, sau khi tính đến tỷ lệ phí 0,05% của ETF.

Một cách tiếp cận tốt hơn, nếu có thể, là thực hiện các khoản đầu tư định kỳ vào ETF sau khi đã đầu tư ban đầu. Ngay cả một khoản đóng góp hàng tháng 100 € sau khoản đầu tư ban đầu 1 000 € cũng sẽ đạt hơn 22 800 €. Mục tiêu không phải là nhận được nhiều thu nhập từ VIG hôm nay, mà là tận dụng tiềm năng tăng trưởng dài hạn.